DEFI

Котировки большинства криптовалют окрасились в красный на этой неделе, но Solana продолжает расти быстрее прогнозов. В конце августа мы приводили мнение Билла Нобла из Token Metrics, что монета в ближайшее время достигнет $145. Для взятия планки ей хватило 5 дней. Теперь в качестве ориентира можно использовать прогноз исполнительного директора Mercuryo, который ждет SOL по $500 к концу года.

Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain

Взлет в этом году для Solana начался с дебюта NFT, когда коллекция из 10 тыс. обезьян была распродана за 8 минут. Несмотря на ряд ошибок, сеть подтвердила способность обработки большого числа транзакций за короткий промежуток времени. Когда проект будет полностью развернут, скорости достигнут 60 тыс. транзакций в секунду. Это быстрее, чем Visa, Ripple, Ethereum и Bitcoin вместе взятые.

Ethereum растет увереннее Bitcoin, и на это есть объективные причины, которые в конечном счете могут обеспечить альткоину первое место по капитализации. О них мы уже рассказывали в начале текущего года, пришло время актуализировать показатели.

Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain

В этом месяце альткоин вырос в два раза сильнее Bitcoin, показав прирост в 50%. Основным драйвером выступило прошедшее 05 августа обновление London, благодаря которому появился дефляционный механизм: теперь базовая ставка комиссии по-просту сжигается, а майнерам достаются только оставленные сверху «чаевые». За 29 дней было сожжено 174 тыс. ETH или $565 млн.

В начале этой недели, биткоин второй раз пробил отметку в $50 000. Закрепившись на этом уровне, он также потянул за собой рынок децентрализованных финансов. С 20 июля по 24 августа объем вложенных средств в DeFi вырос с $96 млрд до $155,7 млрд. Иными словами, за прошедший месяц инвесторы вложили в DeFi-сектор около $60 млрд.

Дмитрий Волков, технический директор международной криптобиржи CEX.IO, прокомментировал ситуацию для Forbes.

Рост цены криптовалюты обычно тянет за собой рост ставок по кредитам в стейблкоинах на фиат (доллар, например). Из-за роста цен у трейдеров появляется желание заработать на росте криптовалюты с плечом, для плеча нужен кредит, повышенный спрос на кредиты повышает процентные ставки.

Сейчас все протоколы вызывают интерес, особенно новые инновационные. Но лидерами по количеству капитала остаются кредиты, и с ростом цены криптовалюты кредиты будут становиться популярнее. Рост ставок по кредитам привлечет больше инвесторов, которые желают вложить свой капитал под высокий процент с относительно низким как для криптовалют риском.

Полный материал читайте по ссылке.

В продолжении начатого эксперимента по вложению в стейблкоины, а именно попытки на них заработать, публикую отчёт по истечению первых трёх месяцев. Подробное описание эксперимента доступно здесь.

В разрезе отдельных историй:

1) Пул ликвидности Binance Liquid Swap USDT-DAI

За прошедшее время было начислено 0,03700098 токена BNB, который был продан за 14,75 USDT. Кроме того было начислено 0,25 USDT и 0,41 DAI. За счёт работы пула наша доля также выросла в переоценке на 1,39 USD.
Итог в пуле 0,25+0,41+14,75+1,39=16,8 USD (здесь и далее я буду использовать USD как аналог стоимости 1 стейблкоина и 1 доллара)

2020-2021 это год бума Defi-проектов. Каждый день появляются новые, каждый день в проектах меняются процентные ставки, часть пулов закрывается  и за этим сложно уследить.

Мы сделали сервис/рейтинг, который вам поможет найти надежный проект с высокими ставками для инвестиций криптовалют и токенов. 

В первую очередь мы его делаем для себя, мы начали свои инвестиции в DeFi в феврале 2021 года и за несколько месяцев поняли, что искать новые проекты, класть туда деньги, следить чтобы не упал % доходности, реинвестировать прибыль это  очень долгое и муторное занятие. И без автоматизации вряд ли получится хорошо заработать.

Если вы хотите добавить свой DeFI проект или у вас есть любые идеи по развитию нашего проекта, обязательно пишите нам.
Сайт проекта https://cryptoearns.io/

Uniswap — это частная for-profit компания, которая подняла несколько классических раундов от венчурных китов (a16z, USV и другие).

Интересно, как они умудрились структурировать сделку, чтобы одновременно соблюсти интересы китов по контролю за происходящим и заработку для инвесторов, и интересы сообщества криптанов?

Кстати, Aave и Compound из той же оперы.

Что это вообще значит для индустрии DeFI?

За первое полугодие 2021 года общий объем средств в протоколах DeFi увеличился с $20,1 млрд до $120,3 млрд. Не менее существенный рост продемонстрировал и усредненный показатель дневных торговых объемов на децентрализованных биржах — если в IV квартале 2020 года он составлял $1 млрд, то уже в I квартале 2021 достиг отметки $2 млрд. 

Статистика подтверждает, что интерес к DeFi со стороны инвесторов и трейдеров стабильно растет, в связи с чем и сама экосистема пополняется новыми решениями. Если раньше децентрализованные финансы в основном использовались в кредитовании и займах, то сейчас этот рынок включает в себя пять взаимосвязанных полноценных направлений: блокчейн, децентрализованные биржи (DEX), кредиты и займы, площадки для децентрализованных деривативов, а также страхование. 

При этом ключевой проблемой DeFi остается их неустойчивость, из-за чего вложения в этот сегмент считаются крайне рискованными. Тем не менее, существует несколько проверенных стратегий, которые позволят стабилизировать портфель и сохранить собственные вложениями. О них изданию Finversia рассказ Юрий Мазур, руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker.

Дмитрий Волков, технический директор международной криптобиржи CEX.IO, 15 июля примет участие в виртуальном круглом столе, организованном Computing Magazine, ведущим технологическим и бизнес-изданием Великобритании. 

Мероприятие будет посвящено персонализированным исследованиям и изучению проблем и возможностей, с которыми сталкиваются IT-лидеры финансового сектора, совершенствуя облачные технологии в своих организациях. 

Участники круглого стола обсудят, как укрепить доверие к облачным технологиям, структурировать и обучить команды разработчиков, привлечь и удержать лучших специалистов из этой области, а также то, как облачные технологии могут стать фактором для дальнейших культурных изменений и инноваций.

В эксклюзивном мероприятии примут участие директора по цифровым технологиям ведущих компаний финансового сектора. В числе спикеров представители Natwest, Great West Life Europe, Waverton Investment Management и Kainos.

Падение курсов BTC и ETH привело к тому, что инвесторы вывели из проектов в области DeFiболее $50 млрд. Дмитрий Волков, технический директор международной криптобиржи CEX.IO, прокомментировал сложившуюся ситуацию для Forbes.

Процентные ставки по конкретной валюте зависят от спроса на кредиты в этой валюте. Часто взятые в долг средства трейдеры используют для создания плеча для маржинальной торговли. Именно на такого рода сделки приходится существенная доля спроса на кредитование на крипторынке.

Когда цена криптовалюты (BTC, ETH) постоянно растет по отношению к фиатной валюте (к доллару и стейблкоинам, привязанных к доллару), у многих возникает желание заработать на таком движении цены вверх. И для повышения доходности игроки нередко используют торговлю с плечом. При этом плечо можно создать с помощью кредитов. Для этого нужно взять в долг доллары (или стейблкоин, привязанный к доллару) и на них купить криптовалюту. Поэтому в период восходящего тренда и веры в его продолжение ставки на кредиты в долларах в криптоиндустрии растут. Снижение таких ставок указывает на уменьшение спроса на долларовые кредиты и может свидетельствовать об окончании восходящего тренда.