Портфель инвестора

ДОЛГОСРОЧСНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Давайте сформируем базовые правила и подход, к формированию долгосрочного портфеля в условиях с ограниченными финансовыми возможностями.

Мне перечислили 38100р, я добавлю из своих средств к ним, доведу эти средства до 50 000р, переведу их на нулевой счет. И начнем долгую кропотливую работу по формированию портфеля.

Для подавляющего большинства населения страны инвестирование в акции 25 000-50 000 из семейного бюджета это существенная сумма. И мне кажется, что опыт инвестирования с таких сумм и увеличение портфеля взносами ежемесячно – ежеквартально на 1000-3000-5000руб более менее реальная картина.

И ТАК …

Что же такое долгосрочный портфель?

Долгосрочный инвестиционный портфель — это набор активов, рассчитанный на срок инвестирования от 7-10 лет. Основное внимание в таком портфеле акцентируется на доходности инвестиций, стабильном росте и отсутствии высокого риска.

Стратегия и цели долгосрочного портфеля

• Диверсифицировать активы — распределить средства по различным активам, чтобы минимизировать риски.

Как выбрать компании, которые обеспечат стабильный доход и потенциальный рост, несмотря на экономические изменения?

В этом видео я делюсь с вами стратегией выбора акций, которые обещают не только стабильные дивиденды, но и высокий потенциал роста в условиях текущей экономической ситуации.

📌 Смотреть на ютубе

📌Смотреть на рутубе

📌Смотреть вк

📌Смотреть на дзене

 Мы поговорим о том, как выбрать акции, которые:
— Обеспечат вам стабильный доход с минимальными рисками.
— Поддержат ваш портфель в условиях возможной экономической нестабильности.
— Откроют новые возможности для роста и диверсификации ваших инвестиций.

📌 Больше обзоров и аналитики по рынкам в моем телеграмм канале: t.me/free_investment_anna

Привет! Меня зовут Дима, и я только начинаю инвестировать.

У меня нет миллионов, статуса «квалифицированный инвестор» и огромного капитала.
Я обычный человек: работа, зарплата, коммуналка, еда, иногда доставка роллов.
Накоплений — ноль, почти 0. А хочется, чтобы были.
Хочется не жить от ЗП до ЗП. Не бояться, что уволят. Иметь запас.

Раньше думал, что инвестиции — для тех, кто зарабатывает по 200+ тыс. и ходит в пиджаках.
А потом понял: либо начинаешь с тем, что есть, либо не начнёшь никогда.

Я посоветовался с жабой и буду выделять на инвестиции 5 000–10 000 рублей в месяц.
Звучит мелко? Ну и что. Я не Уоррен Баффет.
Я обычный мужик. С хотелками жены и детей. С доставкой еды и платёжкой за курсы.

Хочу разобраться в инвестициях. С нуля. Без MBA.
Без «посчитаем дюрацию и переоценим мультипликаторы».

Я начинаю этот блог, чтобы делиться своим опытом:

• куда вложил и зачем;
• что купил и как потом пожалел;
• как коплю (если вообще получается);

Коротко:

• Ведущие российские инвестдома предлагают схожие портфели с фокусом на дивидендные акции и потенциал роста при смягчении денежно-кредитной политики ЦБ.

• Наиболее часто рекомендуемые акции: Полюс (5 упоминаний), Сбербанк, Т-Технологии и ЛУКОЙЛ (по 4 упоминания каждая).

• Аналитики делают ставку на финансовый сектор (30% портфелей), нефтегаз (25%) и защитные активы.

• Ожидаемая дивидендная доходность портфелей: 12-16% при потенциале роста 20-30% на горизонте 3-5 лет.

Анализ портфелей крупнейших аналитиков

Альфа-Инвестиции: стратегия «защита + рост»

Состав:Сбербанк, Полюс, Совкомбанк, ТКС Холдинг, ИКС 5, ЛУКОЙЛ, Аэрофлот, Циан, Т-Технологии

Логика:Акции-фавориты с потенциалом опережения индекса Мосбиржи. В I полугодии 2025 года показали доходность 6,7% против 1,5% у индекса.

Сильные стороны:

• Фокус на высокие дивиденды (до 25% у ИКС 5, до 20% у Циан)

• Диверсификация по секторам

• Исторически превосходит рынок на 8%

Слабые стороны:

Рынок корректируется, настроения у инвесторов не очень, а я продолжаю покупать активы несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы со скидкой.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

💸Пока лето в самом разгаре, а рынок пытается предугадать дальнейшие действия ЦБ и переварить новые приколы от Тональда Дрампа (Хоспаде! А разговоров-то было...🙄), я наконец нашёл время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 6-й месяц 2025 года. 

При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на телеграм, чтобы отслеживать весь мой путь к полностью пассивному доходу. Или наоборот — чтобы увидеть, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции.

💰В этом обзоре честно делюсь итогами моего чисто пассивного заработка на российском фондовом рынке за июнь 2025 года.

Не хвастовства ради, а статистики для😉

📍Предыдущий отчет на Смартлабе о моем пассивном доходе на фондовом рынке за май 2025 г. можно почитать здесь, а за весь 2024 год — здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 27 мая, а брокер зачислил мне купон только 3 июня, то отношу этот купон уже к июньской зарплате.