Портфель инвестора

Здравствуйте дорогие смартлабовцы. Решил выложить итоги по портфелю сегодня, потому что в понедельник, точно всё поменяется. Верх или вниз увидим). В сентябре будет как три года собираю свой портфель.


Результаты так себе, но я ничего не потерял это радует.



( Читать дальше )

​​​💡Последний раз писал про этот портфель 19 июня.
Портфель за это время подрос с 239 до 271 тыс рублей. Незаметно перешагнули отметку в четверть миллона рублей. Так глядишь и половинку разменяем.
Портфель растет, а это главное.
На счету скопилось около 13 тыс в фонде денежного потока TMON. $TMON@
Портфель за месяц подрос на 23,7 тыс, дивидендами получил 6,19 тыс рублей, купонами 1000 р. Немного, но это почти треть от всех дивидендов за год.
Теперь кстати приложение Т-Инвестиции оценивает будущие дивиденды и купоны. Интересная функция. В среднем в этом портфеле они будут равны 0,5-1,1 тыс рублей. Посмотрим, проверим)

🪙Структура портфеля:
Акции — 65%, облигации — 28%. Есть ещё фонды, но часть их заблокирована-заморожена, а часть — это фонд TMON, деньги из которого скоро будут переложены в другие активы.
Почти 45% портфеля — это Сбер, Лукойл и Татнефть. Такая вот диверсификация. $SBER $LKOH $TATN

🍏За эти последние 2 месяца купил акции Сбера, Роснефти, облигации Яндекс Финтех 1.
Так же погасились облигации М.Видео 3 выпуск.

( Читать дальше )

Приветствую, друзья! Пошёл второй месяц инвестирования, и я уже как заправский инвестор дисциплинированно делюсь с вами тем, что добавил в свой портфель. Второй шаг — маленький для человечества, но большой лично для меня.

👋 С кем еще не знаком?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🧩 В ожидании осеннего дивидендного сезона

Август — месяц без дивидендного пиршества. Хотя это не помешало Сберу заплатить июльские дивиденды лишь 4 августа. Оставался лишь Ростелеком в августе, но его я покупать не стал (подробности писал в посте с дивидендным календарем августа). Выбирал же я акции, по которым могут быть дивиденды осенью. 

( Читать дальше )

🏦 Сбер — 38,5%
⛽️ Лукойл — 14%
⛽️ Газпром — 13%
🏦 Т-технологии — 6,8%
🍏 Х5 — 5,8%
🏦 ВТБ — 5,7%
⛽️ Роснефть — 5,7%
📱 Яндекс — 5,7%
⛽️ Сургутнефтегаз — 5%

🤑 В июле 2025 года физлица вложили в ценные бумаги 232,4 млрд ₽ — почти вдвое больше, чем год назад:
🔸Акции — 13,2 млрд ₽
🔸Облигации — 🔥206,8 млрд ₽ (в 3,2 раза больше г/г)
🔸Паи фондов — 12,4 млрд ₽

🗣По структуре: при такой гигантской доле Сбера я бы полностью убрал 🏦ВТБ. Долю ⛽️Газпрома как минимум сократил бы вдвое и перенёс бы эту половину в 🔋Новатэк. Но тут уже каждому по профилю риска.

Приглашаю вас в свой ТГ: t.me/liqviid

💸Пока мы (да и весь земной шарик) в ожидании судьбоносной «Встречи века» между двумя мировыми лидерами на Аляске, я наконец нашёл время подсчитать свою купонную (но в этот раз больше дивидендную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 7-й месяц 2025 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на телеграм, чтобы отслеживать весь мой путь к полностью пассивному доходу. Или наоборот — чтобы увидеть, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции.

💰В этом обзоре честно делюсь итогами моего чисто пассивного заработка на российском фондовом рынке за июль 2025 года.

Не хвастовства ради, а статистики для😉

📍Предыдущий отчет на Смартлабе о моем пассивном доходе на фондовом рынке за июнь 2025 г. можно почитать здесь, а за весь 2024 год — здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 27 июня, а брокер зачислил мне купон только 3 июля, то отношу этот купон уже к июльской зарплате.

( Читать дальше )

 

Сейчас находить выгодные предложения на рынке становится всё сложнее. Мы все привыкли к доходностям под 30%+ и сейчас, когда ставка уже 18% очень уж не хочется брать «выгодные» бумаги с YTM по 22-24%

Один из выходов сейчас- это бумаги с наступившей амортизацией.

Более подробно как это работает описывал тут (https://t.me/filippovich_money/1104) и тут (https://t.me/filippovich_money/1105)

Вот часть бумаг с амортизацией из моего портфеля:

1️⃣ ЛТрейд 1P3 RU000A1034X1
YTM у бумаги 26%, но покупал я их на 3% ниже и фактически сейчас имею под 30% доходность.
Важная особенность таких бумаг, что амортизация выплачивается по 100% от номинала, хотя, фактически, бумага стоит сильно меньше. Из-за этого у бумаги сейчас срок до погашения 0,71 года, а дюрация в 2 раза ниже и составляет 0,37 года

2️⃣ АБЗ-1 1Р04 RU000A1065B1
Та же самая ситуация, что и с ЛизингТрейд, сейчас YTM у бумаги 24%, но покупал её я на 1,5% ниже и тогда YTM был в районе 26-27%, что также не плохо. Дюрация тут также сильно короче из более быстрого возврата денег уже сейчас.

( Читать дальше )

Добрый день!

На рынках сейчас происходит что-то невероятное.
Казалось бы, совсем недавно я радовался, что портфель перешагнул отметку в треть миллиона долларов. А это, оказывается, было аж в ноябре 2024 года.

Этому портфелю исполнилось три года, и результат за этот период радует глаз и греет душу.
Текущая доходность в долларах — 22.5% годовых.



В рублях — 33,47% годовых


( Читать дальше )

 

Главное

• Российский рынок акций замер в ожидании встречи глав России и США, поэтому до ее итогов активных действий мы не ждем. До этого времени Индекс МосБиржи, скорее всего, будет консолидироваться под отметкой 3000 пунктов.

• Актуальный состав фаворитов в портфеле: ВК (VKCO), Т-Технологии (T), Ozon (OZON), Яндекс (YDEX), ЛУКОЙЛ (LKOH), Сбер-ао (SBER), ЕвроТранс (EUTR).

• Актуальный состав аутсайдеров в портфеле: Группа Позитив (POSI), Московская биржа (MOEX), МТС (MTSS), Татнефть-ап (TATNP), АЛРОСА (ALRS), ФСК–Россети (FEES), РусГидро (HYDR).

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты выросли на 15%, в то время как Индекс МосБиржи показал рост на 10%, так же, как и корзина аутсайдеров.

Краткосрочные фавориты: причины для покупки

ЛУКОЙЛ
В конце августа выйдет отчетность по МСФО за I полугодие 2025 г. Ждем более ограниченного снижения дивидендной базы по сравнению с другими компаниями российского нефтегаза. Это объясняется тем, что ЛУКОЙЛ выплачивает дивиденды из своего свободного денежного потока, а другие компании — из чистой прибыли.

( Читать дальше )

Хоть мне самому смешно это писать, но ещё смешнее будет перечитать этот пост через год. Посчитал пассивный доход за июль — и да, это аж 50 рублей. Но главное — не цифра, а динамика. Нельзя вложить 20 000 рублей и сразу получать по тысяче в месяц, это только мечты.

👋 Представлюсь

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Выплаты

📆 Июль 2025

💵 ОФЗ 26233 — 30,42 ₽

💵 ГК Самолёт БО-П18 — 19,73 ₽

( Читать дальше )

Московская биржа не перестает нас радовать новыми и новыми рекордами. Июль принес очередной бум новых частных инвесторов — более 600 тысяч физических лиц открыли свой первый брокерский счет. Особенно этот рост заметен на фоне провального 2-го квартала. Логика у новых инвесторов вполне очевидная — ключевая ставка снижается, ставки по депозитам падают, а значит иксы теперь точно на рынках Московской биржи… Мы, конечно же, разубеждать их не станем. Рынку нужна свежая кровь и высокая волатильность.

Новые инвесторы пришли не только смотреть, они еще и способствовали росту активности, хотя до мартовского рекорда в 4 млн. активных инвесторов немного не дотянули. Но то такое, август с его геополитикой еще всем покажет 🤷‍♂

Частные инвесторы продолжили на 67% держать рынок акций (в надежде на получение обещанных дивидендов и эфемерной сверхприбыли) и на 28% — рынок облигаций. Хотя головной мозг здорового человека расставил бы приоритеты немного иначе, но мы помним, что инвесторы и здоровье — не всегда совестимые вещи.

( Читать дальше )