пассивный доход

Настало время подсчитать свою дивидендную (но на самом деле купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за третий месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать, торговать на бирже и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за март 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первое по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 28 февраля, а брокер зачислил мне купон только 2 марта, то отношу этот купон уже к мартовской зарплате.

Таким часто грешит Тинькофф — купоны приходят на счет только спустя несколько дней после перечисления денег эмитентом в НРД.

( Читать дальше )

Наконец-то БКС обновили топ-5 компаний, которые must have в портфелях каждого уважающего себя среднесрочного инвестора. Именно эти компании могут прирасти на 25% в течение года. А могут и не прирасти, так как инвестиции — это не только просто, но и всегда риск! Поэтому даже аналитики указывают, что эта подборка не является инвестиционной рекомендацией.

1. Лукойл: целевая цена — 10 300 рублей (рост +34,8%).

Аналитики делают ставку на высокие дивиденды и возможный выкуп собственных акций у нерезидентов. Эпопея с выкупом тянется с августа 2023 года и до сих пор никто не знает получила ли компания разрешение на эти действия. Вроде бы в названии рейтинга нет слов «дивидендных акций», но каждая компания в рейтинге их платит, как и Лукойл. По прогнозам разных аналитиков в 2024 году нефтяник заплатит 950-1000 рублей на одну акцию.

2. Префы Ростелеком: целевая цена — 110 рублей (рост +29%).

Драйвер роста — недооцененность именно привилегированных акций на фоне роста обыкновенных, к тому же компания платит одинаковые дивиденды на каждый тип акций. Положительно на цену влияет будущее IPO дочерней компании. Прогнозный размер дивидендов к выплате в 2024 году — 6 рублей на одну акцию.

( Читать дальше )

Поскольку я вижу, что некоторый интерес к инвестированию в недвижимость присутствует, расскажу о выбранном мной объекте и его параметрах.

После долгого поиска, отбора и обдумывания, оптимальным для моих целей показалась одна из самых маленьких студий в строящемся доме в спальном районе Калининграда. Площадь 18,9 м2 (с балконом 21), стоимость квартиры 2593080 рублей, или 137200 руб/м2.

Дороговато конечно за квадрат, но чем меньше объект, тем, как правило, дороже. Подобный объект с немного лучшим месторасположением, стоил уже около 3,5млн (я посчитал это уже через чур). Был ещё объект за те же деньги, вдвое большей площадью, но на самой окраине города и с центральным отоплением. Были варианты у моря. В общем, выбор был, но остановился на этой студии. Думаю экономика в ней сойдется лучше всего.

Финансирование было запрошено у Сбербанка — ипотечный кредит по программе «семейная ипотека». Предварительное одобрение практически моментальное (по последующему взаимодействию тоже все отлично). Первоначальный взнос 522000 кредитных средств 2071080 на 30 лет. 😅

( Читать дальше )

Мой портфель вплотную подобрался к отметке в 3,5 млн рублей. Из них около 2,9 млн — пополнения, а около 0,6 млн — прибыль. Посчитал, какой кэшфлоу он генерирует, ну или другими словами пассивный доход за год и в среднем за месяц.

 

Портфель в марте увеличился на 200 000, это пополнение и 52 000 от вычета на ИИС. Вот бы всегда так, но пока что это разовая акция. В любом случае, это повод посчитать кэшфлоу.

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается.

Более точная стоимость портфеля будет 1 апреля, а вот тут данные от 1 марта.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,05 млн, за 12 месяцев он даст около 120 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад от июня 2022 года на 3 года.

2. Дивиденды

В акциях сейчас около 865 тысяч рублей, прогноз по дивидендам — около 77 000, тут нужно вычесть налог, останется 67 000 рублей. Вполне вероятно, что получится больше, но это неизвестно, так как дивиденды ещё не объявлены. Дивдоходность считаю 9% до налогов.

( Читать дальше )

Продолжаю следить за объявлением дивидендов советами директоров, на данный момент актуальны дивиденды по 12 компаниям:

1. Новатэк 44,09руб ДД3,2% купить до 25.03.2024

2. Черкизово 205,38руб ДД4,3% купить до 04.04.2024

3. Группа Позитив 47,3р ДД1,8% купить до 18.04.2024

4. ЛСР 100р ДД10,6% купить до 30.04.2024

5. ЦМТ АП 0,68683р ДД6,1% купить до 02.05.2024

ЦМТ 0,68683р ДД4,4% купить до 02.05.2024

6. Банк СПб АП 0,22р ДД0,4% купить до 03.05.2024

Банк СПб 23,37р ДД7,6% купить до 03.05.2024

7. Лукойл 498р ДД6,8% купить до 06.05.2024

8. НоваБев Групп 225р ДД3,8% купить до 10.05.2024

9. МосБиржа 17,35руб ДД8,1% купить до 10.05.2024

10. ЛЭСК 16руб ДД18,0% купить до 29.05.2024

11. Интер РАО 0,326р ДД8,0% купить до 31.05.2024

12. Северсталь 191,51руб ДД10,9% купить до 17.06.2024

Практически каждый день появляются новые значимые дивидендные новости. Продолжаю следить, надеяться и верить. Пока возлагаю надежды на большой дивидендный сезон 2024. Посмотрим!

 

22.03.2024 Станислав Райт - Русский Инвестор

( Читать дальше )

Продолжаем обучать Лену инвестировать
Что думаете?

Недавно начали реалити шоу, где в реальном времени обучаем девушку инвестициям, как вам?
Очень хочется обратной связи от экспертов смартлаба

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Бал вампиров продолжается, Ливерная немецкая колбаса заявила, мол доходы от российских активов никому не принадлежат и их смело можно отправлять на закупку снарядов. Но теперь пошёл делёж, а на какие заводы и как распределять эти доходы.
Хотелось бы, чтобы до драки у них всё это дошло.
А возвращаясь к фондовому рынку, завтра собрание акционеров Центральный Банка по поводу ключевой ставки. Сомнений нет, её оставлять без изменений. Но возможно дадут повод к размышлению о дальнейшем снижении ставки. Эксперты склоняются к тому, что ставку начнут снижать во втором полугодии. А в начале второго полугодия, в июле, у нас будет в самом разгаре дивидендный сезон. Нам обещают рекордные по размерам дивиденды за 2024 год. По предварительным подсчётам около 4,5 трлн рублей. Мне лично за летний период должно перепасть около 1 млн 150 тыс рублей. Причём дивидендная зарплата за июль превысит 700 тыс руб.

Я рассматриваю, что эта сумма увеличится, так как впереди ещё два месяца инвестирования.

( Читать дальше )

Один из популярнейших вопросов в комментариях к публикациям в моём канале: «есть ли у меня облигации?/покупаю ли я облигации?/не лучше ли было бы купить облигации?».

Также периодически, в чатах вижу шаблонные фразы навроде: «доля облигаций в портфеле инвестора должна быть равна его возрасту».

Если следовать этой логике, сейчас у меня а портфеле должно быть 38% облигаций, которые сейчас только и делали бы, что теряли в цене, разъедая мой капитал...
Просто потому, что какой-то разумный инвестор, написал так в своей книге, много, много, много, лет назад.

Отношение к облигациям у меня пока не совсем однозначное. С одной стороны, я понимаю, что это такой же инструмент инвестирования, как и другие. С другой стороны, я не уверен, что он мне нужен. По крайней мере сейчас, и точно не потому что кто то, что то, где то написал.

Проще говоря, я ещё слишком НЕ стар, для всего этого… облигационерства. Да, я допускаю, что ближе к пенсии, стану использовать облигации для получения более стабильной и прогнозируемой доходности. Но пока, я очень надеюсь, что акции, на длинном горизонте, дадут более интересный и значимый прирост капитала. Облигации же, лишь покроют инфляцию (и то, похоже, как повезет).

( Читать дальше )

Всем успехов в торгах
в новой реальности
на следующей неделе