счета

Лидер «Справедливой России» Сергей Миронов предлагает открыть счета для россиян и ежегодно перечислять туда средства от продажи нефти, к примеру, по одной тысяче долларов. В качестве примера он сослался на Норвегию. Я думаю, такая прибавка для наших пенсионеров была бы очень существенной», — заявил лидер эсеров. Насчет существенной прибавки для пенсионеров не могу не согласиться. И сам бы не отказался от такой прибавки. Но, как говорится, в известном анекдоте: « съест то он съест, да кто ему даст». Такое впечатление, что размягчение мозгов у наших депутатов  приобретает необратимый характер.  

С первого июля 2014г. банки будут обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или о закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физлицами, которые не являются предпринимателями. Это же касается и открытия или закрытия вкладов (депозитов). Соответствющие изменения внесены в п.1 ст.86 НК РФ.

Следует отметить, что справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) у физлиц, не являющихся предпринимателями, справки об остатках денежных средств на их счетах, вкладах (депозитах), выписки по операиям на их счетах, по их вкладам (депозитам), справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств такими физлицами налоговый вправе будет запросить у банка только с согласия руководителя вышестоящего налогового органа или руководителя (заместителя руководителя) ФНС России. Сделать соответствующий запрос будет возможно исключительно в случаях проведения налоговых проверок в отношении таких физлиц или истребования у них документов (информации) в соотвествии с п.1 ст. 93.1 НК РФ. Напомним, что на основании указанного пункта документы (информация) истребуется при проведении налоговой проверки, а также приназначеннии дополнительных мероприятий налогового контроля.

По «заявкам»:

Допустим нам интересно более подробно «оценить» банк, что можно почитать и где:
Банковские нормативы можно посмотреть здесь  - http://smoketrader.livejournal.com/49105.html

Общий профиль банка — когда создан, структура и т.д. можно посмотреть на banki.ru
Рэнкинги — allbanks.ru
Динамика клиентского оборота (Дт) —  40701; 40702; 40703; 40802; 40807
Оборот по счетам «Ностро» и к/сч (Кр) — 30102; 30104; 30110; 30114
Остатки по счетам — 40701; 40702; 40703; 40802; 40807

Сводные показатели по анализу формы 101 (в динамике):
К/с + касса — должно быть более 30%
Активы до 30 дней — должно быть около 80%
Значения нормативов (их можно в 135 форме посмотреть)
МБК полученный/размещенный, Чистая позиция
Ликвидные активы 
Капитал
Валюта баланса
Чистая прибыль/убыток 

Также стоит вести (смотреть) «Структуру баланса»:
Валюта баланса
Касса
Средства на коррсчетах
ФОР Банка России
МБК
Прочие средства в банках 
Кредиты юрлицам (+ %% просрочки)
Кредиты физлицам (+ %%  просрочки)
Средства предоставленные юр.лицам
Требования по получению %%
Права требования
Облигации (в т.ч. в РЕПО)
Акции
Векселя

Капитал банка
Кредиты и депозиты, полученные от ЦБР
МБК привлеченные
Прочие средства
Счета и депозиты юрлиц
Счета и депозиты физлиц 
Резервы на потери
Выпущенные облигации
Выпущенные векселя 

В качестве примера — таблицы:




( Читать дальше )

http://true-flipper.livejournal.com/328041.html#comments


laz_ka
3/23/12 07:39 am (UTC)
 

Да, нет… Я все про БКС. Сначала никакой информации, что контрагент МФ Глобал, потом, после принудительных закрытий позиций одной из европейских бирж, это никак не отражается в отчетах (“Чтобы Вы не волновались”). Затем пропадает клиент-менеджер, так это у них называется. Начинаются истории о десятках млн заблокированных $ и о супер юристах борющихся за них. По факту: прошло 5 месяцев, денег возвращено 0, в комитете кредиторов в Лондоне никто про БКС не слышал. КПМЖ делает релиз, что у БКС денег 1,5 млн фунтов, счета не сегрегированны, и «компания» является кредитором, а не клиентом( вторая очередь выплат) + состоялись выплаты примерно по 26%( по штатам около 80%). Сотрудники недоумевают откуда у меня такая информация и предлагают судиться на Кипре. Кухня…

Хочу открыть счет в заграничном банке. 
Нужен недорогой в обслуживании и с возможностью выпуска пластика.
+ Удаленное открытие.
Кто в теме, посоветуйте куда смотреть.