Блог им. Investor_Sergei

Как я увяз в квесте по получению статуса квалифицированного инвестора

Несколько постов назад я пообещал вам, что расскажу, как получить статус квалифицированного инвестора. В связи с тем, что подхожу под одно условий, я решил по-быстрому оформить эту ачивку. Но не тут-то было. Я увяз в болоте бюрократии и пока из него не вылез. Поэтому буду рассказывать вам о процедуре порциями.

Итак, зачем оно мне надо?

На днях Госдума приняла закон, который разделит всех инвесторов на две категории:

  • неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства; 

  • квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.

Закон разобрал в отдельном посте.

Неквалифицированные будут отрезаны от множества инвестиционных инструментов (список смотрите тоже тут).

Закон начнет действовать через полтора года — с 2022-го. Но уже сейчас можно получить статус «квала», если подходишь под одно из условий (список все там же).

Я подхожу по первому условию — размеру имущества (сумма стоимости ценных бумаг, средств на банковских счетах и т.д.). Чтобы получить у своего брокера статус квалифицированного инвестора, нужно предоставить справки о наличии этого имущества.

Проблем не возникает у тех, кто держит нужную сумму у того же брокера, где получает статус. Делается все в два клика или по звонку менеджеру.

Но если, как у меня, брокерские счета и депозиты заведены в разных организациях, то инвестору предстоит сложный квест по сбору бумаг. Мало того, что документы должны быть определенной формы, так есть еще ограничение по времени. Форт-Бойяр. Естественно, что нигде на сайтах брокеров нет списка необходимых документов.

Для начала созвонился с менеджером. Тот устно перечислил какие необходимы документы:

  • Из банка: выписка с банковского счета.
  • От другого брокера: выписка о состоянии активов на счете депо.

И, внимание, во всех справках должны быть:

  • Паспортные данные.
  • Одинаковая дата. То есть состояние счетов на один день.

Осложняется все тем, что после этой даты справки действуют 5 рабочих дней. И — барабанная дробь — брокер делает выписку тоже в течение 5 рабочих дней. Как это все совместить? Данный квест я еще пока не решил. Чувствую, что потребуется несколько попыток. Тем более проблемы начались сразу же.

Справку об активах получаю у брокера Тинькофф Инвестиции.

1) Сначала консультант в чате предложил вроде правильную форму выписки со счета депо. 

2) Потом пришел его коллега и отправил на сайт. Скачал справки оттуда. Оказалось это не выписки из депозитария, а справка о состоянии брокерского счета. Другой брокер их не принял.  

3) Снова обратился в поддержку Тинькофф Инвестиции. Вообще, такое впечатление, что брокеры пока сами не владеют инфой, как сообщать друг другу о состоянии активов клиентов. Хотя, казалось бы, разработали бы одинаковые образцы справок. От поддержки посыпались уточняющие вопросы. 
Как я увяз в квесте по получению статуса квалифицированного инвестора
Та самая форма запроса от брокера, с которой пришлось повозиться. 

4) Наконец, прислали образец формы для запроса о состоянии счета депо. Ее нужно было скачать, заполнить, подписать и прислать обратно в чат. С ней возникло несколько проблем:

  • Файл в ворде. Я его не сразу смог открыть, так давно нет ворда. Менял формат. 
  • Затем оказалось, что счетов депо у меня 4 (на разных биржах). Уточнял, какой счет к чему относится. 
  • Когда отправил первый вариант, пришел ответ, что справка обрезана. Оказалось, на справке логотип Тинькофф в колонтитуле расположен слишком близко к краю. Принтер при печати его обрезал. Промудохался я с этим колонтитулом полчаса. Думал, а как же люди слабо владеющие компьютерными программами справляются? 

5) Наконец, отправил справку. Теперь жду 5 рабочих дней, когда пришлют выписку. 

Неизвестно какой датой будет справка. От этого зависит, сколько у меня в запасе будет дней (и будут ли они), чтобы успеть сгонять в офис другого брокера для получения статуса. Кроме того еще предстоит получить этой датой справку в банке для учета еще одной части активов.

В общем, квест продолжается. 

★2
14 комментариев
Закон по делению участников торгов на фондовых рынках есть давно. иначе как бы вы получили квалификацию???
avatar
может действительно пора сваливать? 
avatar
То ли дело у американских брокеров — верят на слово. Заполнил анкету, вписал любую сумму своего состояния, дохода и все)
проще фьючем пощелкать раз в месяц.
avatar
SergeyJu, а какой там алгоритм действий? (Какой фьюч на какую сумму?)
avatar
Мне брокер через пару месяцев открытия счета сам предложил квала получить, подписала только электронную форму и все 👌
avatar
Андрей Андреичъ, 
по сканам естественно не принимают!
А через нотариуса?
avatar
А зачем спешить, пускай на других схему обкатают.

Или думаете брокер сразу позиции крыть начнет ?  )))  сомневаюсь )
avatar
у меня все проще оказалось, у одного брокера по обороту дали, у второго по образовнию)) все без личного присутствия))
avatar
Мария, а как это технически происходит? по образованию?
аттестат фсфр брокеру выслать?
avatar
 как писали выше, брокер у вас замороченный какой-то. в моем случае это открытие и финам.
avatar
Ну не надо так нагнетать. По справкам от брокера не знаю, я только банковские с депозитов приволок. Нужно принести ровно на столько, чтобы общая сумма (с имеющимся у брокера) была шесть лямов. Итого,  я провернул все за два дня. Причем сообщение от первого брокера (был у него с утра) о присвоении квала получил уже вечером на почту. Все четко. От второго подольше, через три дня, но там была прокладка в банке, из-за нее. 
Один момент. Справки действуют три дня, я этого не знал, пришлось в банки дважды ездить.  Ни о какой особой форме речь не шла, выдали в свободной форме, но да, с паспортными данными. Типа, депозит у такого-то имеется такой-то,  срок такой-то. Все элементарно и несложно, Ватсон). Удачи.
avatar
Статус квал инвестора присваивается бессрочно или через год или какое то время нужно по новой подтверждать?
avatar
Tema, бессрочно

avatar

теги блога Инвестор Сергей

....все тэги



UPDONW