Почему-то раньше мне казалось, что не совсем корректно писать о кейсах на большие суммы, так как для некоторых они покажутся смешными. Но считаю, что такие кейсы необходимо писать для расширения возможностей аудитории.
Данный кейс публикую с разрешения клиента. Клиент обратился по рекомендации от моего нынешнего клиента.
Стартовые возможности:
- сумма к долгосрочному инвестированию – 5 млн.$;
- коммерческая недвижимость – 3 объекта, приносящие доход 7-9% годовых;
- ежегодная дельта между доходами-расходами, которую можно использовать для долгосрочных целей – 150 000$.
По целям клиент обозначил:
- Защита накоплений, как минимум, от инфляции. Большая часть накопленных средств находится в криптовалюте, нужно их конвертировать в консервативные инструменты, но также незначительную часть денег можно использовать для более рисковых операций. Цель – получение пассивного дополнительного дохода через 15-20 лет.
- Отдельный капитал на образование детей через 15-16 лет (детям 1 и 2 года). По уровню сегодняшнего дохода есть возможность оплачивать образование детей из текущих доходов, но клиент оценивает все возможные теоретические риски, что данной возможности может не быть в будущем.
(
Читать дальше )