банки Европы

По данным Международного валютного фона, в ближайшие восемнадцать месяцев балансы европейских банков сократятся на 2.6 трлн. долларов, при этом четвертая часть такого процесса будет связана с сокращением кредитования. В отчете по стабильности мировой финансовой системы, опубликованном в среду, говорится о том, что к концу следующего года европейские банки потеряют 7% своих активов, если политики Еврозны не вмешаются самым решительным образом. Прогнозы Фонда представляют собой наиболее комплексный анализ вероятных последствий, к которым могут привести попытки европейского банковского сектора встать на ноги. И, судя по этим прогнозам, масштаб отказа от заемных средств превысит все ожидания. Аналитики МВФ изучили действия 58 крупнейших банков, направленные на повышение коэффициента собственного капитала, продажу или закрытие неприбыльных направлений деятельности или сокращение зависимости от финансирования. Вне всякого сомнения, за периодом финансовых излишеств должен следовать период сокращений, однако, специалисты Фонда предупреждают, что синхронный и крупномасштабный отказ от заемных средств может спровоцировать финансовую нестабильность и снижение темпов экономического роста не только в Еврозоне, но и за ее пределами. По мнению Фонда, более осторожные политики, ограничивающие сокращение банковских балансов шестью процентами, могли бы благоприятно повлиять на рост в Еврозоне. Но официальные лица региона вновь взялись за старое и требуют от банков новых жертв, что может вылиться в уменьшение балансов 10% и, соответственно, сокращение объема производства в Еврозоне на 1.4% и снижению объемов кредитования на мировом уровне, поскольку через рынок производных инструментов и экстренные продажи ситуация коснется и американской финансовой системы.

Крупнейший банк Германии Deutsche Bank обошел французский BNP Paribas SA и вернул себе звание самого крупного банка Европы, сообщает агентство Bloomberg.
Deutsche Bank увеличивал активы даже в условиях мирового финансового кризиса, вынудившего правительство Германии спасать банки за счет налогоплательщиков. В прошлом году объем активов немецкого банка вырос на 14% — до 2,16 трлн евро.
«Deutsche Bank решительно отказался от сокращения своего баланса. Этот шаг понятен: чем больше использование заемных средств, тем больше выручка при благоприятных условиях. Они (руководство Deutsche Bank) хотят сократить его как можно меньше, чтобы продолжать вести бизнес на максимально возможном уровне», — приводит Bloomberg слова Лутца Ройхмейера, управляющего Landesbank Berlin Investment.
Увеличение баланса Deutsche Bank является, отчасти, результатом приобретений, направленных на снижение зависимости банка от инвестиционно-банковской деятельности. В течение последних трех лет немецкий банк купил Deutsche Postbank AG, что увеличило активы приблизительно на 200 млрд евро, Sal. Oppenheim Group и часть активов ABN Amro Holding NV.


( Читать дальше )

Инвестор-миллиардер Джордж Сороссчитает, что глобальной экономике грозит «порочный цикл дефляции». Об этом он заявил в ходе лекции в университете индийского города Бангалор, пишет The Wall Street Journal.

По словам Сороса, даже если еврозона переживет нынешний кризис, ей предстоят годы «драконовских ограничений». Он добавил, что хотя в валютном союзе сейчас появился де-факто регулирующий орган — фонд финансовой стабильности — правила выдачи кредитов будет устанавливать Германия.

Сорос особо подчеркнул, что нынешний долговой кризис вытекает из мирового финансового кризиса 2008 года. Тогда многие европейские правительства выделили значительные средства на борьбу с последствиями обвала рынков и экономической рецессии, в результате чего государственные долги соответствующих стран увеличились на десятки процентов.

Инвестор, однако, считает, что нынешний кризис еще опаснее. В случае, если дело дойдет до краха европейских банков, последствия затронут всю мировую финансовую систему. В то же время развивающиеся страны в этих условиях пострадают меньше.

( Читать дальше )

Долговой кризис в Европе – лишь прелюдия. Настоящая паника начнется, когда разразится банковский кризис, уверяют эксперты. А ждать его осталось недолго. И как бы ни был плох 2011 г. для европейских банков, сейчас почти со 100%-й вероятностью можно утверждать лишь одно: он был лучше, чем будет год нынешний.

Маховик закручивался медленно. Сначала то здесь, то там слышалась критика банковской системы Европы. Особенно много заявлений на эту тему последовало от представителей Великобритании и США. Затем, в начале марта, новый финансовый регулятор Старого Света, Европейское банковское управление, ужесточает условия проведения стресс-тестов. Впрочем, все эти новости и заявления остаются без должного внимания. Еще бы, на переднем плане — Греция. Проблемы банков пока в тени.

По сути под пристальное внимание общественности банки попали лишь в июне, незадолго до публикации результатов стресс-тестов. Сначала ожидали, что каждый шестой банк Старого Света может не дополучить «медицинское свидетельство» о финансовом здоровье. Правда, ожиданиям так и не суждено было оправдаться. Полностью провалили тесты 8 банков, еще 16 прошли их с трудом. Россия особенно переживала за участь австрийского Volksbanken, о приобретении которого незадолго до объявления результатов тестирования заявил Сбербанк.

( Читать дальше )

По данным Европейской Банковской Организации (EBA):
потребность европейских банков в дополнительном капитале составляет EUR 114,7 млрд.

Разбивка по странам, нуждающимся в дополнительном капитале: 

* Германия: 13.1 млрд. евро 
* Испания: 26.2 млрд. евро
* Греция: 30.0 млрд. евро
* Италия: 15.4 млрд. евро
* Португалия: 7.0 млрд. евро
* Франция: 7.3 млрд. евро
* Бельгия: 6.3 млрд. евро

— Планы рекапитализации должны быть представлены банками до 20 января 
— Рекапитализация должна быть завершена до конца июня 
— Ирландским и британским банкам не требуется дополнительный капитал

Подстегиваемые нестабильностью рынков, физические и юридические лица-клиенты европейских банков за последние пару месяцев вывели миллиарды со своих счетов. По данным банков Италии и Испании, темпы снижения объема депозитов выражаются двузначным числом (в процентном выражении).

Ситуацию усугубляет увеличение объемов заимствований банков у Европейского центрального банка до рекордного уровня с начала 2009 г.
Банки стремятся сохранить своих клиентов и привлечь нових посредством рекордно высоких ставок по депозитам, что делает более дорогим финансирование ими собственных операций. По данным итальянского Центробанка, средний уровень ставки по депозитам в стране поднялся в сентябре до 2,6%, что почти вдвое выше ставки, предлагавшейся в начале текущего года.


http://www.mobus.com/322974.html