Всем привет!

У меня портфель, состоящий из американских ETF. Российские активы и заблокированные фонды FinEx в расчёт не беру — по ним учет в публичном портфеле не ведется.

Что я всегда знал про американский рынок — так это то, что дивиденды там невысокие.
Но что меня привлекает — так это их стабильность. У меня есть предсказуемые (в разумных пределах) ежемесячные и ежеквартальные выплаты.

Придерживаюсь правила: ничего не продавать и ребалансировку не проводить.
Но в этом месяце — что-то пошло не так. :)

За дивидендную часть портфеля у меня отвечают JEPI и JEPQ.
И доходность JEPI меня давно не устраивает. К тому же JP Morgan запустил свои фонды в Ирландии — это значит, можно избежать автоматических 15% налога у источника в США.

В итоге оба фонда с Нью-Йоркской биржи были проданы, и куплен только JEPQ на Лондонской. Структура портфеля при этом осталась прежней.


Зато «пассивный доход» — он же дивиденды — вырос с 3% до 4.6% в абсолюте, или до 6.6% на вложенный капитал.

( Читать дальше )

Всем добра и прибыльных инвестиций!

Не первый раз делюсь своими результатами, и сегодня хочу порассуждать о важной вехе: мой портфель перешел в ту фазу, где ежемесячные пополнения уже не выглядят столь значимыми на фоне общей доходности.

Финансовая дисциплина:
За последние 18 месяцев удалось стабилизировать доходы и расходы, что позволило возвращаться к регулярным пополнениям. Средний взнос составил $400 в месяц (при плане в $500). Очень надеялся, что в следующем году буду инвестировать строго по плану, а сейчас думаю, а нужно ли?


Динамика портфеля почти повторяет SNP 500, поэтому включил сравнение с MCFTRR. Пополнения нужно искать с микроскопом

Дивиденды > Пополнения:

В 2024 году дивидендный доход составил $6,790 после вычета налогов, а до конца года ожидаю ещё около $500. В среднем это $621 в месяц — больше, чем я добавляю из собственных средств.
Особая благодарность моим дивидендным “рабочим лошадкам”:

• JEPI и JEPQ — ежемесячные выплаты;
• VOO и VGT — стабильные квартальные дивиденды.

( Читать дальше )