Статус квалифицированный инвестор

  Давным давно когда деревья (акции) были еще маленькие (а это в аккурат после обвала 2008 г.) довелось мне попасть в чистое рыночное поле минуя добрыню и илью муромца (это персонажи в ту пору еще живой тройки диалога). И застал сургут префушку по 9 р. и сбербанк по 25 р и много всего интересного о чем сейчас разве что в сказках сказывают. Да с тех пор много воды утекло и портфель стал толще и я мудрее.

  И вот услыхал я благую весть из стольного града московского, что негоже людям без статуса на Руси жить хорошо. Ограничить надо бы по указу им вольности.

  Делать нечего, пора с печи слезать, где пролежал я 13 лет 3 месяца и 3 дня (ну почти) да в квала записываться, и будет нас-рать на рыночном поле биться, силушкой депо меряться.

  Достал с полки меч-кладенец отчетами брокерскими обернутый и направился к зеленому Сберынычу с вопросом, как же сей апгрейд новомодный заполучить, а то через месяц ни у Калиты купона не допросишься, ни к Манычу в гости не зайдешь, а уж Займорские чудеса и подавну не вкусишь. Да что и говорить уже и сейчас не везде тебя рады видеть.

Читаю материал коллег(Кому нужен неквалифицированный инвестор? | RusBonds) и думаю следующее.

На сегодня проблема доступа неквалифицированных инвесторов на рынок рисковых инструментов раздута. Повод, конечно, лишний раз посетовать на судьбу. Но, по-моему, все желающие квалинвесторами или уже стали, или станут при минимальных усилиях. Однако радоваться рано. В ЦБ, полагаю, и сами всё поняли. А потому ждал бы следующих ограничений, о природе которых пока можно лишь гадать, и ждал бы их в близком будущем. В конечном итоге, почти не сомневаюсь, полноценный доступ к широкому списку инструментов сохранится у инвесторов с полумиллионом-миллионом долларов. Остальным останется безопасный выбор между ОФЗ и бумагами гос- и квазигоскомпаний.

«Открытие Брокер» значительно упростил процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора для своих клиентов. Теперь его можно получить в личном кабинете на сайте и мобильном приложении «Открытие Брокер» в несколько кликов. Новый функционал позволит инвесторам не тратить время на поездку в офис для подачи документов и пользоваться всеми преимуществами финансовых рынков в любой точке мира.

ВТБ (ПАО) уведомляет о присвоении Вам с 12.04.2021 статуса квалифицированного инвестора для совершения сделок с любыми акциями, облигациями, паями, иными ценными бумагами и финансовыми инструментами, а также в отношении любых банковских продуктов, предназначенных для квалифицированных инвесторов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

С 1 апреля 2022 года вступит в действие новый закон о статусе квалифицированного инвестора.

Он усложняет получение статуса и сильно сужает доступные инструменты для неквалифицрованного инвестора.

Но пока он не вступил, можно успеть получить квала по старым правилам.
Для простых смертных легче всего это сделать по следующему требованию.

По активности — вы должны совершать не менее одной сделки в месяц и не менее десяти сделок в квартал в течение четырех кварталов, то есть года, объемом не менее 6 млн рублей. И не имеет значения, насколько вы при этом успешны.

Набить объем 6 млн проще простого на срочном рынке. Торгуем фьючами. Депозит нужен минимальный 20-30 тыс. руб.
6 млн можно набить даже за день, если постараться.

Осталось проторговать 4 квартала, т.е. год. Делая не менее 1 сделки в месяц и 10 в квартал.

Если начать сейчас, то можно успеть.

Инвесторы, признанные квалифицированными до 1 апреля 2022, таковыми и останутся.
А далее неквалифицированным уже придется проходить тест от Банка России, чтобы получить статус.

Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.

• Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
• А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней. 

Шах и мат, товарищ инвестор! 

Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.

О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров. 

Итак, завеса тайны приоткрыта. Центробанк впервые рассказал о вариантах тестов для неквалифицированных инвесторов, которые те должны будут успешно пройти для доступа к сложным финансовым инструментам.

Месяц назад Госдума приняла закон о разделении инвесторов на две группы: квалифицированных и неквалифицированных.

Последние для того, чтобы совершать сделки со сложными финансовыми инструментами должны будут пройти тест и согласиться на риски. Если будущий инвестор его не пройдёт, то сможет вложить не больше 100 тысяч рублей в один инструмент. Проводить тестирование будут брокеры и другие лица, указанные в федеральных законах. Закон вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

Из чего состоит тест

Задания из двух блоков:

• Первый блок посвящен оценке опыта инвестора.
• Второй — оценка знания конкретного инструмента. Блок чем-то похож на ЕГЭ: несколько вопросов с вариантами ответов. 

Госдума приняла поправки к закону «О рынке ценных бумаг» о регулировании категорий инвесторов. Документ был инициирован Центробанком в целях защиты граждан, не имеющих опыта торговли на бирже. Инвесторов разделят на квалифицированных и неквалифицированных, но для последних будет больше ограничений, чем сейчас.

Неквалифицированные инвесторы не смогут вкладываться в сложные биржевые инструменты без прохождения специальных тестов. К таким инструментам законопроект относит многие иностранные ценные бумаги, а формат тестирования пока не определен. Также для неквалифицированных инвесторов будет ограничен доступ к кредитному плечу и коротким позициям.

В случае неудачной сдачи теста неквалифицированные инвесторы все равно смогут покупать сложные инструменты по праву «последнего слова», но их инвестиции будут ограничены суммой ₽100 тыс. по одной сделке. Также инвесторам придется сообщить брокеру о принятии рисков, а брокер должен будет выдать клиенту уведомление о нецелесообразности такой инвестиции.