портфель инвестора

Новогоднее ралли, хотя и с опозданием, все же случилось. Ближайшая цель по Индексу МосБиржи находится на отметке 2900 пунктов. Дополнительным позитивом могут стать снижение геополитической напряженности, а также поступление дивидендов от компаний, отсечка по которым прошла недавно.

Главное

• Краткосрочные идеи: в аутсайдерах ММК заменили на ЮГК, Транснефть-ап — на Сургутнефтегаз-ао.

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты упали на 3%, Индекс МосБиржи показал снижение на 1%, аутсайдеры упали на 14% — динамика остается хуже рынка, что позитивно для портфеля.

Изменения в аутсайдерах

Добавляем бумаги ЮГК в список на фоне повышенных корпоративных рисков, которые могут давить на котировки. Недавно основной акционер продал 22%-й пакет золотодобывающей компании структуре Газпромбанка для погашения долговых обязательств связанных сторон, поручителем по которым является ЮГК.

Сумма таких поручительств составляла около 23 млрд руб. на I полугодие 2024 г., что существенно ниже текущей рыночной стоимости ЮГК — примерно на 40%. Считаем, что дисконт ЮГК в 20% по мультипликатору Р/Е к Полюсу выглядит справедливо.

( Читать дальше )

Сегодня я совершил последнее пополнение своего брокерского счета и покупку акций в этом году. В статье покажу свой портфель и расскажу, в какие бумаги инвестировал.

Наш рынок

На рынке «предновогоднее ралли»! Инвесторы позитивно отреагировали на НЕ повышения ключевой ставки и индекс Мосбиржи прибавил больше+10% с прошлой пятницы:

  

Многие считают, что ставку не повысили из-за недовольства Путина политикой ЦБ, которое он высказал на прямой линии. Но есть и более объективные причины, способные объяснить решение ЦБ оставить ставку на уровне 21%!
Если посмотреть на график кредитования физических и юридических лиц, то можно заметить, что оно сильно замедлилось:

  

( Читать дальше )

Уже 24 дня идёт зима, а я так и не опубликовал универсальный портфель на зиму.

Никак не могу решить для себя 2 вопроса:

1. Замещенные еврооблигации на Мосбирже дают не желанные мной 15% годовых, а всего 9-10%. Да, в валюте, да, была и ниже доходность, но хочется каких-то более привлекательных уровней для покупки.

А для продажи уровни привлекательные, только не понятно, куда переложиться.

2. Включать ли в портфель ликвидные акции? До недавнего времени, казалось, что спешить с этим вопросом не стоит. Но пятничное решение ЦБ оставить ставку неизменной заставило крепко задуматься. Риски инфляции возрастают, а акции в целом спасают от инфляции и девальвации. Если не будут новые налоги, отъёмы бизнеса, санкции, арбитраж с евроклиром…

Подумаю ещё. Наверное, широким фронтом в акции заходить всё-таки не буду -не верю я в скорое перемирие и боюсь индивидуальных разрешений OFAC на продажу наших акций нерезидентами.

Можем до весны и порастем, но в такие краткосрочные игры я не играю.

( Читать дальше )

Мы выпускали 👶Портфель внучков и 👵Портфель бабули всего 2 недели назад. Но как все поменялось с прошлой пятницы. Решение ЦБ сохранить ставку вызвало ралли как на рынке акций, так и в облигациях. Что же покупать перед длинными праздниками?

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

Принципы: — фикс.доходность — рейтинг А- и выше — высокая ликвидность — не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

Это специальный выпуск и мы решили не ограничиваться 10 выпусками, а сразу удвоили количество. Но выбирать стоит с оглядкой на риск отрасли. Традиционно, самую высокую доходность дает жилищное строительство, лизинг. И в нашей подборке есть 2 грустных ритейлера с пока еще высоким рейтингом: М.Видео и Окей (была классная статья У всех окей, только у Окей не окей 👌)

( Читать дальше )

💰На днях был день зарплаты, соответственно пополнил счета и приобрел активы. До конца месяца планирую еще закупиться, так как должны прийти дивиденды от ряда компаний и выплата номинала по одному из выпусков облигаций. 

📌Итак, покупаю на 50 тыс руб (40 тыс — ежемесячные пополнения с зарплаты, 10 тыс — выплаченные дивиденды, купоны и проданные займы в Джетленд). 

1) Акции

🔹10 акций Сбербанка (рекордная прибыль; перспективы роста; дивиденды следующего года планируются на уровне 15%).

🔹20 акций Совкомфлота (крупнейшая судоходная компания России и один из лидеров мирового рынка танкерных перевозок; один из бенефициаров ослабления курса рубля, поскольку выручка компании номинирована в долларах; выплачивает дивиденды). 

🔹5 акций Татнефти (нефтяной дивидендный аристократ; три выплаты в год; на январь 2025 года рекомендованы очередные промежуточные дивиденды). 

🔹7 акций Роснефти, 5 акций Газпром нефти (нефтяные дивидендные аристократы; несколько выплат в год; на январь 2025 года Роснефть рекомендовала очередные промежуточные дивиденды).

( Читать дальше )

Вот так прошел мой восьмой инвестиционный год на российском фондовом рынке.
Ежемесячно я инвестирую 33333,33 рубля, которые в итоге превратились в 400000 в год.

• Январь
• Февраль
• Март
• Апрель
• Май
• Июнь
• Июль
• Август
• Сентябрь
• Октябрь
• Ноябрь
• Декабрь

Сделал спецраздел с ежемесячными инвестициями на смартлаб smart-lab.ru/my/yakosmos/tree/#category_3906

А всего за восемь лет было инвестировано уже 3000000 рублей (первый год 200к, последующие по 400к).

п.с. интересно было пролистать весь год, на быстрой перемотке, в поисках ежемесячных покупок. Ради этого стоит вести записи.

24.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Друзья, всем доброго времени суток. 
В портфель добавлены 12 эмитентов.

В связи с периодически высокой волатильностью рынка, к сожалению под конец года загружено 60% капитала, так как диапазон движения цен увеличился, и как следствие потенциальный риск сделки аналогично.

С другой стороны, исходя из того, что рынок с мая  2024г (9 месяцев) снижался в моменте чуть более 30%, мы с вами смогли получить прибыль порядка 5% без учета дивидендов, без плечей и шортов и только на акциях.

Так что ждем разворот рынка, подгружаем портфель и получаем Х3 безрисковой ставки.
_____________________________________________________________________________________________________________________________

Сейчас конечно же поклонники безрисковых активов начнут плескать желчью. Я  только за по двум причинам:

1 Специально сохраню пост с комментариями с хештегом «месть» и когда ммвб вернется к минимум к 3500, посмотрим результаты портфеля и дохода безрисковых активов с учетом издержек и налоговой ставки;

( Читать дальше )

Всем привет. Начал читать посты где-то пол года назад, после того как вернулся в рынок. Захотелось тоже немного поучаствовать в вашей дискуссии, так что принимайте нового участника.
Немного обо мне: я не профессиональный инвестор, зарабатываю на вполне себе обычной работе в IT, разрабатываю и внедряю ML (конкретно именно нейронные сети) в различные сферы жизни. Начал создавать портфель в июле этого года. Сейчас я уже понимаю, что выбрал не самое удачное время для покупок и пришлось пожить с небольшой просадкой до 10% моего скромного капитала. Но последнее заседание ЦБ вывело портфель в 0, чему я конечно же рад. Планирую часть дохода направлять в рынок не только для заработка, но и для получения навыка долгосрочного планирования. При покупке опираюсь в основном на дивиденды и стабильность компании. Однако, есть и несколько компаний откровенного шлака в моем портфеле на минимальные суммы 😅 Прикладываю свой портфель на оценку и желаю всем спокойствия, стабильности и побольше хороших новостей в этом и следующем году.

( Читать дальше )

Продолжаю подводить итоги своего успешного финансового года. О пополнениях портфеля написал, они составили более 1,5М рублей. Настала пора подбить бабки пассивного дохода с начала года.

Что самое важное в финансовой независимости? Правильно. Это кэшфлоу или денежный поток. А если его нет, то и речи о независимости идти не может. Идти можно только на завод в таком случае. Если в 2023 году доход пассивный составил чуть более 342 000 рублей, то в 2024 в 3 раза больше! Теперь подробнее.

Краудлендинг

Представленный Джетлэндом принёс мне 6 000 рублей. Самый низкий доход 2024. Всего инвестировано в инструмент 175К. Особо не слежу за развитием событий, главное кэш капает и нормально.

Дивиденды

Принесли 22 700 рублей. Хоть я и распродал практически все акции в конце 2023, но частичка оставшихся смогла поднять моё финансовое настроение. В январе жду практически такую же сумму от эмитентов появившихся вновь в инвестиционном портфеле.

Купонный доход

( Читать дальше )

УК Доход — одна из не сильно раскрученных управляющих компаний, однако для тех, кто немного глубже погружается в аналитику — это кладезь полезной и актуальной информации по фондовому рынку в целом и дивидендам в частности. Я пользуюсь их аналитикой на постоянной основе, поэтому им большой респект.

Компания представила свою стратегию на 2025 год с указанием компаний, которые на 100% войдут в инвестиционный портфель. Кстати, сама стратегия носит долгосрочный характер, не включает дешевые акции и ориентирована на получение дивидендов.

С одной стороны, никогда не надо ни за кем копировать их позиции, ведь у каждого из нас своя инвестиционная стратегия, но с другой стороны, почему бы не подчерпнуть пару идей для своего портфеля, ведь при анализе и оценке следует использовать разные источники информации.

Роснефть и Лукойл  — Доход отмечает эти компании как свой традиционный выбор из самых сильных в нефтегазовой сфере. Меньше проблем в налогами, налоговые льготы и куча факторов роста, а Лукойл еще и продолжает оставаться дивидендным аристократом российского рынка.

( Читать дальше )