143 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз (пока все вниз, но после вниз, обычно вверх), но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.
Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.
Сумма: 1 549 588 рублей
Прибыль портфеля – 461 707 рубль
Доходность портфеля – 25,48% годовых
Основная часть портфеля:
Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.
Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блогапро личные финансы, инвестиции и FIRE.
Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.
Прошлый раз я рассказывал о январских результатах нашего мини-фонда, с тех пор прошло 4 месяца. Я решил отойти от традиции ежемесячных отчетов и подвести итоги с февраля по май, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.
С февраля по май были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Новатэк – 9 шт (11 335,4₽)
2) ФосАгро – 1 шт (6 535₽)
3) ТКС Холдинг – 2 шт (6 228,5₽)
4) РусГидро – 7 000 шт (4 785,5₽)
5) Газпром – 30 шт (4 157,3₽)
6) Сургутнефтегаз – 100 шт (2 973₽)
Закончился десятый месяц эксперимента с мартышкиным портфелем против народного портфеля. В нём смотрим, получится ли портфелю из случайных 10 акций РФ обогнать портфель из 10 самых популярных у частных инвесторов «народных» акций.
На всякий случай напоминаю, что эти портфели ненастоящие, они «на фантики». А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.
Цель эксперимента — исключительно развлечение. А заодно и узнаем, на сколько процентов обойдёт портфель случайных акций портфель самых популярных народных акций. Или не обойдёт.
Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.
Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк. Это был состав самых популярных акций 1П2023.
РЭСК
1. Рост Чистой Прибыли год к году, квартал к кварталу
2. ДивГэп недавно был
3. В июле будут хорошие надбавки по тарифам
Жду такие же дивы за 2024 год — 4,2
По ПЭС
1. Рост Чистой Прибыли год к году, квартал к кварталу
2. Хорошо скорректировались в мае-июне
3. В июле будут хорошие надбавки по тарифам
По Перми жду див35 р/акцию1. Рост Чистой Прибыли год к году, квартал к кварталу
2. В июле будут хорошие надбавки по тарифам
Ставрополь жду 0,4 р/акцию див + ещё за 2023 0,3 р
Продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, его размер составляет 1,063 млн рублей.
Предыдущий срез был 2 июня.
Акции занимают 26% от всего портфеля. Если взять только биржевой (без депозитов), это 35%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5–1,6 млн, а пока так.
Изменения в портфеле акций в первой половине июня такие:
Все покупки первой половины июня тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов.
Я покупаю те акции, доля которых меньше целевой, за счёт этого снижается доля остальных акций, в том числе тех, доля которых выше целевой. Основные кандидаты на вторую половину июня: Совкомбанк, Новатэк, Татнефть, НЛМК и Северсталь после гэпа. Но буду также смотреть и на другие акции, лишь бы цены были хорошими. А они сейчас вполне себе хорошие.
Стратегия, которой я следую, предполагает размещение ден средств, равными отдельными друг от друга долями, в 3 корзинах. Так чтобы не потерять все в один день.
Набор и распродажа всех активов по уровню раз в неделю. Так чтобы не ловить падающие ножи. Уровень — депозит на актив /25 недель.
1. Вклады (ставка эффективная) — 1/3 депозита.
Ставка выше 12% годовых (чистыми). Ниже 12% перейду в наличный бакс.
Выше 6 мес высокие риски потери процентов, на основании расторжения вклада по требованию приставов. Дробим крупные вклады.
Основные банки размещения — топ 5 (системообразующие банки).
Требование "Новые деньги, новый клиент" — перекидываем бабло между 2 физ лицами через кассу банка, по окончанию вклада.
1. Сбер, вклад «Лучший процент» 18% годовых на 7 мес.
2. ВТБ — вклад «Привилегия» 18,05% на 7 мес. Не официальный вклад от 1,5 млн руб, открывается через премиум менеджера. В Иб вклад виден. договор стандартный.
3. Газпромбанк — вклад «новые деньги» 17,7% годовых на 6 мес.
Привет коллеги, будущие миллионеры 😎🤝🎩
Время летит не заметно, не заметил как три недели пролетели, про смартлаб совсем забыл 😔
Прошедшая неделя так вообще выдалась богатая на события – введение санкций от США и выходной посреди недели
Из нового в стратегии за эти недели — я решил отказаться от покупки фонда, основная претензия — слишком большая доля у Газпрома.
По последним сделкам:
на открытии рынка в четверг, после объявления санкций, ожидал снижения котировок, хотел купить акции Сбера ниже 300 руб, не удалось
Купил Софтлайн и добавил еще два лота Астры, которые могут стать бенефициарами санкций:
Вашингтон запрещает предоставление услуг в сфере программного обеспечения и IT любому лицу на территории РФ.
❗️но 3 000 руб не хватит на эти покупки, поэтому еще две недели пополнения пойдут на закрытие долга перед брокером.
💼позиции в портфеле:
🐲Тинькофф iMOEX – 7 520 шт (49 782 руб)
🍄Облигации Россети Ленэнерго – 15 шт (15 059 руб)
🍄Облигации ОФЗ 26238 – 18 шт (9 824 руб)