инвестиции vs спекуляции

У каждого человека, который решил для себя проблему отсутствия денег, появляется новая проблема — как их сохранить и преумножить. Если у вас уже есть капитал, и вы ищете для себя возможности его преумножения, то я рекомендую вашему вниманию запись интересного вебинара на тему «Как начать инвестировать». Автор и ведущий вебинара Сергей Спирин —  инвестор, финансовый консультант, основатель проекта «Центр Финансового Образования».

Это лучшее вводное видео на тему Инвестиций из всех, которые я когда либо видел. Из него вы узнаете:

• чем Инвестиции принципиально отличаются от Сбережений и Спекуляций;
• в чём суть конфликта интересов инвестора и финансовых посредников, почему нужно пользоваться услугами посредников, но не слушать их советов;
• в чём заключается подход Asset Allocation — стратегия формирования инвестиционного портфеля, распределение капитала между классами активов,  и почему стоит предпочесть пассивные инвестиции активному управлению;
• основные принципы формирования инвестиционного портфеля;
• как подробнее изучить портфельный подход к инвестированию (книги, статьи, сайты).

Когда-то давно я был не таким ленивым, как сейчас, и пошёл в поход на байдарках. Течение у реки было хорошее, поэтому мы отложили весла и стали пить водку. Солнышко пригревало, а чтобы плыть быстро, нам нужно было отталкиваться от берега, ведь течение хорошо несло только в середине реки. Чтоб отталкиваться нужно было отвлекаться от приятных занятий и брать в руки весло, что не могло нам понравится. В общем, в результате нас обогнал плот.

Короче, вы наверняка догадались, что я никогда в жизни не спекулировал, и на рынке принципиально только инвестировал в долгосрок :) Году в 2006 я прочитал «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Баффетта, и тогда же купил первые акции. Потом эти акции пролежали 10 лет без движения. Там было немного, но какие-то дивиденды капали, и прекрасно. Лишний бесплатный обед раз в год не мешал. И лишь пару лет назад добрался до инвестирования по серьезному. Инвестирую я примерно также — цены не отслеживаю, на рынок хожу редко, только когда вношу деньги на закупки. Просадки переживать крайне просто, т.к. я за ними не слежу. В жизни есть более интересные вещи, чем курсы акций и облигаций. Когда откладываешь регулярно, и не паришься, выискивая самое доходное, а тупо покупаешь blue chips, то жить не напряженно.

В общем, к чему я это все. Инвестиции — дело простое. Особенно сейчас в России, где в голубых фишках можно иметь стабильную дивидендную доходность под 10% или P/E = 3. Для таких, как я, самое то. А вот в роли спекулянта я себя не представляю. Это нужно напрягаться, чего-то там делать, следить, QUIK установить в конце концов. Ну его. Да и не понимаю я в этом ничего, возможно буду деньги терять. Конечно, я удачливый, и у меня даже с игровыми автоматами положительный счет, но все же не хочу испытывать судьбу :)

Теперь минутка психологии. Часто вижу «инвесторов», которые бегают по Smart-Lab, и довольно агрессивно убеждают, что в инвестициях соль, в спекуляциях боль ©. Также часто вижу «трейдеров», которые бегают, и не менее агрессивно убеждают, что хорошая спекуляция лучше эякуляции, а инвесторы просто не могут прийти к приятному финалу, и мурыжат свой несчастный Газпром без всякого толку годами, и все никак.

Почему это происходит? На этот вопрос легко ответил бы Фрейд, будь он жив. Представим себе двух персонажей. Во-первых, «спекулянта» («С»). Он за 10 лет на рынке 8 лет сливал депозиты, а два года получал доход по 60%. Во-вторых, «инвестора» (И). Из 10 лет на рынке он 8 лет фигачил фьючи на нефть с максимальными плечами. Последние два года он решил стать «инвестором», и откладывает по 5 тысяч в месяц в случайно выбранные акции из рекомендаций Финама. Правда периодически приходится забирать со счета обратно, т.к. не хватает на закрытие потребкредита, оставшегося от 8-и лет торговли фьючами.

И вот они встретились в комментах к топику на тему «инвестиции vs спекуляции» на Смартлабике. Их диалог будет выглядеть так:

«И»: Спекуляции — зло. Только инвестиции сделают человека богатым (и про себя — «меня уж точно сделают, еще чуть-чуть осталось»).

22 сен 0.00%
25 сен 0.82%
26 сен 0.27%
27 сен 0.21%
28 сен -0.31%
29 сен -0.08%
2 окт -0.14%
3 окт 0.04%
4 окт -0.10%
5 окт 0.32%
6 окт 0.09%
9 окт 0.10%
10 окт -0.19%
11 окт -0.02%
UPD 12 окт 0.04% :(

В масштабах лидеров ЛЧИ

Я считаю, что психология финансов важна в инвестициях и трейдинге, поскольку эмоции могут предопределить итог сделки.

На бирже решения принимают люди, а люди испытывают эмоции.

Считается, что люди рациональны, но это не так, и часто инвесторы проигрывают потому, что их эмоции сработали против них.

Ниже самые распространенные ментальные ошибки инвесторов и трейдеров, которые мешают им зарабатывать на бирже.

Подтверждение (confirmation bias). Когда у инвестора уже сформировано мнение об акции, то в новостях, аналитике или на графиках он будет искать подтверждение своему мнению, игнорируя противоречащие ему сигналы.

К примеру, прочитав или услышав хорошие новости о компании, инвестор посмотрит график акции и будет искать в техническом анализе сигналы к росту курса.

Документалистика от Шадрина...

… откровения трейдеров, правда брокеров, советы инвесторов — в этом видео я попытался осмыслить темы спекуляций и инвестиций, показать ошибки и пороки людей, и дать шанс людям на выход из тупика.

Выход есть. Все ответы в фильме.

В главных ролях: Павел Воля, Александр Муханчиков, Василий Олейник, Тимофей Мартынов, Александр Шадрин, в эпизодах Андрей Верников.

 

Спекулянты всё чаще и чаще задумываются об отказе от спекуляций. сМарт-Лаб является подтверждением данных процессов — сколько поколений трейдеров уже сменилось за 5 лет...

это естественный процесс взросления нашего общества, всё будет хорошо.

Ранее Клуб_сМарт-Лаб House Party 2012: Что позволит зарабатывать россиянам? клубная версия!

Успешных инвестиций!

P.S. ВЗР от Шадрина!