ипотечное кредитование

"За первую неделю октября, по оценкам, выдано 15 тыс. кредитов (минус 67% к октябрю 2023 года) на 64 млрд рублей (минус 63% год к году)", — говорится в материалах госкомпании ДОМ.РФ.

По итогам сентября 2024 года в РФ было оформлено 99 тыс. кредитов на 369 млрд рублей, что на 59% меньше по количеству и на 61% по объему относительно сентября 2023 года.

Средневзвешенная ставка в 20 крупнейших банках РФ по ипотеке на новостройки, по данным ДОМ.РФ,к 11 октября составила 23,08%. 

tass.ru/nedvizhimost/22119515

«В связи с решением ЦБ с сегодняшнего дня ВТБ улучшает условия ипотеки для своих клиентов и партнеров. Мы отменяем обязательное требование о комиссии для застройщиков-партнеров банка при выдаче ипотеки в рамках рыночных программ на покупку квартиры в новостройках и по готовому жилью (со сроком ввода объекта в эксплуатацию до 1 года)», — говорится в сообщении банка.

www.interfax.ru/business/986328

«В связи с тем, что с 10 октября ЦБ скорректировал требования по контролю за показателем предельной стоимости кредита (ПСК), „Сбер“ возобновляет проведение сделок на Домклик на приобретение новостроек (готовое или строящееся жильё) по базовым ставкам без обязательного применения программ снижения ставки от застройщиков, таких как субсидирование ставки», — сказано в сообщении Сбера.

1prime.ru/20241011/komissiya-852127420.html

Согласно отчету Единой информационной системы жилищного строительства (ЕИСЖС), средневзвешенная ставка на первичном рынке достигла 22,33%, увеличившись за неделю (с 30 июня по 6 октября) на 0,57 п. п. Средняя ставка на вторичном рынке по итогам той же недели составила 22,34%, повысившись на 0,66 п. п.

Ипотека подорожала в:

• Сбербанке — на 0,9 п. п. Теперь минимальные ставки по рыночным программам начинаются от 22,2%,
• Альфа-банке — на 1 п. п., до 22,69%,
• Т-Банке — на 1 п. п., до 20,5%
• Уралсибе — на 0,5 п. п., до 21,19%,
• банке Санкт-Петербург — на 0,5 п. п., до 20,7%.

rbcrealty.ru/news/6702d3b39a79473e1a4a75c8?from=from_main_6

«В осеннюю сессию совместно с экспертами и с представителями Минфина мы начнем обсуждение сразу нескольких предложений по новым программам ипотеки», -  рассказал глава комитета нижней палаты по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его словам, в первую очередь, это касается тех, кто занят на передовых высокотехнологичных производствах. Есть предложение ввести строительную ипотеку в регионах, где осуществляется или планируется масштабное строительство — как жилое и инфраструктурное, так и промышленное.

1prime.ru/20241007/ipoteka-852021197.html

«Уже 7-8 октября перераспределенные лимиты по семейной ипотеке в объеме 90 млрд рублей поступят в Сбер», - заявил заместитель министра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин в кулуарах Международной строительной недели в Екатеринбурге.

Сбер приостановил выдачу семейной ипотеки 18 сентября в связи с исчерпанием лимитов. 

tass.ru/nedvizhimost/22045835

• Количество заемщиков, имеющих три кредита и более, превысило 13 млн человек (+2,2 млн человек за 12 месяцев). На них приходится более половины задолженности по розничным кредитам
• Доля ипотечных кредитов сроком от 30 до 31 года увеличилась на 6,8 п.п. за 12 месяцев. Почти половина ипотеки выдается заемщикам, возраст которых на момент планового погашения кредита превысит 65 лет
• Растет среднее количество кредитов у заемщиков, получивших необеспеченный потребительский кредит: на 01.07.2024 – 3,4 кредита (на 01.07.2023 – 2,8 кредита)
• Общее количество заемщиков кредитных продуктов за год увеличилось на 3,6 млн человек (+7,7%)
• Растет количество заемщиков, имеющих банковский кредит: +2,5 млн человек за год (+6,6%)
• Подавляющее большинство заемщиков сначала берут кредит в банке, а потом идут за займом в МФО. За последний год число таких заемщиков выросло более чем на 20%

( Читать дальше )

«Из-за экстра-высоких ставок и ужесточившейся господдержки во втором полугодии рынок ипотеки серьезно „охладится“. По оценке ВТБ, за это время объем выдач в целом по России может составить около 2,3 трлн рублей, что будет почти на 20% ниже результата первого полугодия текущего года и на 50% — второго полугодия 2023 года», — сказал через пресс-службу начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

По данным ВТБ, в январе-июне 2024 года российские банки выдали клиентам на покупку недвижимости более 2,85 трлн рублей.

В целом по итогам 2024 года ВТБ прогнозирует продажи ипотеки на уровне 5,1-5,2 трлн рублей (-30% г/г).

По словам Бабина, в следующем году «холода» усилятся, «потепления» стоит ждать только в 2026 году.

www.interfax.ru/business/984068

Аудиторы Счетной палаты выявили случай, когда на одного заемщика было оформлено 26 кредитов с господдержкой. Максимальная сумма взятой льготной ипотеки одним заемщиком превысила 196 млн руб., отмечается в отчете.

www.rbc.ru/finances/26/09/2024/66f286439a794755d231e09c

Само по себе очередное повышение средней ставки по рыночной ипотеке не сильно сказывается на рынке жилья, сказал «Известиям» руководитель аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг:

— Ставки уже давно находятся на запретительном уровне, поэтому любое их увеличение не оказывает значимого влияния на объем выдачи жилищных кредитов. Сейчас мы наблюдаем заметное снижение средней суммы займов, так как ипотеку на рыночных условиях в основном берут на улучшение жилищных условий.

— Но даже в текущей ситуации объемы ипотечного кредитования на рыночных условиях остаются выше прогнозных значений. Спад выдач оказался ниже ожидаемого в связи с ростом доходов населения и распространением программ от застройщиков.

Сейчас, по данным ДОМ.РФ, средневзвешенная ставка по рыночным кредитам на жилье в новостройках в топ-20 крупнейших банках страны за неделю увеличилась на 0,39 п.п. и к 20 сентября достигла 21,38%. На вторичном рынке недвижимости за этот период она выросла на 0,46 п.п. — до 21,3%.

( Читать дальше )

Снижение цен на жилье может нести риски для финрынка, следует из отчета Счетной палаты по льготной ипотеке («Известия» его изучили). Если стоимость залогового имущества по жилищным кредитам упадет более чем на 20%, участникам рынка придется досоздать резервы на 4,5 трлн рублей и государству потребуется вмешаться в ситуацию. Эта сумма составляет 34% от объема собственных средств топ-13 кредитных организаций, 10 из которых относятся к системно значимым.

iz.ru/1764898/2024-09-26/v-schetnoi-palate-uvideli-riski-dlia-bankov-iz-za-peregreva-tcen-na-zhile