банки США

New York Community Bancorp: агентство Moody’s понизило кредитный рейтинг регионального банка на две ступени до «мусорного».
Акции упали примерно на 9% на премаркете.

Просрочки по кредитным картам в США растут быстрыми темпами.

Надо напомнить что проценты по ним равняются  22-24%...


( Читать дальше )

В марте 2023 года в США разразился банковский кризис, стоивший миллиардов долларов капитализации стейблкоину USDC и оказавший значительную поддержку биткоину

Меня зовут Сергей Горшунов. Я веду блог о финансах и сегодня хочу поговорить о банковском кризисе в США.

Тогда проблему решили в фирменном американском стиле — залили деньгами, создав специальную программу финансирования пострадавших банков (она, кстати, заканчивается в марте 2024 года).

В краткосрочном периоде операция была крайне успешной: все быстро успокоились и забыли про проблемы региональных банков. Однако, как показали недавние квартальные отчеты, проблемы никуда не делись.

Все началось с отчета New York Community Bancorp (NYCB). Этот банк брал на себя активы Signature Bank, пострадавшего во время кризиса в марте 2023 года. NYCB пришлось заложить $185 млн на покрытие убытков по двум займам.

Конечно, менеджмент постарался всех убедить, что это разовое явление, но никто ему не поверил. Акции NYCB рухнули на 60% с момента выхода отчета (31 января) и потянули за собой акции других региональных банков.

( Читать дальше )

The Goldman Sachs Group, Inc.
As of October 20, 2023, there were 326,112,464 shares of the registrant’s common stock outstanding.
www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/886982/000088698223000011/gs-20230930.htm
Капитализация на 15.01.2024г: $123,189 млрд

Общий долг на 31.12.2020г: $1,353.00 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $1,354.06 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $1,325.00 трлн
Общий долг на 31.12.2023г: $1,525.00 трлн

Выручка 2020г: $44,560 млрд
Выручка 9 мес 2021г: $46,700 млрд
Выручка 2021г: $59,339 млрд
Выручка 9 мес 2022г: $36,772 млрд
Выручка 2022г: $47,365 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $12,224 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $23,119 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $34,936 млрд
Выручка 2023г: $46,254 млрд

Прибыль 9 мес 2018г: $7,921 млрд
Прибыль 2018г: $10,459 млрд
Прибыль 9 мес 2019г: $6,549 млрд
Прибыль 2019г: $8,466 млрд
Прибыль 9 мес 2020г: $4,553 млрд
Прибыль 2020г: $9,459 млрд
Прибыль 9 мес 2021г: $17,342 млрд
Прибыль 2021г: $21,635 млрд
Прибыль 9 мес 2022г: $9,935 млрд
Прибыль 2022г: $11,261 млрд
Прибыль 1 кв 2023г: $3,234 млрд

( Читать дальше )

Citigroup Inc.
Number of shares of Citigroup Inc. common stock outstanding on September 30, 2023: 1,913,881,933
www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/831001/000083100123000132/c-20230930.htm
Капитализация на 12.01.2024г: $98,565 млрд

Общий долг на 31.12.2020г: $2,059.89 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $2,088.74 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $2,214.84 трлн
Общий долг на 30.09.2023г: $2,158.28 трлн
Общий долг на 31.12.2023г: $2,199,06 трлн

Выручка 2020г: $75,501 млрд
Выручка 9 мес 2021г: $54,867 млрд
Выручка 2021г: $71,884 млрд
Выручка 9 мес 2022г: $57,332 млрд
Выручка 2022г: $75,338 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $21,447 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $40,883 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $61,022 млрд
Выручка 2023г: $78,462 млрд

Прибыль 9 мес 2019г: $14,422 млрд
Прибыль 2019г: $19,467млрд
Прибыль 9 мес 2020г: $6,738 млрд
Прибыль 2020г: $11,087 млрд
Прибыль 9 мес 2021г: $18,779 млрд
Прибыль 2021г: $21,952 млрд
Прибыль 9 мес 2022г: $12,332 млрд
Прибыль 2022г: $14,845 млрд
Прибыль 1 кв 2023г: $4,606 млрд
Прибыль 6 мес 2023г: $7,521 млрд

( Читать дальше )

Вышла статистика по деривативам — топ4 банка США держат деривативов на $171 триллион. Это больше чем ВВП всей планеты — он составляет около $130 триллионов.

Всего, на планете около $600 триллионов денег спрятаны в деривативы. Если очень кратко, это «ставки» на то, что случится с ценой конкретного продукта. То есть на $1 доллар реального актива, в финансовой системе приходится около $5 которые являются обычными ставками на рост/падение/перепродажу.

сша всё?

по порядку:

Стив Бэннон: Крах рынка коммерческой недвижимости приведет к Банкротству десятков Банков..
Бомба замедленного действия коммерческой недвижимости...

Сами банки:



Довольно много красного в Банковском секторе. 

а тут ещё это:

По оценкам агентства Moody's, крупные банки несут нереализованные убытки в размере 650 миллиардов долларов США...

в итоге:

Руководители Уолл-стрит видят финансовую опасность повсюду.
Хрупкие рынки, теневые кредиторы, международная напряженность и слишком много войн — собравшиеся в Гонконге банкиры собрались обсудить, как они приспосабливаются к «сложности» финансового мира, а в итоге остановились на возможности больших потрясений.
▪️Финансовые лидеры оценивают возможность новой инфляции или кризиса.
▪️Еще одна геополитическая эскалация, и на рынке произойдет какое-то событие.

Они ждут больших потрясений...

а вы к ним готовы?

и на посошок:

Все забыли, что приостановка работы правительства США состоится 17 ноября, не так ли?
Ни в одних СМИ мы не слышим об этом ни звука.

( Читать дальше )

November 4, 2023 - Omaha, NE (BRK.A; BRK.B) опубликовала результаты третьего квартала и девяти месяцев 2023 года.
www.berkshirehathaway.com/news/nov0423.pdf
www.berkshirehathaway.com/reports.html


Berkshire Hathaway: остатки денежных средств достигли рекордных $157 млрд, поскольку фирма остается дисциплинированной. 
Мы не планируем вносить какие-либо изменения в нашу оценку справедливой стоимости.

November 5, 2023

Berkshire Hathaway BRK. A/BRK.B опубликовала отчет о прибылях и убытках за третий квартал. Вот мнение Morningstar об акциях компании.

С учетом того, что Berkshire Hathaway сообщила о результатах третьего квартала, которые соответствовали нашим ожиданиям, мы ожидаем, что наша оценка справедливой стоимости составит 600 000 долларов США (400 долларов США) за акцию класса A (B).

Выручка за третий квартал, которая включает в себя нереализованные и реализованные прибыли/убытки от инвестиционных портфелей Berkshire, практически не изменилась и составила $63,4 млрд в годовом исчислении.

( Читать дальше )

Morgan Stanley
As of July 31, 2023, there were 1,656,966,580 shares of the Registrant’s Common Stock, par value $0.01 per share, outstanding.
www.morganstanley.com/content/dam/msdotcom/en/about-us-ir/shareholder/10q0623.pdf
Капитализация на 18.10.2023г: $121,787 млрд

Общий долг на 31.12.2019г: $812,732 млрд
Общий долг на 31.12.2020г: $1,012.71 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $1,081.54 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $1,079.00 трлн
Общий долг на 30.06.2023г: $1,063.55 трлн

Выручка 2019г: $41,419 млрд
Выручка 9 мес 2020г: $35,160 млрд
Выручка 2020г: $48,757 млрд
Выручка 9 мес 2021г: $45,231 млрд
Выручка 2021г: $59,755 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $14,801 млрд
Выручка 6 мес 2022г: $27,933 млрд
Выручка 9 мес 2022г: $40,919 млрд
Выручка 2022г: $53,668 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $14,517 млрд
Выручка 6 мес 2022г: $27,933 млрд
Выручка 9 мес 2022г: $41,247 млрд

Прибыль 9 мес 2019г: $6,932 млрд
Прибыль 2019г: $9,237 млрд
Прибыль 9 мес 2020г: $7,767 млрд
Прибыль 2020г: $11,179 млрд
Прибыль 9 мес 2021г: $11,404 млрд

( Читать дальше )

The Goldman Sachs Group, Inc. 
As of July 21, 2023, there were 329,671,083 shares of the registrant’s common stock outstanding.
www.goldmansachs.com/investor-relations/financials/10q/2023/second-quarter-2023-10-q.pdf
Капитализация на 17.10.2023г: $103,645 млрд

Общий долг на 31.12.2019г: $902,703 млрд
Общий долг на 31.12.2020г: $1,067 трлн
Общий долг на 31.12.2020г: $1,353 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $1,354 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $1,325 трлн
Общий долг на 30.09.2023г: $1,460 трлн

Выручка 9 мес 2019г: $26,591 млрд
Выручка 2019г: $36,546 млрд
Выручка 9 мес 2020г: $32,819 млрд
Выручка 2020г: $44,560 млрд
Выручка 9 мес 2021г: $46,700 млрд
Выручка 2021г: $59,339 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $12,933 млрд
Выручка 6 мес 2022г: $24,797 млрд
Выручка 9 мес 2022г: $36,772 млрд
Выручка 2022г: $47,365 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $12,224 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $23,119 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $34,936 млрд

Прибыль 9 мес 2019г: $6,549 млрд
Прибыль 2019г: $8,466 млрд
Прибыль 9 мес 2020г: $4,953 млрд

( Читать дальше )

Bank of America Corporation
On July 28, 2023, there were 7,946,371,758 shares of Bank of America Corporation Common Stock outstanding.
https://investor.bankofamerica.com/quarterly-earnings 
Капитализация на 16.10.2023г: $214,473 млрд

Общий долг на 31.12.2019г: $2,169.27 трлн
Общий долг на 31.12.2020г: $2,546.70 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $2,899.43 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $2,778.18 трлн
Общий долг на 30.09.2023г: $2,866.03 трлн

Выручка 2019г: $91,244 млрд
Выручка 9 мес 2020г: $65,429 млрд
Выручка 2020г: $85,528 млрд
Выручка 9 мес 2021г: $67,053 млрд
Выручка 2021г: $89,113 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $23,228 млрд
Выручка 6 мес 2022г: $45,916 млрд
Выручка 9 мес 2022г: $70,418 млрд
Выручка 2022г: $94,950 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $26,258 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $51,455 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $76,622 млрд

Прибыль 9 мес 2019г: $20,436 млрд
Прибыль 2019г: $27,430 млрд
Прибыль 9 мес 2020г: $12,429 млрд
Прибыль 2020г: $17,894 млрд
Прибыль 9 мес 2021г: $24,965 млрд
Прибыль 2021г: $31,978 млрд

( Читать дальше )