иис

Вроде как есть возможность на сайте налоговой подать все необходимые доки
для получения вычета по ИИС за прошлый год..
Но при подаче документов невозможно одновременно сформировать заявление
по перечислению этих денег по конкретным реквизитам!??
Это только после  3х месяцев(типа камеральной проверки) можно делать!?
И нужно ли прикладывать к докам брокерский отчёт по ИИС  за прошлый год?(по закону вроде как не требуется)..

По опыту предыдущих лет возврата денег из налоговой- они стараются максимально затянуть с возвратом…

Наконец-то прошло 3 (ТРИ) года и я наконец-то закрыл это чудо под названием ИИС!
Мой Брокер — ОТКРЫТИЕ! Внимание! Я не знаю что там у СБЕРА!



Три года рабства закончены! Ура!

PS
Придется еще налог платить

Информация будет интересна тем кто только рассматривает для себя возможность открытия Индивидуального Инвестиционного Счета.
Презентация отвечает на основные вопросы возникающие при открытии, использовании и закрытии ИИСа.

Оригинал документа




( Читать дальше )

Раз уже взялся за блог, добавлю еще промежуточные итоги своего опыта портфельного инвестирования.

Общий итог с конца 2015 года примерно следующий.



В течение года я стараюсь пополнять портфель и докупать инструменты согласно выбранным пропорциям, но с учетом их текущей стоимости (предпочитаю брать то, что упало =). Стараюсь ничего не продавать, только докупать.
В конце года считаю текущие доли инструментов в портфеле, продаю то, что выросло, докупаю то, что упало. Всё как по учебнику.

Ранее вкладывался в ПИФы ВТБ, в ОМС. Сейчас есть обычный брокерский счет и ИИС.
В этом году ИИС планирую закрыть (прошло уже 3 года) и открыть заново, пополнив на нужную сумму (посмотрю на НДФЛ за текущий год).

За годы инвестирования решил для себя, что играть на рынке — не для меня. Здесь я стараюсь сохранить и немного приумножить то, что заработал по основному виду деятельности. Может быть когда-нибудь получится сохранить столько денег, сколько необходимо для «пенсионных дивидендов», чтобы не зависеть финансово от работы.
Однако, поддержание жизни на приемлемом социальном уровне в текущей ситуации требует все больше средств, а скатывание вниз грозит бедой. Поэтому приходится искать баланс между инвестициями и удовлетворением текущих потребностей. Здесь стараюсь руководствоваться принципом: можешь купить одну дорогую вещь, если хватает денег на две (или три) таких.

Ниже статистика за 3 года (за каждый год в отдельности), как я открыл брокерский счет.


( Читать дальше )

Уже февраль, но лучше поздно, чем потом совсем забыть.
Итоги за 2018 год.

Год был непростым.
В феврале я продал ЛУКОЙЛ (о чем потом жалел), разменяв это наследство на деньги для покупки квартиры в ипотеку.
Заплатил с него полные 13% НДФЛ от всей стоимости. В 2019 буду возвращать.

Сверху квартиры уложили маткапитал.
Квартира сдается в аренду, что тоже инструмент. Но в таблицу ее складывать не стал.
Продал ОМС Золото в Альфе.


Так как с экселем я на «вы», то в некоторых строчках данные неверные.
Однако, можно ориентироваться на последнюю строчку.
Доходность портфеля получилась весьма неплохой.

Вообще в 2018 весьма расслабился в части работы, обленился и вывел немало средств с брокерского счета.
ИИС сохранил, но пополнил только в конце года, получилось не на всю сумму.


( Читать дальше )

Уважаемые, форумчане.
Просветите по такому вопросу. Открыт ИИС в Сбере. На ИИС есть ОФЗ 26208 с датой погашения 27.02.2019. У кого-нибудь есть информация насолько быстро Сбербанк зачисляет деньги от погашения ОФЗ на счёт?
И если я закрою ИИС сколько по времени это займет в Сбере?

Однажды для меня явилось удивлением, что брокер не является налоговым агентом по дивидендам акций США, торгуемых на бирже СПБ. Получается я должен уплатить 3% с них самостоятельно. Но в этом году я подумал, а могу ли я отложить выплату этих 3% на счете типа ИИС.
Ведь в соответсвии с п.3 статьи 214.9 НК РФ налоговый агент уплачивает налог на доходы по операциям либо на дату выплаты дохода не на ИИС, либо на дату прекращения договора. Поскольку налоговый агент отсутвует, могу ли я отложить выплату этих 3% до момента закрытия счета.

Какие есть мнения?

Коллеги, здравствуйте!

Обращаюсь к коллективному разуму за советом как оптимальным образом поступить в следующей ситуации.
Прошу поделиться опытом, если кто-нибудь делал что-то подобное.

Имеется ИИС в Промсвязьбанке, открыт с 20.01.2016г. На ИИС находятся ETF FinEx, деньги вносились и бумаги покупались постепенно на всём протяжении срока, по 400 000р каждый год.
В феврале 2019г поданы 3-НДФЛ для получения налогового вычета по взносам за 2016,2017,2018г, т.к. сумма налога к возврату гораздо больше налога подлежащего к уплате с финансового результата по ИИС при продаже бумаг в рынок по текущим ценам.

Необходимо продать эти бумаги, закрыть счет ИИС и вывести деньги. Но, после изменения регламента брокерского обслуживания ПСБ в мае 2018, продать эти бумаги через ПСБ я не могу, необходимо сначала перевести к другому брокеру.

п. 1.4.3. Банк не обслуживает и не принимает на обслуживание Иностранные ценные бумаги;
п. 4.5.3. Банк не принимает на обслуживание Иностранные ценные бумаги. 

( Читать дальше )

Позвонила на днях свекровь и говорит:
— Юля, посмотри там в интернете, в какой банк можно деньги вложить под хороший процент. 300 тыс. на 1 год.
Если свекровь о чём-то просит — надо всё бросать и делать о чём просит ))


Захожу на банки.ру и вижу:


Из топ-10:
Сбербанк


( Читать дальше )