Мой инвест портфель. ETF на $400k, дивы $1 300/мес и самая большая сделка в жизни

Добрый день!

На рынках сейчас происходит что-то невероятное.
Казалось бы, совсем недавно я радовался, что портфель перешагнул отметку в треть миллиона долларов. А это, оказывается, было аж в ноябре 2024 года.

Этому портфелю исполнилось три года, и результат за этот период радует глаз и греет душу.
Текущая доходность в долларах — 22.5% годовых.



В рублях — 33,47% годовых


За счет чего новый максимум?

Но является ли этот рекорд полностью «честным»? Не совсем.
Пополнения портфеля рекордные. Я инвестировал часть своей денежной подушки безопасности. Плюс, в пополнения шли премии, компенсации за переработки и часть зарплаты.

По моим подсчётам, прирост капитала с ноября прошлого года выглядит так:

• Пополнения собственными средствами: $24,5 тыс.
  
• Прибыль от рынка: $37,5 тыс., из них примерно 1/5 ($7,8 тыс.) — дивиденды.

Если честно, сложно понять, смогу ли я и в дальнейшем поддерживать такой же темп инвестирования. Надеюсь, что да, но непонятно, как долго.

Изменения в портфеле

Я определился, какие ETF будут новой основой в портфеле: все европейские. По причине текущих и возможных будущих налогов, решил не держать американские ETF. Итак изменения:

• JEPQ с NASDAQ → JEPQ на LSE
• VGT полностью продан → заменён на IUIT от iShares
• VOO полностью продан → заменён на SPY5 от SPDR

За три года владения VGT и VOO они принесли +104% и +63% соответственно. Мое почтение этим работягам.

Самая большая сделка в моей жизни
Продажа VGT и VOO с немедленной покупкой IUIT и SPY5 — это две сделки на общую сумму $280 тыс.
Честно признаюсь, руки дрожали. Особенно из-за того, что стакан по европейским ETF был не так прозрачен, и я опасался, что могу сделать «шпильку». Обошлось.

Дивиденды

Основной дивидендный двигатель — JEPQ. После ребалансировки дивы выросли, и прогнозно они не опустятся ниже $1 000 в месяц.
Правда, прогноз Snowball не совсем корректен, т.к. JEPQ на Лондонской бирже торгуется меньше года.

А ещё напомнил о себе Сбербанк — пришло 1 000 рублей (~$12,5). Значит в августе еще есть неучтенные дивиденды :) Но я скорее удивился, что он у меня еще есть.

JEPQ я люблю за то, что он почти повторяет доходность S&P 500, но при этом платит 10–12% годовых дивидендами ежемесячно. Это даёт кэш-флоу для перераспределения в другие ETF. Может когда-нибудь напишу про него отдельным постом. Интересно, что за ETF, какие риски, какой перформанс?

Эксперименты

Недавно писал про MSTY — взял 2,2% портфеля. За месяц он просел на 7%, что почти повторяет динамику базового MSTR. Не самое удачное вложение своей денежной подушки безопасности.
Продолжаю наблюдать, дивиденды делю пополам: половину реинвестирую в MSTY, половину — в другие ETF. Верите ли вы в биткоин, как в него верит Майкл Сэйлор? :)


Дальнейшие планы

Я уже давно не трейдер, поэтому стратегия простая:
1. 100% средств в ETF.
2. Не продаю ради фиксации прибыли.
3. Все дивиденды реинвестирую в три базовых актива в равных долях.
4. Не вывожу средства до достижения заранее определенной цели.
5. Все новые пополнения — в JEPQ (да, спорный момент, но пока так).

Базовые ETF портфеля:
IUIT — технологии
SPY5 — широкий рынок
JEPQ.L — дивидендный «тех»

В качестве эксперимента держу «биткоин на стероидах» — MSTY.
Есть ещё XNAQ и SPX5 (в фунтах) — результат неудачного эксперимента, пока просто лежат.

Когда портфель достигнет полмиллиона долларов, обязательно напишу об этом. И мне не важно, интересно вам это или нет :)

За скобками портфеля?
Есть еще совсем небольшая часть российских акций. Там болтается Сбербанк и НЛМК. Еще разные БПИФ от Тинькова, с которыми они устроили какую-то дичь. Но все это уже совсем незаметная часть активов.
Отдельно лежат FXUS и FXIT — пока не учитываю их в основном портфеле, но надеюсь, что однажды они в него войдут. Сумма там хорошая.