выдача ипотеки

За неделю, прошедшую с 11 ноября 2024г, средние ипотечные ставки в России возросли в среднем на 3 п.п., следует из данных Единой информационной системы жилищного строительства (ЕИСЖС):

• на 2,96 п.п. выросли ставки по рыночной ипотеке на новостройки — до средних 28,44%;
• на 3,18 п.п. увеличились ставки на вторичное жилье — до 28,64%.

Причиной столь существенного роста средних ставок стало сильное подорожание кредитов от двух крупнейших по выдаче ипотеки банков России: Сбер повысил ставку до 28,7%, ВТБ до 29,5%


Подробнее на РБК:
realty.rbc.ru/news/673afb339a794729012db563?from=copy

В III квартале 2024 года выдача ипотечных кредитов в России сократилась на 42% по сравнению со II кварталом, составив 245,02 тыс. кредитов на сумму 1,01 трлн рублей. В годовом исчислении количество и объем выдач снизились на 61%. С начала 2024 года россияне оформили 929,39 тыс. ипотечных кредитов на 4,01 трлн рублей, что на 36% и 31% меньше, чем за аналогичный период 2023 года.

В сентябре 2024 года было выдано 79,2 тыс. ипотечных кредитов на 343,76 млрд рублей, что на 66% меньше по сравнению с сентябрем 2023 года. Средний размер кредита за год почти не изменился и составил 4,34 млн рублей, а срок ипотечного кредитования увеличился до 266 месяцев (22 года 2 месяца). В сентябре новые квартиры составили 36% по количеству и 50% по объему выданных кредитов.

Согласно данным, полная стоимость кредита (ПСК) на покупку жилья в сентябре увеличилась до 12,29%. По регионам наблюдается общее снижение темпов ипотечного кредитования, при этом наибольшее падение зафиксировано в Чукотском АО. В топ-5 регионов по объему ипотечного кредитования вошли Москва, Московская область, Санкт-Петербург, Татарстан и Краснодарский край. Средний срок ипотечного кредитования в Чеченской Республике и Адыгее составляет 310 месяцев, самый короткий — в Приморском крае — 232 месяца.

( Читать дальше )

Объем ипотеки, оформленной в РФ по итогам 2024 года, может снизиться на 35% по сравнению с 2023 годом и составить 5-5,2 трлн рублей. Такой прогноз сделало Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) в обзоре, который есть в распоряжении ТАСС.

«АКРА прогнозирует рост ипотечного портфеля в 2024 году в пределах 10-15%, а величину совокупных ипотечных выдач — в объеме 5-5,2 трлн рублей, что примерно на 35% ниже показателя рекордного 2023 года (7,8 трлн рублей), но все же выше на 5% значений 2022 года — 4,8 трлн рублей», — говорится в материалах кредитного агентства.

При этом наименьшее сокращение выдач ипотеки по итогам года аналитики ожидают в сегменте новостроек — на 25%, в то время как в остальных сегментах снижение может составить 40%.

В АКРА также предположили, что в ближайшие 12 месяцев цены на жилую недвижимость в РФ могут снизиться на 5-10% как на первичном рынке, так и на вторичном рынках, «после чего стоимость жилья вновь начнет расти на горизонте более 12-18 месяцев». Аналитики сделали такой вывод, поскольку застройщики и продавцы вторичной недвижимости сейчас часто делают скидки, проводя сделку по более низкой цене. 

( Читать дальше )

"За первую неделю октября, по оценкам, выдано 15 тыс. кредитов (минус 67% к октябрю 2023 года) на 64 млрд рублей (минус 63% год к году)", — говорится в материалах госкомпании ДОМ.РФ.

По итогам сентября 2024 года в РФ было оформлено 99 тыс. кредитов на 369 млрд рублей, что на 59% меньше по количеству и на 61% по объему относительно сентября 2023 года.

Средневзвешенная ставка в 20 крупнейших банках РФ по ипотеке на новостройки, по данным ДОМ.РФ,к 11 октября составила 23,08%. 

tass.ru/nedvizhimost/22119515

В сентябре 2024 года объем выданных ипотечных кредитов в России составил 365 миллиардов рублей, что на 62% меньше, чем в аналогичном периоде 2023 года. Эти данные представлены в мониторинге агентства Frank RG, доступном ТАСС. Сентябрьские показатели также на 1,14% ниже августовских, а в количественном выражении выдача ипотечных кредитов уменьшилась на 5,1% по сравнению с августом и на 67,3% по сравнению с сентябрем 2023 года.

Эксперты отмечают, что после резкого падения выдач в июле 2024 года на более чем 50%, объемы ипотечного кредитования остаются на низком уровне уже третий месяц подряд. Это может свидетельствовать о том, что рынок еще не восстановился после ажиотажного спроса в июне 2024 года.

Несмотря на общее снижение, средний размер ипотечного кредита в сентябре вырос на 4,2%, достигнув 4,81 миллиона рублей. Это является рекордным показателем с 2014 года.

Источник: tass.ru/nedvizhimost/22057163

Сбер приостанавливает прием заявок и запись на сделки по программе «Ипотека для IT» в связи с исчерпанием лимитов, сообщили ТАСС в пресс-службе банка.

«Сбербанк приостанавливает прием заявок и запись на сделку по программе „Ипотека для IT“ в связи с исчерпанием выделенного правительством лимита на программу. Банк возобновит прием заявок в случае выделения нового лимита. По ранее подписанным кредитным договорам кредиты клиентам будут выданы в полном объеме», — сказали в банке.

По данным «Домклик», в сентябре доля банка по программе на рынке составила более 70%. А за все время действия льготной ипотечной программы Сбер выдал около 32 тыс. кредитов на сумму 262 млрд рублей.

Льготная ипотечная программа для специалистов, работающих в сфере информационных технологий, была запущена по инициативе президента РФ Владимира Путина в 2022 году. За все время действия программы, согласно данным правительства, IT-специалистам выдано более 75 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 700 млрд рублей. 

( Читать дальше )

Российские банки ужесточают условия выдачи семейной ипотеки из-за нехватки лимитов. По данным экспертов, такие банки, как Сбербанк, Россельхозбанк и Уралсиб, уже прекратили выдачу кредитов по программе. Оставшиеся лимиты позволяют банкам продолжать выдачу ипотек, но с ужесточенными требованиями. В частности, ВТБ и Газпромбанк повысили первоначальный взнос до 50,1%.

Некоторые банки ограничивают программу лишь зарплатными клиентами или предлагают комбинированные варианты ипотеки, когда часть средств оформляется по рыночной ставке. Тем не менее интерес к семейной ипотеке сохраняется на высоком уровне.

 

Источник: rbcrealty.ru/news/66f5402a9a7947b51e1aedff?from=from_main_13

Объем выдач ипотеки по программам с государственной поддержкой по итогам августа вырос в РФ на 6% — до 185 млрд рублей после резкого падения в июле на 74,5%. Это следует из данных исследования Объединенного кредитного бюро (ОКБ), которые есть в распоряжении ТАСС.

«За август банки выдали 32,88 тыс. ипотечных кредитов с господдержкой на 185,05 млрд рублей. <…> В годовом отношении количество выдач сократилось на 68%, объем — на 65%. <…> За месяц количество выдач льготных жилищных кредитов сократилось на 1%, объем вырос на 6%», — говорится в отчете ОКБ.

В августе доля льготной ипотеки в совокупном числе выдач жилищных займов в РФ составила 41%, а в объеме — 56% против 48% и 58% в августе 2023 года, соответственно. Кредиты на новостройки сформировали 72% от количества льготных займов и 73% — от объема.

Всего по итогам января — августа 2024 года в РФ было выдано 482,84 тыс. ипотек с государственной поддержкой на 2,55 трлн рублей, что на 3% меньше по числу и на 4% больше по объему результата аналогичного периода 2023 года.

( Читать дальше )

По итогам августа выдачи IT-ипотеки упали в 17 раз — с 30,2 млрд до 1,76 млрд рублей, следует из отчетности корпорации ДОМ.РФ. 



С 1 августа из госпрограммы исключили Москву и Санкт-Петербург, хотя с начала 2024 года именно на эти регионы приходилось 54% всех выданных займов.

После корректировки условий ставка по IT-ипотеке выросла с 5% до 6% годовых, а лимит сократился до 9 млн во всех регионах (раньше в городах-миллионниках он достигал 18 млн рублей). Сократилось и число компаний, работники которых могут расчитывать на одобрение заявки по этой госпрограмме.

Кроме того, заемщик должен работать в IT-организации весь срок действия кредита — иначе ставку могут поднять до рыночной.

В целом по госпрограммам в августе банки выдали ипотеки на 185,6 млрд рублей, следует из отчетности ДОМ.РФ. Этот результат всего на 1 млрд превышает итоги июля. При этом, если сравнивать с августом 2023-го, то за год показатель упал почти втрое (с 515 млрд рублей).

iz.ru/1756341/evgenii-grachev/trebovalas-perezagruzka-vydachi-it-ipoteki-v-avguste-proseli-v-17-raz

( Читать дальше )

Выдача ипотеки по льготным программам в РФ в июле 2024г уменьшилась на 72,9% м/м — ТАСС со ссылкой на данные ЦБ.

«После завершения безадресной „Льготной ипотеки“ и отложенного вступления в силу изменений условий „Семейной ипотеки“ выдачи ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по программам господдержки в июле сократились за месяц на 72,9%, составив половину (51,9%) общего объема ИЖК, или 184,5 млрд рублей (месяцем ранее — 86,4% общего объема, или 681,1 млрд рублей)», — говорится в материалах.

Отмечается, что при этом выдача ипотеки на рыночных условиях в июле увеличилась на 59,7%, до 171,4 млрд рублей.

tass.ru/nedvizhimost/21725335