Стратегия

Приветствую, коллеги.

Пока сберушка наш лег отдохнуть), давайте посмотрим, а нельзя ли нам извлечь из этого какую-то выгоду. Представляю на ваш суд небольшую внутридневную стратегию торговли в боковике.

Казалось бы, все просто – покупай от нижней границы и продавай от верхней, и выгода у тебя в кармане. Но тот, кто реально торгует, прекрасно знает, как психологически сложно, во-первых, дождаться этой границы, поскольку цена может развернуться либо не дойдя до нее, либо пробив уровень. А во-вторых, войти в сделку, ведь согласитесь, подсознательно мы всегда ожидаем, что, подойдя к границе, цена пробьет ее и, как здесь некоторые выражаются, «выстрелит ракетой»).

Начнем с простого, определим границы боковика и его середину. Для нынешнего сбера – это 201 – нижняя, 209 – верхняя, и 205 – середина. Теперь даем себе установку – продавать выше 207, покупать выше 203.

Сформулируем первое правило:

     Добрый день, листая ленту каждый день вижу «торговые идеи», которые живо обсуждают. Я понимаю сезон отчетности. Вышла отчетность, обновили dcf-модели, выпустили флеш ноуты, обновили прайс таргеты. Но большинство времени рынок находится в безыдейном флэте, где сделки делать – только радовать брокера и биржу. Где грань между торговой идеей и одержимостью наркомана долбить сделки?

      Спекулянты часто делают ошибку – на опережение играют повышение волатильности. Но по моей практике лучше дождаться этой самой волатильности без позиции, чтобы с холодной головой отыграть ее и не встретить в  контр тренде.

        Трейдеру необходимо тренировать волю «терпеть прибыль» и ждать сделку. Это важнее, чем умение быстро по рынку сносить ордера.

       К чему я это все? К тому что типичные ошибки — сделки от скуки, сделки каждый день.

      Я очень рад, если у Вас получается зарабатывать каждый день, но мой опыт и те данные, которые я вижу говорят об обратном.

Решил заняться формированием пенсионного портфеля самостоятельно, общая концепция.

Хочу рассмотреть вариант 350 000 – 500 000 тысяч рублей в год, для объективного взгляда в текущих возможностях под налоговый вычет.

Ориентир 15 – 25 – 35 лет.

С чего начать если нет больших денег.

Спекуляции и игры на колебаниях не рассматриваются. Принцип купил и держи, появилась возможность купить дешевле докупай, но только под дивидендную доходность. Принцип пассивных длинных денег.

Какие акции выбрать или с чего можно получить сложный процент реинвестирования на Российском фондовом рынке.

Хочу сохранить свои деньги от спекулянтов, которые всегда рядом и не против на тебе заработать или на комиссии с твоего счета, оборота, уйти частично от налогообложения.

Сохраняю свои деньги и не кормлю кроликов на кухне, они плодятся сейчас быстро и их шкурки нечего не стоят, но они очень дорого обходятся.

Рассматриваю акционерные компании под дивидендную доходность из которой будит складываться сложный процент при реинвестировании. Так же не будим забывать своевременно пополнять счет свежими деньгами, которые мы получаем за свою честную работу. Ведь мы же не олигархи, иначе зачем нам это.

Наталья Смирнова, независимый финансовый советник

Вопрос 1:
Какие конкретно еврооблигации можете посоветовать для покупки на ИИС
(или на брокерский счет, если на иис нельзя)?
Номинал не больше 1000$.
Срок, по сути, любой. но для конкретики,
для начала пусть будет 3-5 лет с большой вероятностью продления ещё на 5-10 лет.

Ответ: Евроооблигации малыми лотами можно найти на сайте мосбиржи.
Примеры — вэб2020, полюс золото.
Если не получится найти — обратитесь к брокеру,
чтобы вам выслали ликвидные евробонды лотами от 1 тыс долл на мосбирже для покупки.
И выбирайте не субординированные и с погашением через 3-5 лет.

Вопрос 2: Без возможности анализа можно ли частнику лезть в покупку еврооблигаций?
Не важно корпоративных или государственных.
Достаточно ли выбрать что-то боле-менее ликвидное и надежное
(еврооблигации Альфа-капитал, Лукойл, газпром, сбер и т.п.),
что можно взять мелкими долями (1000$) с вменяемой доходностью 4-5%
(посмотрев хотя бы цифры доходности здесь на финаме) и забыть до отсечки?
Допустим, если рассматривать подобный портфель на 3-5 лет.
Перетряска\докупка только в моменты наступления отсечки какой-то из бумаг.

Тема чрезвычайно избита, но все-таки попробую сформулировать свой список без углубления в конкретику, которую невозможно описать в двух предложениях. Готов к ловле яиц и помидоров.

1. В большинстве случаев демо-счет больше вам навредит, чем поможет, вселив излишнюю уверенность в себе. Начните свой путь на рынке сразу с реальной торговли небольшим счетом. Психология торговли реального и демо-счета различается кардинально. Единственным плюсом является выработка технических навыков.
2. Не пренебрегайте планированием. Торгуйте исключительно по заранее составленному плану, если на рынке не произошло ничего экстраординарного. Это одно из самых главных правил. Далее в некоторых пунктах будут встречаться его частные случаи.
3. Бездумное усреднение не приводит ни к чему хорошему. Процесс усреднения должен соответствовать Вашему торговому плану.
4. Будьте готовы к «чрезвычайно сильным движениям рынка». Не совершайте необдуманных поступков на таких движениях. Чаще всего подобные моменты воспринимаются как шанс быстро заработать. Вероятность же быстро потерять не берется в расчет.
5. Будьте осторожны с неликвидными финансовыми инструментами. Не выделяйте на них более 20% вашего депо, естественно, принимая во внимание его объемы.
6. В самом начале пути куда важнее суметь сохранить капитал, чем пытаться приумножить его. Не ставьте себе сразу невыполнимых планов.
7. Верность вашей торговой стратегии можно оценить только на долгосрочном временном промежутке (более трех лет).
8. Вкладывайте в финансовые рынки столько, сколько готовы потерять (как физически/финансово так и морально/эмоционально), однако помните, что без большого риска практически невозможно достичь успеха.
9. Высказывания некоторых личностей могут достаточно серьезно влиять на рынок. Часто движения, вызванные под таким влиянием, являются краткосрочными и фундаментально необоснованными. Фильтруйте информацию.
10. Глобальный тренд не меняется за 1 день, сколь бы сильное ни было движение.
11. Диверсификация важна, но не стоит переусердствовать. Следить за множеством финансовых инструментов бывает слишком сложно, что приводит к снижению качества принимаемых вами решений.
12. Для входа в рынок либо выхода из него всегда должна быть веская объективная причина, которую вы можете объяснить себе без эмоций.
13. Если Вы торгуете активно, то используйте стопы. Порой самостоятельно бывает эмоционально (а также физически по времени) тяжело зафиксировать убыток тогда, когда это необходимо. Когда вы поставили стоп-лосс, не убирайте его при приближении цены к нему.
14. Если на основе накопленного опыта Вы выработали для себя 100%-ю установку, то следуйте ей неукоснительно. К примеру, если вы решили не шортить Сбербанк (ну не получается — постоянные убытки), так не шортите же Вы Сбербанк, каким бы подходящем не казался момент! Иначе ощущение неправильно принятого решения начнет довлеть над вами сразу же после входа в позицию. Все это только звучит просто. На самом же деле, зачастую, ранее совершенные ошибки повторяются снова и снова.
15. Если на растущем тренде рынок/инструмент находится на уровне исторического максимума, то куда больше шансов, что он продолжит идти вверх, чем уйдет в коррекцию. Вас не должна смущать «слишком высокая стоимость» инструмента, если фундаментально он привлекателен. Уже скоро текущая цена может оказаться очень дешевой.
16. Если твердо решили покупать, и ликвидность это позволяет, то не гонитесь за микроскопическими выгодами в цене: покупайте по рынку. Тогда он точно от вас не уйдет.
17. Зачастую внутридневная торговля на долгосрочном временном интервале не приносит сверхприбылей, однако ведет к физическому и моральному истощению.
18. Когда вы перестаете что-либо понимать и у Вас ничего не получается, все-таки стоит занять позицию «вне рынка» (либо на это время войти в короткие ОФЗ), как бы это ни было тяжело морально.
19. На плохих новостях покупайте, на хороших продавайте, а не наоборот. Но без фанатизма: учитесь оценивать «качество» новостей.
20. Не воспринимайте всерьез краткосрочные инвестиционные рекомендации брокерских компаний.
21. Не позволяйте эмоциям влиять на реализацию вашего торгового плана.
22. Не пытайтесь как можно быстрее отыграть потери. Это приведет к потерям еще большим.
23. Не стоит покупать/продавать в моменты затишья после бурного роста/падения рынка.
24. Не стоит рассказывать о своих победах, а уж тем более, о будущих планах, если Вас об этом не спрашивают.
25. Не существует разницы в торговле большими и маленькими суммами. Вас не должна пугать большая позиция, как и малая не должна вести к легкомыслию.
26. Невозможно торговать, никогда не неся убытков. После каждой убыточной сделки/торгового дня определите, почему так произошло, и что вы сделали неправильно. При этом, убытки могут возникнуть даже тогда, когда вы все сделали правильно.
27. Недополученная прибыль намного лучше полученных убытков. Не думайте о том, что «могло бы быть, если...». (не путать с анализом ошибок).
28. Никогда не будьте уверены в успехе на 100%. Иначе при наступлении неблагоприятного исхода, растет риск необдуманных поступков.
29. Никто и никогда не поведает Вам секретов и граалей рынка, однако, опыт других людей порой может быть действительно полезен.
30. Определите для себя максимальную расчетную прибыль по инструменту, либо по итогам торгового дня. Если она достигнута, зафиксируйте ее и остановитесь. Далее внесите изменения в ваш торговый план.
31. Самый важный из всех возможных ресурсов – информация.
32. Ох как заезжено, но из-за важности все-таки скажу: «не торгуйте против тренда»! Не покупайте стагнирующие акции и не продавайте растущие без веских на то оснований.
33. Помните о том, что рынки падают намного быстрее, чем растут.
34. После фиксации прибыли, рискуйте только ее частью при входе в новую позицию.
35. Поставьте себе глобальную цель в жизни. Постепенное движение к своей цели – залог успеха.
36. Потенциальная прибыль должна быть минимум в 2 раза выше возможного убытка (частный случай: отношение тейк-профита к стоп-лоссу).
37. Примите тот факт, что большинство близких вам людей не будут понимать, чем вы занимаетесь, а объяснить это будет невозможно, да и не стоит этого делать.
38. Следите за фактами, избегайте мнений.
39. Сначала идет движение рынка, и лишь потом вы сможете увидеть причину (если вообще сможете), которая к данному движению привела. Не думайте, что Вы способны очень сильно опередить рынок по времени, несмотря на его неэффективность.
40. Спекулятивная торговля намного опаснее и сложнее простого инвестирования. Для 99% инвесторов стратегия «купил и держи» является лучшей из возможных.
41. Фиксирование минимальной прибыли после долгой просадки – наиболее частая, и, при этом, одна из самых серьезных ошибок. Если далее рынок продолжит расти, то эмоционально вам будет слишком тяжело войти в позицию выше, чем вы из нее необоснованно вышли.
42. Фундаментальный анализ всегда первичен, а технический вторичен.
43. При отсутствии большого опыта, чаще торгуйте в лонг, чем в шорт. Исключение: это противоречит Вашему торговому плану.
44. Учитесь отдыхать, не думайте о рынке постоянно.

Алексей Соловцов, Инвестиционная Палата.