льготная ипотека

Ипотечный портфель Банка ДОМ.РФ по состоянию на декабрь 2024 года превысил 630 млрд рублей — это почти в 1,5 раза больше, чем в декабре прошлого года. С помощью ипотечных продуктов банка жилищные условия улучшили около 150 тыс. семей.

Заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков отметил, что больше всего кредитов выдано по «Семейной ипотеке», первой ипотечной госпрограмме, действующей с 2018 года для поддержки семей с детьми — она занимает 35% в ипотечном портфеле банка. На втором месте «Льготная ипотека с господдержкой» (28%), запущенная весной 2020 года для поддержки строительной отрасли и населения в условиях пандемии (до июля 2024 года). Третье место — около 20% у  IT-ипотеки — программа появилась в мае 2022 года в целях поддержи специалистов IT-отраслей. 

В 2024 году выручка застройщиков жилья Москвы и Подмосковья сократится на 5% до 2,28 трлн руб., а в Санкт-Петербурге и Ленинградской области — на 9% до 590,9 млрд руб. Причина — снижение спроса на новостройки на 16–21% после отмены льготной ипотеки.

Количество сделок в Москве и Подмосковье упадет на 21%, до 135,7 тыс., а в Санкт-Петербурге и Ленобласти — на 16%, до 65,6 тыс. На 19% уменьшится и площадь продаваемых квартир. Однако застройщики удерживают высокие цены: стоимость 1 кв. м в Москве вырастет на 16% до 453,7 тыс. руб., а в Санкт-Петербурге — на 13% до 258,4 тыс. руб.

Сокращение ипотечного кредитования на 39% обостряет кризис отрасли, вынуждая застройщиков замораживать новые проекты. Власти обсуждают меры поддержки, включая продление моратория на штрафы за задержки строительства и защиту от банкротства до 2025 года.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7364066?from=doc_lk

🏠Та же компания “ПИК” потеряла 64% стоимости с июня. Когда застройщики снова начнут рост? 📉

📊 Отдельный обзор обзор компании “ПИК” с точками входа уже на канале. Подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором. 🚀

Почему застройщики упали в цене? 🤔

1️⃣ Высокие ипотечные ставки и стоимость долга

📈 Рост процентных ставок снизил доступность ипотечных кредитов, что ударило по спросу на жильё и финансовым показателям компаний.

2️⃣ Снижение объёма раскрытия информации

🔒 Ограниченный доступ к данным компаний усилил неопределённость среди инвесторов и спровоцировал распродажу акций.

3️⃣ Общая макроэкономическая ситуация

🏦 Рост ключевой ставки ЦБ и опасения по долгам застройщиков привели к оттоку средств из акций в более надёжные инструменты.

⚠️ Результат: сочетание внутренних и внешних факторов привело к серьёзному снижению стоимости акций строительных компаний.

Что изменит льготная ипотека под 2% для участников СВО и их семей? 🏦💡

В Госдуме предложили создать льготную ипотеку для участников СВО.

С идеей выступил депутат Сергей Колунов. Предложение в ближайшее время направят в Минфин. Условия программы:

• Ставка на уровне 2%.
• Кредитные лимиты. Для Москвы, Петербурга, Московской и Ленинградской областей — 12 миллионов, для других регионов — шесть миллионов.
• Оформить ипотеку смогут или сами участники СВО, или их супруги, вдовы и вдовцы.

t.me/prime1

Золотое время для застройщиков в России закончилось. Об этом заявил замглавы Минстроя Никита Стасишин, его слова приводит Frank media.

По словам представителя властей, наступил момент, когда строительные компании должны помочь государству.
По его словам, существующих мер вполне достаточно.
«У вас были замечательные четыре года. У вас было золотое время в жилищном строительстве. Мы очень аккуратно и сбалансированно подходили к тем вещам, которые вы делали. Мы глаза приподзакрыли, а можем приподоткрыть. Коллеги, страна и государство помогли вам, ответьте тем же», — объявил он.

В ходе участия в дискуссии «Год семьи: итоги в недвижимости» в рамках Domclick Digital Forum Стасишин заявил, что Минстрой не оставит застройщиков в беде, однако говорить о новых мерах поддержки ипотеки до снижения уровня инфляции преждевременно.

«Давайте дождемся изменения ключевой ставки и изменения инфляции. И от того, в каком состоянии отрасль жилищного строительства к ней подойдет, от этого будут зависеть те меры поддержки и те возможные условия изменений тех или иных программ, которые сегодня работают на территории нашей страны», — цитирует Стасишина «Интерфакс».

Аналитики «Яков и партнеры» прогнозируют, что 2025 год станет самым сложным для российской строительной отрасли. Согласно пессимистичному сценарию, продажи жилья в новостройках сократятся на 29%, до 4,9 трлн руб., что связано с высокими ставками ЦБ (21%) и завершением льготной ипотеки. Базовый сценарий предполагает снижение на 19% (5,3 трлн руб.), а оптимистичный — всего на 3% (6,1 трлн руб.), однако его реализация маловероятна.

Основные факторы, влияющие на рынок:

• завершение массовой льготной ипотеки;
• введение новых ипотечных стандартов с января 2025 года;
• рост себестоимости строительства из-за удорожания материалов и оплаты труда;
• дефицит кадров, усугубляющийся миграционными ограничениями.

Прогнозы на последующие годы показывают постепенное восстановление рынка. В пессимистичном сценарии в 2026 году объем сделок составит 5,6 трлн руб. (+15%), в 2027 году — 6,6 трлн руб. (+18%).


Источник: www.kommersant.ru/doc/7330276?from=top_main_3

«Пока это проект поправок в постановление правительства. До 2027 года такая программа будет работать в экспериментальном режиме, а далее правительство может принять решение о ее продолжении», — отметила сенатор.

Ипотеку для чиновников хотят скорректировать.

Минфин предложил покрывать из казны разницу между ключевой и фиксированной ставками в 12% по льготной ипотеки для госслужащих, пишет «Коммерсант». Сейчас при ключевой ставке 21% компенсация — 5,2% (остальное за счет заемщика). По новым правилам из бюджета придется возместить 9%.

Если ключевая ставка опустится на уровень 12% или ниже, то бюджет перестанет компенсировать процентные платежи, а деньги уйдут на покрытие основного долга.

Программа действует с 15 июля этого года по 1 февраля 2027 года. Бюджет полностью оплачивает первоначальный взнос (25%), а остаток направляют на поэтапное закрытие основного долга и процентов по банковскому займу в течение девяти лет (столько чиновник должен оставаться на госслужбе).

Госслужащий должен быть моложе 35 лет со стажем пребывания на службе не менее года, иметь опыт участия в СВО, либо госнаграду от президента или правительства.Домострой.

Ну что, первый пошел! Застройщик АПРИ идёт ва-банк и собирается занять на рынке под фиксированную ставку 30 (тридцать!) % годовых. Утром обсудили происходящее с Самолетом, но тут похоже ситуация ещё веселее. Старт размещения уже завтра, 12 ноября.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Симпл, Альфа_Лизинг, Кокс, РусГидро, ЕвроТранс, ГТЛК, Аренза_ПРО, Акрон, Россети, Совкомбанк, ВТБ_Лизинг, КАМАЗ, ВИ.ру, Атомэнергопром.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏠А теперь — погнали смотреть на новый выпуск АПРИ!

🏗️Эмитент: ПАО «АПРИ»

🏢ПАО «АПРИ» (до недавнего времени — АО «Апри Флай Плэннинг») – региональный девелопер жилой недвижимости, лидер в Челябинской обл. по объему возводимого жилья. Также присутствует в Екатеринбурге и (внезапно!) во Владивостоке.