квалифицированный инвестор

В чем суть?Раньше самые потенциально высокодоходные (и высокорисковые) инвестиции во многих странах были доступны либо богатым людям, либо сотрудникам финансовых организаций. Последние пару лет идет активное упрощение доступа простого народа к любым финансовым инструментам.


Зачем это делают?

Мои гипотезы, как обычно, циничные:

1. Чтобы пампить рынки, что на руку политикам.

2. Чтобы банкиры продавали больше трэша вроде структурных нот, ибо там самые большие комиссии сейлзам.

3. Чтобы деньги шевелились в экономике, а не валялись на банковских депозитах. Чем быстрее крутятся деньги — тем больше все зарабатывают.



( Читать дальше )

Напомню перечень возможных вариантов получения статуса:

1. Владеть имуществом на сумму от 6 млн ₽. Учитываются деньги на счетах и ценные бумаги.
Правило, по которому я получил, но здесь не всё так просто, и об этом пост

2. Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка от 2 лет.
Вряд ли ради бумажки стоит идти работать туда, где тебя не ждут

3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и др. инструментами за последние 4 квартала — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, одной в месяц.
Самое простое и часто применяемое правило, но нельзя пропускать ни месяца

4. Иметь аттестат ФСФР / CFA, профильное образование в специальном вузе.
Многие думают, что это легко, но это не так

В июне сумма по двум брокерским счетам вкупе с суммой на накопительном счёте, где хранится подушка безопасности, насчитывали уже 6 млн ₽. В тот момент активно обсуждались изменения в законодательстве, связанными с возможностью покупать иностранные акции неквалифицированным инвесторам. Ничего не было ясно, и я решил, что надо обезопасить себя от возможных последствий, получив этот статус сейчас, по старым правилам.

( Читать дальше )

Требования, которые сейчас прописаны законах всем известны:
1) У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах, в акциях, облигациях и тд)
2) Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг,или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами
4) Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
5) У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
Поскольку не прохожу по пп.1-3, решил разобрать как пройти по п.4.
Наверняка есть люди, имеющие аттестат ФСФР, насколько дорого, долго получение такого аттестата?

Неделю назад Госдума приняла поправки в закон, касающийся непосредственно инвесторов.

Начиная с 1 апреля 2022 года будет ограничен доступ для начинающих инвесторов к сложным финансовым инструментам, инвесторов разграничат на квалифицированных и неквалифицированных.

Какие инструменты будут доступны неквалифицированному инвестору? Новичкам будут доступны наиболее ликвидные российские бумаги, простые облигации российских эмитентов, ОФЗ, а также некоторые иностранные бумаги, входящие в индексы, определённые ЦБ. Надо отметить, что в предварительном списке содержится 40 индексов, которые включают в себя самые популярные акции.

Разве сейчас нет разбивки на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов? На самом деле такая разбивка существует и сегодня. Такой статус позволяет получить доступ к некоторым инструментам, недоступным простым смертным, к примеру к ценным бумагам иностранных эмитентов, которые не допущены к обращению в РФ, финансовым инструментами, не квалифицированным в качестве ценных бумаг и так далее.

( Читать дальше )

Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.

• Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
• А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней. 

Шах и мат, товарищ инвестор! 

Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.

О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров. 

( Читать дальше )

29 апреля я открыл ИИС в ВТБ Брокер и по начало августа выполнил общий оборот по 159 сделкам 6,3млн рублей. И во втором и в третьем квартале сделок примерно поровну.

Иду на их сайт: https://broker.vtb.ru/trade/qualified/ и читаю:

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать одному из условий:

3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

Давайте внимательно рассмотрим этот абзац. По сути, здесь два два признака, каждый по отдельности квалифицирующий. Первый: «Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽» мною выполнен, так как с 29 апреля по 1 августа срок менее 12 месяцев. Второй: «Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.» мной также выполнен, это видно по выписке со счёта.

( Читать дальше )

ВАЖНО: в каждой организации для получения квала нужно процедуру проходить отдельно, НО

ЗАКОН ОДИН, А КАЖДЫЙ РАБОТНИК ОРГАНИЗАЦИИ ТРАКТУЕТ ЕГО ПО РАЗНОМУ

это истина, которая требует дополнительно усилий от вас.

Что идет в актив: деньги на банковском счету (деньги на счету брокера могут не засчитаться), депозиты на банковских счетах, акции и биржевые инструменты, денежные средства на счете индивидуального предпринимателя.

НЕ ИДЕТ в актив: внебиржевые инструменты, например какие- нибудь внебиржевые ноты, структурные продукты и так далее, ваши займы у брокера так же уменьшают ваш актив, подключенный овернайт и операции по нему. (Овернайт по простому это когда вы заняли свой актив брокеру)

Итак, что должно быть в документе подтверждающем наличие вашего актива, эти пункты МОНОЛИТ

1. ФИО полностью — тут все понятно

2. Отражен документ идентифицирующий вас как человека, то есть в документе должен быть либо паспортные данные, либо ИНН, либо иной документ с помощью которого вас можно идентифицировать. Отсутствие в документе вашего персонального документа дает возможность брать справку брату отцу с схожим ФИО, как результат отказ в приеме документа

( Читать дальше )

Уважаемые смартлабовцы!

Приглашаем вас принять участие в онлайн-дискуссии «Возможности для квалифицированного инвестора», организованной «Инвестиционным клубом» под эгидой ГК «ФИНАМ». На встрече, которая состоится 18 августа 2020 года, эксперты финансового рынка обсудят, какие преимущества дает инвестору квалификация, кто и как может получить статус «квала», в какие финансовые инструменты следует инвестировать и на какую потенциальную доходность можно рассчитывать.

Спикеры:

• Сергей Попов, управляющий директор Фонда NZT Rusfond.
• Владислав Кочетков, президент ГК «ФИНАМ».
• Евгений Кутеев, эксперт по мировым биржевым деривативам, управляющий менеджер Just2Trade.
• Дмитрий Леснов, руководитель управления мониторинга, контроля и развития клиентского сервиса ГК «ФИНАМ».
• Владимир Цыбенко, руководитель отдела инвестиционного консультирования ГК «ФИНАМ».
• Леонид Делицын, аналитик ГК «ФИНАМ», доктор технических наук.
• Михаил Аристакесян, руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ГК «ФИНАМ».

Дискуссия состоится на базе онлайн-платформы Zoom. Начало – в 12:00 мск.

Для участия необходимо зарегистрироваться на странице мероприятия. Присоединяйтесь к дискуссии профессионалов фондового рынка!

Получил почетное звание «Квалифицированный инвестор». Быстро, просто, буднично… даже шампанского не предложили...
Но задумался: а вдруг через год-другой примут закон, что с квалов подоходный налог в 2 раза выше… или ещё что придумают… Никого подобные мысли не посещали?

Госдума приняла поправки к закону «О рынке ценных бумаг» о регулировании категорий инвесторов. Документ был инициирован Центробанком в целях защиты граждан, не имеющих опыта торговли на бирже. Инвесторов разделят на квалифицированных и неквалифицированных, но для последних будет больше ограничений, чем сейчас.

Неквалифицированные инвесторы не смогут вкладываться в сложные биржевые инструменты без прохождения специальных тестов. К таким инструментам законопроект относит многие иностранные ценные бумаги, а формат тестирования пока не определен. Также для неквалифицированных инвесторов будет ограничен доступ к кредитному плечу и коротким позициям.

В случае неудачной сдачи теста неквалифицированные инвесторы все равно смогут покупать сложные инструменты по праву «последнего слова», но их инвестиции будут ограничены суммой ₽100 тыс. по одной сделке. Также инвесторам придется сообщить брокеру о принятии рисков, а брокер должен будет выдать клиенту уведомление о нецелесообразности такой инвестиции.

( Читать дальше )