портфель инвестора

Обычно покупки совершаю один раз в месяц, но летом, как правило, пассивные доходы растут и маховик сложного процента хочется запускать как можно чаще и быстрее.

С последнего отчета прошло 10 дней и за этот период покупки разделились на акции (в момент просадки рынка) и облигации (покупал перед выходными). Татнефть и Инарктику докупал в рамках дивидендной стратегии инвестирования, в том числе на полученные ранее дивиденды.

Юнипро  — одна из немногих спекулятивный историй моего портфеля, периодически покупаю на дне и продаю на взлетах.

На остаток бюджета купил немного акций Сегежи, исключительно с верой в не скорое, но при этом светлое будущее компании.

По облигациям купил те, что уже были в портфеле и имели небольшой удельный вес. При этом все облигации имеют фиксированный купон, что особенно важно при дальнейшем снижении ключевой ставки.

Если всё пойдет по плану, то до заседания совета директоров ЦБ смогу докупить еще немного активов в портфель.

Мои первые покупки. Волнительно? Еще как. Но радости больше — я это сделал, сделал первый шаг, теперь повторить 40 раз и инвестирование должно войти в привычку. Четко понимаю, что покупаю, зачем и по какой стратегии.

Через 5 дней у меня зарплата, а значит пришло время проанализировать рынок и выбрать качественные, перспективные и высокодивидендные акции компаний РФ, в которые я буду инвестировать.

В статье покажу вам список тех бумаг, которые я отобрал для покупки на 25 июля.

Наш рынок

Он удивляет, потому что показывает рост несмотря на угрозы Трампа ввести 100% импортную пошлину на товары из России (если в течение 50 дней не будет достигнуто соглашение по Украине) ипринятый в ЕС 18 пакет санкций:

На фоне всех этих, казалось бы, негативных факторов, наш рынок вырос за неделю на 6%.

Рынок, вероятно, растёт благодаря ожиданиям инвесторов относительно снижения ключевой ставки ЦБ на предстоящем заседании 25 июля. Многие аналитики прогнозируют сокращение сразу на 2%, что поддерживает позитивный настрой.

Мой портфель

С ростом рынка подрос и мой портфель. Вот все актуальные данные по нему (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Традиционно заглянем в народный портфель инвесторов мосбиржи по итогам июня (средний портфель из топ-10 самых популярных ценных бумаг в портфелях частных инвесторов).

• Сбер ао — 31,1%

• Лукойл — 13,6%

• Газпром — 12,7%

• Сбер ап — 7,1%

• Т-Технологии — 6,7%

• X5 — 6,2%

• ВТБ — 6%

• Роснефть — 5,7%

• Яндекс — 5,5%

• Сургутнефтегаз ап— 5,4%

📈Прекрасно понимая, к чему всё идет, основную часть недельных покупок я совершил ещё в понедельник по приятным ценам. Дальше уже спокойно наблюдал за вакханалией на рынке и добирал лишь точечные позиции. Жара, кстати, не только в брокерских приложениях — в Питере всю неделю шпарит под 30 градусов.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Стратегия ребаланса по Ключевой ставке

Сейчас выдам Базу. Она конечно не моя. Я еще в 2014-м ее услышал. Олег Клоченок выдал Базу. Передаю дальше🤗

Суть стратегии в поддержании соотношения акций и облигаций в портфеле от 75/25 до 25/75 в зависимости от Ключевой ставки.

Т.е. ЦБ поднимает КС, мы продаем 5% акций и покупаем 5% облигаций. Повторяем на каждом поднятии КС. А когда ЦБ снижает КС, продаем 5% облигаций и покупаем 5% акций. Повторяем на каждом снижении.

В 2021-м году это было бы на фоне роста Акций и падении облигаций. И в 2023-м так же.

Зато в 2022-м и 2025-м наоборот. КС снижают и мы по 5% продаем растущие облигации и покупаем падающий рынок.

На 100% в акции или облигации мы не уходим. Оставляем место на ошибку.

Если посмотреть как вела себя эта стратегия последние 5 лет — это конечно Грааль. Грааль, который в реальности очень больно воплощать в жизни. Больно, но надо.

Один из участников телеграмм канала «Артем Тузов. Финансы и инвестиции» проверил стратегию на истории, работает!

🗣️На фоне приближающегося снижения ключевой ставки усиливаю долю в акциях до 85%.
Оставляю ~50 тыс. в резерве на август — для точечных доборов в случае локальных просадок или сильных движений по отдельным эмитентам.

+ 🏦Сбер (20шт.)
+ 🏦МосБиржа (30 шт.)
+ 📱Яндекс (1шт.)
+ 🏦Т (1шт.)
+ ⛽️Татнефть (2шт.)
+ 🔋Новатэк (1шт.)
+ 🍏Х5 (1шт.)
+ 🩺Мать и Дитя (2шт.)
+ ⛽️Сургутнефтегаз п. (40шт.)
+ 🔌Интер РАО (700шт.)

t.me/liqviid — Весь портфель в ТГ

Лето уже наполовину прошло, но это не повод грустить, ведь впереди ещё целая половина лета! И раз так, настало время посмотреть на покупки первой половины июля. Брокерский счёт был пополнен на 200 000, также получил купоны и дивиденды от X5.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

Про покупки июня можно почитать тут. Ну а в первой половине июля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе портфель почувствует себя плохо и грохнется громче, чем летняя гроза.

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 400 000 в этом году уже есть, план выполнен на 58%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.