инвестиции

Здравствуйте, сегодня хочу поделиться 3 принципами с помощью которых я принимаю инвестиционные решения.

Принцип 1. Фундаментал.
Под фундаменталом я подразумеваю разбор финансового состояния предприятия, а также его операционных показателей.
При оценке фин. отчетности компании, я для себя выделяю 2 основных критерия:

       1. – Оценка инвестиционного риска. Риск оцениваю на основе собственного капитала предприятия,соотношение его с обязательствами, и капитализацией компании. Или другими словами, что конкретно я покупаю, это кусочек предприятия, или сплошные долги. По этому критерию я первоначально ранжирую компании, как рисковые и мало рисковые. Правда стоит отменить это не значит, что я не инвестирую(спекулирую) в рисковые компании, просто для себя понимаю могу ли пересидеть просадку, или же стоит зафиксировать прибыль т.к. риск дальнейшего снижения велик.  

       2.– Тренд финансовых показателей. Для первоначальной оценки компании я беру 3 годовых отчета, (прим.: 2020г., 2018г., 2016г.)
и рассматриваю динамику фин. показателей за 6 лет.

Далее рассмотрим пример на мой взгляд хорошей инвестиции:

( Читать дальше )

В новом выпуске на нашем YouTube-канале «Деньги не спят» разбираемся во всем происходящем на рынках и делаем выводы с прицелом на неделю следующую.

— Масштабный отток капитала с рынка долга и растущая инфляция — говорим о том, как на это реагировать инвесторам

— Анализируем отчеты компаний в поиске новых инвестидей — банки, авиа и ритейл

— И обсуждаем ситуацию в Китае и динамику нефти, от которой напрямую зависит российский рынок
 
Приятного просмотра и воскресенья :-)

Таймлайн:

00:27Теханализ по индексам и спекулятивный портфель Васи
08:48Типа инвестиционный портфель Васи
12:59

( Читать дальше )

Поведаю в одном сообщении сразу о двух интересных темах. О рейтингах и месте в них российского фондового рынка.

   

 

В ближайшее время, чтобы посмотреть в зеркало, нам, похоже, придется искать новые рейтинги. Going Business – громко хлопнул дверью. Другой популярный рейтинг – Глобальной конкурентоспособности (GCR) стран Всемирного экономического форума пока пребывает в коме. Во время пандемии он не составлялся в полной мере, а возродится ли в этом году на фоне скандала с DB, не знаю. Но в любом случае, в GCR показатели конкурентоспособности финансовых рынков долгое время выхолащивались. Сначала ВЭФ прекратил составлять отдельный Рейтинг конкурентоспособности финансовых систем. Затем и из GCR стали странным образом выпадать показатели, характеризующие финансовые рынки, где Россия, мягко говоря, отставала (защита миноритарных акционеров, глубина финансовых рынков, эффективность регулирования бирж). Наверное, это было просто совпадение. Но в любом случае, даже если GCR выйдет из комы, для оценки эффективности финансового рынка в России он давно бесполезен.

( Читать дальше )

Понимаю, что владельцы золотых унитазов и миллиардов уже улетели на марс или сидят в бункере, где тепло — этот пост не для вас.

К концу года обещают огромное подорожание все прогнозисты, экономисты, бабки у подъезда, прочие ванги-предсказатели. И я с ними могу согласиться.

Китай (China) встанет — все подорожает. Они видите ли захотели зеленую энергетику, на российском газе и электричестве в рай въехать.

Поэтому остальным остается заработать на росте рынка или его падении. И пока на бирже не начнут господствовать отрицательные цены. Надо спешить. Я до сих пор не понимаю, что это такое, и как можно будет заработать на продукты, используя минус 500 рублей за акцию? Или минус миллион на счету. Возможно, кончено, если картошка будет стоить минус 500 рублей за кило, будет понятный гешефт.

И тут возникает сразу вопрос, если дорожает все на 50% в год, то сколько надо зарабатывать? Стоит ли рисковать? Как заработать много и не рисковать? Гуры рынка, кто в облиги, офз и прочую муть вкладывает с умным видом, это все те,

( Читать дальше )

Citigroup ( C ) отчиталась за 3 кв. 2021 г. (3q21) 14 октября. Чистая выручка снизилась на 0,9% до $17,15 млрд. Снижение к 3q19 составляет -7,6%. Скорректированная прибыль на 1 акцию с учётом возможного размытия (diluted EPS) $2,15 против $1,36 в 3q20. Аналитики, опрошенные Refinitiv, в среднем прогнозировали выручку $16,97 млрд и EPS $1,65. Рентабельность вещественного акционерного капитала (ROTCE) 11%.

Банк высвободил из резервов $1,2 млрд. Резервы на возможные потери по кредитам составили $17,7 млрд или 2,7% от кредитного портфеля, в сравнении с 2,8% во 2q21. Кредитный портфель сократился на 1,8% ко 2q21 и составил $664,8 млрд. Депозиты выросли на 2,8% до $1,35 трлн. Достаточность капитала 1 уровня 11,7%.

В годовом выражении кредитный портфель сократился на 0,3%, а к уровню 3q19 – на 3,9%. При этом кредиты населению снизились на 5,6% г/г до $264,25 млрд, к 3q19 падение составляет 11%. В то же время, кредиты бизнесу выросли на 3,5% г/г и составили $400,5 млрд, к уровням 3q19 рост 1,6%.

Результаты по сегментам. Выручка розничного бизнеса (“Global Consumer Banking”, GCB) снизилась на 12,7% до $6,26 млрд, ко 2q21 снижение 8,2%. В основном из-за сворачивания бизнеса в развивающихся странах, о котором было объявлено ранее. Доля GCB в структуре выручки Citi 36,5%, тогда как годом ранее было 41,5%. При этом карточный бизнес просел на 3,4% и принёс $4,1 млрд выручки. Выручка ритейл банкинга обвалилась на 26,4% и составила $2,15 млрд. Активы под управлением подскочили на 15% г/г до $229 млрд, но снизились ко 2q21 на 1,3%.

( Читать дальше )

0. Глубокое понимание финансовой отчётности — это база без которой нельзя вступать в бой на рынке 

1. Успешный инвестор разбирается в бизнесе компании и часто рассматривает свою инвестицию именно как миноритарную долю в бизнесе. Это позволяет ему спать спокойно, когда рынок нерационально оценивает компанию   

2. Изучение различных бизнесов даёт человеку знания, которые зачастую очень полезны в жизни 

3. Я встречал мало профессиональных спекулянтов, которые при приличном капитале могут показывать стабильную доходность наравне с профессиональными инвесторами. Об этом стоит задуматься каждому.

4. Цели должны быть более амбициозные чем «вода, хлеб, соль, свет да туалетная бумага ...» но и конечно же реалистичные. Например, обогнать среднюю годовую доходность Индекса на хх% на отрезке в 5 лет

5. Несколько точных выстрелов и сложный процент зачастую гораздо эффективней чем «ежедневный онанизм» на графиках и новостной ленте с помощью 4-х мониторов 

( Читать дальше )

Очень информативный и полезный отчет компании Vanguard о том, как сберегают американцы (на примере клиентов этой компании). Прочитал и поймал себя на мысли, что это совсем другой мир, чем тот, который предлагается индивидуальным инвесторам у нас.

   

 

Вот то, что запомнилось о финансовом поведении 4,7 млн клиентов Vanguard – владельцев счетов в корпоративных планах 401-k.

( Читать дальше )

👉Ссылка на Мой Telegram канал — t.me/Investhrust

В этом видео Вы узнаете:

❓ когда покупать акции
💲 мой инвестиционный портфель
💵 календарь отчетности
📊 телеграмм
🚹Пишите комментарии и ставьте лайки:)

Налоги — тема всегда актуальная. По ней всегда много вопросов и недопониманий.
Доброго всем дня меня зовут Евгений и сегодня я расскажу, когда налог будет платить за вас брокер. 

Ставка налога.

Для налоговых резидентов РФ ставка НДФЛ — 13 % при доходе до 5 млн в год, 15 % — на сумму дохода свыше 5 млн ₽ в год, для налоговых нерезидентов — 30 %.

Налоговый резидент — это тот, кто в течение последних 12 месяцев находился на территории России суммарно не менее 183 дней.

Брокер — ваш налоговый агент. В большинстве случаев сам рассчитает, сколько нужно заплатить НДФЛ и перечислит его в налоговую:
подробнее смотрите в видео:


( Читать дальше )