денежная масса России

Сегодня пятница — день публикации самого важного показателя российской экономики - количества незаконно напечатанных рублей (по научному — денежной базы). Напоминаю, что в России с 1992 года нет закона о денежной эмиссии, регулирующего цели и объемы эмиссии рублей в привязке к показателям экономики и демографии.

За неделю с 8 по 15 Декабря, неизвестные люди незаконно и безответственно напечатали 99.5 млрд. рублей.

Зачем они это сделали?

Чтобы обесценить наш труд, а результаты нашего труда продать за валюту. Нас грабят, а сами богатеют. Если вы получаете на карту часть валютной выручки, напишите, пожалуйста, в комментах. Чтобы мы знали, кто в плюсе от того, что мы в минусе.

График денежной базы за последние 50 недель (~1 год) выглядит так:


Со вчерашнего дня движок Смартлаба разучился показывать картинки, вставленные в формате base64. В редакторе показывает, а в посте — нет. Раньше это работало без проблем.


Желающие посмотреть графики, добро пожаловать в оригинал 📈📉

( Читать дальше )

15 декабря покупал акции RU вместо LQDT.
Обратите внимание:
обычно в декабре растет денежная масса.
Информация с сайта ЦБ России

М2 (собственные доступеые для платежа средства + депозиты)




Узкая база (нал.+ обязательные резервы, более 90% — это именно нал):



( Читать дальше )

Денежная база в узком определении
включает наличные деньги в обращении (вне Банка России) плюс
средства кредитных организаций на счетах обязательных резервов.
Более 90% — нал.

Скачал данные с сай





Думаю,
нал. упал при росте денежной массы М2 (доступные для платежа собственные средства + депозиты)
в связи с высокими ставками:
люди несут деньги в банки, на вклад под около 15% годовых.
Конечно, это негатив для фондового рынка.
Но позитив — в ожиданиях, что повышение ставки может стать последним в цикле.

Обратите внимание: в декабре небольшой рост налички. Думаю, под новый год — премии, бонусы, дополнительные затраты бюджетов. Поэтому нужно больше нала!

С уважением,
Олег.

Денежная масса М2 — это средства на расчётных счетах плюс депозиты.

Красный график, правая шкала — это рубля.
Зелёный график, левая шкала — это доллары.



Россия.
Рост М2 = 20,5% годовых.
За 10 месяцев 2023г. рост 18,6%.
С января 2020г. рост 76,4%.

США.
Минус 3,3% годовых.
Рост с января 2020г. = 34,1%.



Теперь про наличку.
Денежная база в узком определении
включает наличные деньги плюс средства кредитных организаций на счетах по учету обязательных резервов.
Более 90% узкой базы — это наличка.
С сентября падает количество наличных рублей.


( Читать дальше )

Сегодня пятница. А по пятницам мы обсуждаем самый важный показатель современной российской экономики - гору напечатанных рублей (по научному — Денежную базу). По наблюдениям девочек из ЦБ, за неделю с 3 по 10 Ноября, высота горы рублей снизилась на -54.7 млрд. шт. (-0.3%) и составила 18 427.9 млрд. шт.

Обновленный еженедельный график с начала этого года выглядит так:


Что будет дальше?

Если Владимир Владимирович продолжит запрет незаконной эмиссии рублей до своих «выборов», то рублевые (фантиковые) цены всех российских активов будут снижаться.

Акции — вниз
Недвига — вниз
RUB/USD — вниз

Используйте этот момент для удачных инвестиций (спекуляций). Избавляйтесь от токсичных рублей всеми доступными способами. 

Что будет после «выборов»?

Запрет на незаконную эмиссию будет снят и курс начнет восхождение к 200 рублям за доллар. Естественно, под аплодисменты чиновников и паразитов (ростовщиков), экономические интересы которых не совпадают с экономическими интересами граждан. Поэтому, к «выборам» желательно избавиться от рублей.

( Читать дальше )

Денежная база в узком определении 
включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги плюс
остатки средств на счетах обязательных резервов,
депонируемых кредитными организациями — резидентами Российской Федерации в Банке. 

Более 90% узкой денежной базы — это нал.

По данным с сайта ЦБ России, построил график.



Думаю,
люди несут деньги в банки под высокий % (около 15%).

Для рынка, негатив.

С уважением,
Олег.

Продолжаю традиционный воскресный мониторинг недвижимости по данным Домклик. Начну с главной причины изменения рублевых цен квартир — с количества рублей. Данные по этому показателю обновляются каждую пятницу с задержкой на неделю. График за последние 50 недель (~12 месяцев) выглядит так:


Исторический пик количества рублей был достигнут 15 Сентября. С тех пор идет плавное снижение. Отсюда прогноз:

Если чиновники не возобновят незаконную эмиссию рублей, то через несколько недель мы увидим плавное снижение рублевых цен квартир и других активов (валют, акций и т.д.).

К сожалению, вероятность такого сценария стремится к нулю, т.к. до конца года чиновники напечатают и раздадут ростовщикам от 1 до 2 трлн. пустых рублей. Это не лечится.


И так, сегодня рублевые цены продавцов квартир в 20 самых живых регионах России (~70% всех объявлений) выглядят так:


( Читать дальше )

По пятницам ЦБ публикует самый важный показатель современной российской экономики, благодаря которому чиновники радостно докладывают нам о росте ВВП, росте доходов населения и прочих достижениях страны под их мудрым руководством. Речь идет о количестве незаконно эмитированных рублей.

За неделю с 27 Октября по 3 Ноября незаконная эмиссия рублей практически не производилась. Количество рублей выросло на +0.1% и составило  18 482.6 млрд. шт.

С 1997 года максимальное количество рублей было 15 Сентября 2023 года (18 738.3 млрд. шт.). С тех пор идет плавное снижение.

График эмиссии рублей за последние 50 недель:



График эмиссии рублей за последние 5 лет:



( Читать дальше )

 

ЦБ опубликовал оценку денежной массы на 1 ноября. Вот таблица.

   

Денежная масса на 1 ноября оценивается как 90,6 трлн рублей. Это на 19,8% больше, чем годом ранее.

В реальном выражении рост денежной массы замедлился до 12,2%.

  

( Читать дальше )