иностранные инвестиции

Год назад сделал пост с подробным гайдом — как переводить деньги в IB. Некоторые считали, что торговать/инвестировать через Interactive Brokers плохой идеей. Хлопотной идеей. Опасной идеей. То ли дело СПБ биржа или в крайнем случае через прокладки Финама или Фридома.
Что изменилось за это время для резидентов РФ?

Итак, две новости. Начнем с плохой.

Кто покупал американские или китайские акции через СПБ биржу — у них все плохо. Сделки заморожены со 2 ноября 2023 года. Как, когда, кому и на каких условиях можно будет продать эти акции/етф — вопрос пока открытый. Я еще летом успел большей частью выпрыгнуть из этого поезда — продал американские акции (спасибо Тинькову). Зато в Альфе продажа полностью недоступна еще с марта 2022 года. Так и висят у меня LI на несколько сотен долларов. Похоже, навсегда.

Теперь новость хорошая.

Кто покупал американские или китайские акции через IB — у них все хорошо. Можно спокойно заводить и выводить деньги, получать дивиденды, покупать и продавать акции (кроме акций в евро). К сожалению, для резидентов РФ отключили плечи. Также недоступны рыночные цены (смотрю в других источниках). Некоторые провайдеры блокируют доступ к IB, при этом мобильное приложение работает отлично.

Цены на недвижимость падают. Крупные застройщики оказались в тяжелом положении. Крупный финансовый конгломерат пропустил выплаты процентов по продуктам, проданным инвесторам. Для многих такие недавние события в стране кажутся ремейком «фильма» 2008 года, который мало кому понравился.

Всемирная сеть пестрит мрачными предсказаниями разворачивающегося краха китайской экономики. Вызванного годами чрезмерного строительства, проектами «белых слонов» и непродуктивных расходов на инфраструктуру...

Системный кризис в Китае отразился на всем мире, это вызвало тревогу и заставило Пекин более решительно вмешаться, чтобы оживить китайскую экономику. Любопытно, однако, то, что такой негатив и мрак не отражаются на том, что сигнализирует рынок.

Начнем с деятельности банков. В большинстве финансовых кризисов динамика цен на акции банков начинает сигнализировать о проблемах за несколько месяцев до того, как разворачивается системный кризис.

Когда меня спрашивают, почему я не спешу инвестировать на иностранных рынках, подразумевая прежде всего рынок США, я обычно отвечаю, что есть две причины:

• Первая — фундаментальные финансово-экономические факторы, которые могут привести к существенному падению рынка США или по другому начнется «настоящий» кризис.
• Вторая — я пока не уверен, что риски получить дальнейшие проблемы с владениями активов за рубежом, уменьшились с начала СВО. Конечно, я не знаю, какие они могут быть, и как они могут материализоваться, но они существуют. И пока мы имеем дело с острой фазой конфликта на Украине, не стоит торопиться. (Кстати, как вариант, если кризис в США начнется раньше, и появится возможность покупать американские акции по «справедливым»/привлекательным ценам, но СВО не выйдет из острой фазы, временным решением я вижу использование расчётного фьючерса на Московской Бирже SPYF).

И вот на днях я читаю новость от IB: "In light of the regulatory environment surrounding the conflict in Ukraine, withdrawals from accounts of Russian residents may only be allowed to the account from which you deposited the funds". Для тех, кто не знаком с английским смысл новости прост: «Снятие средств со счетов резидентов России разрешено только на тот счет, с которого внесли средства».

Подпишитесь на мой ТГ-канал и читайте десятки качественных обзоров российских компаний! t.me/Vlad_pro_dengi



СПБ Биржа провела IPO в ноябре 2021 года. Особенность СПБ биржи – это то, что на ней заключаются сделки по купле-продаже иностранных ценных бумаг в иностранных валютах. Преимущественно, американских и европейских, с лета 2022 года – еще и китайских в гонконгских долларах.

⚠️Санкции против СПБ биржи

Против СПБ биржи прямые санкции не введены, при этом есть 2 ограничения, которые оказали серьезное влияние на бизнес компании.

1) Внутреннее самоограничение ЦБ. Запрет на покупку акций компаний из недружественных стран для неквалифицированных инвесторов. Это решение постепенно вводилось с октября по декабрь 2022 года, и послужило одной из причин падения объема торгов иностранными бумагами. Я, например, не квалифицированный инвестор и не могу покупать иностранные компании.

2) ЕС ввел санкции против НРД (структуры Мосбиржи) в июне 2022 года – результат многие видят в своем портфеле с замком на ETF и ряде акций зарубежных компаний. Это акции, которые мы с вами покупали на СПБ бирже, они хранились в НРД. Последствия понятны: спад оборотов, невозможность выплатить дивиденды по этим бумагам, снижение доверия инвесторов. 

Добрый день, всем читателям!
ВТБ не отвечает на претензии уже несколько месяцев. Именно этот банк заблокировал и отобрал наши активы.
Напоминаем — наши акции заблокировал ВТБ под сказками о санкциях еще в марте 2022 года и не дал их продать.
Далее банкиры просто подменили депозитарии с БЭБ на НРД и держат людей с заблокированным имуществом.
Ситуация очень негативная с заблокированными активами у граждан РФ, которую никто не решает с марта 2022 года.
Максимально негативная ситуация в конце февраля 2022 года. Эта ситуация не разрешена и продолжается.
Банки, брокеры и СПб Биржа подменили депозитарии и заблокировали наши акции.
Фактически финансисты и брокеры отобрали имущество, у нас — обычных физических лиц, которые не под санкциями. 
Напомню, что наши иностранные акции заблокировал банк ВТБ без предупреждения своих клиентов 1 марта 2022.
Акции на СПБ Бирже, которые мы покупали торговались напрямую БЭБ — BONY (вся информация у нас есть), но брокеры подменили нам депозитарии и переместили наши активы в НРД.