Портфель инвестора

🛒Плановые недельные закупки в основной портфель

Финансовый обзор недели  

Праздничная неделя характеризовалась низкой торговой активностью — рыночный индекс демонстрировал снижение. Позитивных сигналов в геополитике не наблюдалось: стало очевидно, что скорого примирения ждать не стоит. Ключевой момент — четкое отстаивание национальных интересов, что, вероятно, повлияет на условия завершения конфликта.  

Инфляция:  
— Недельный показатель замедлился с 0,11% до 0,03%.  
— Годовая инфляция снизилась с 10,34% до 10,21%*.  

Однако рынок практически не отреагировал на эти данные.  

Монетарная политика:  
Вероятность снижения ключевой ставки ЦБ продолжает расти.  

Сырьевой рынок:  
Нефть стабилизировалась после падения, вызванного решением ОПЕК+ нарастить добычу. Текущая цена корректировки, вероятно, временна.  

Оценка рынка:  
Несмотря на волатильность, текущие уровни котировок выглядят привлекательно для долгосрочных инвесторов.  



Но мы придерживаемся плана недельных закупок. Смотрим пропорции портфеля и отрабатываем идеи по бумагам.

( Читать дальше )

Небольшая корректировка стратегии

Изучил я значит на днях вот эту табличку👆
Пришел к выводу, что наибольшую доходность показывают портфели в соотношении 90/10 акции/облигации. Соответственно, подборки с хорошими корпоративными и ОФЗ у меня уже есть, также и ИИС — 3 у меня уже открыт 3 месяца, ждёт моего решения. Поэтому я с ближайшего пополнения портфеля (если рынок опять вниз не уйдет) буду набирать долю облигаций и стараться держать ее на уровне 10%. Все покупки опубликую, все отчёты будут) там более зафиксируем хорошие доходности на пару лет вперёд.
Мой тг t.me/roadinvestor

Сегодня, перед праздниками, нам выдали зарплату, а значит я снова инвестировал часть своих доходов в фондовый рынок!

В этой статье покажу, как выглядит мой портфель после покупок и расскажу, какие бумаги я в него добавил.

Наш рынок

Индекс Мосбиржи падал 5 торговых дней подряд (с 28 апреля), но вчера резко отскочил и показал рост почти на +3%:

 

Вообще, безоткатные 5-дневные снижения на рынке происходят не так уж и редко, с 2000г их можно насчитать около 30-ти!

Средняя историческая 5-дневная просадка рынка составляла -7.7%, в этот раз рынок снизился на -10%. В первый день после окончания падения рынок в среднем рос на +1.9%, 6 мая рынок восстановился сразу на +3%.
Согласно статистике, после серии 5-дневного падения рынку требуется около 28 торговых дней, чтобы вернуться к уровню начала падения (3040п в нашем случае). Поэтому, есть шанс, что восстановление продолжится, но конечно, всё будет зависеть от геополитических новостей!

Мой портфель

( Читать дальше )

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

 

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом в другом проекте

 

✅Что мы выбрали:

• Интерлизинг

• Евротранс

• Эталон

• Джи групп

• М.Видео

• Пионер

( Читать дальше )

Еще недавно мой портфель состоял исключительно из акций, причём большую часть занимают акции компании Лукойл и это неудивительно: акции традиционно ассоциируются с ростом капитала и долгосрочными перспективами.


Однако их волатильность и зависимость дивидендов от прибыли компании часто создают нестабильный денежный поток. Если дивиденды могут сократиться или вовсе быть отменены в кризис, то купоны по облигациям, напротив, обещают фиксированные выплаты. Это делает их привлекательными для инвесторов, ориентированных на регулярный доход, особенно в условиях экономической неопределенности.

Краткая историческая справка, откуда вообще взялись эти облигации…

Облигации — один из древнейших финансовых инструментов. Их прообразы появились еще в средневековье. Города-государства, такие как Венеция и Генуя, выпускали долговые обязательства для финансирования войн и торговых экспедиций. В XVII веке Нидерланды использовали облигации для поддержки Ост-Индской компании, а британское правительство ввело «консоли» (бессрочные облигации) в 1751 году, чтобы покрыть военные расходы. Акции же, как массовый инструмент, стали популярны позже — с развитием бирж в XIX веке, когда индустриализация требовала масштабных инвестиций.

( Читать дальше )

Логика изменений остается прежней: исключаются компании с наименьшей потенциальной доходностью, на освободившееся место добавляются компании с наибольшей потенциальной доходностью (из тех, что еще не включены в портфель).

При оценке потенциальной доходности акций ориентируюсь на аналитику УК «Арсагера», и конечно же учитываю мои личные предпочтения и особенности. Перед любыми изменениями тщательно обдумываю их целесообразность и оцениваю возможные последствия.

➖ Уменьшение плановых долей

⛽️ТатНефть: компания исключена из портфеля (была доля 6%).

Хорошая, качественная компания, никаких претензий к бизнесу нет, все дело исключительно в цене, по которой акции торгуются на бирже.

Если смотреть на разбивку портфеля по секторам, то выходит, что Татнефть (доля 6%) я заменил на Роснефть (доля 8%).

Обе компании сильно зависят от цен на нефть и курса рубля, обе компании регулярно платят дивиденды для пополнения бюджета, обе компании имеют неплохие перспективы развития. Только одна компания торгуется сильно дешевле балансовой стоимости, а вторая — чуть дороже.

( Читать дальше )

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так:

● Акции: 85%

( Читать дальше )

⚡️В апреле Трамп начал торговые замесы со всем миром, Овечкин побил «вечный рекорд» Грецки в НХЛ, Банк России в 4-й раз оставил ключевую ставку на рекордно высоком уровне, наш рынок разочаровался ходом мирных переговоров и покатился вниз, ну а я вбухал в покупки на Мосбирже 344 ТЫЩИ.

Чтобы следить за моими тратами было ещё удобнее, обязательно подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором!

🛒Тактика покупок

Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы — акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты.

Распределение долей активов при покупках в каждую конкретную неделю зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда — количества выпитого.

🤷‍♂️Инвестировать для меня — это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации.

( Читать дальше )

Закрыли позиции по стоп-лоссу:

• Газпром: +9,87%
• Яндекс: -4,37%
• КЦ ИКС 5: +1,91%

Закрыли позиции по текущим ценам:

• МосБиржа: +2,32%
• Транснефть: -0,8%
• Хэдхантер: +2,52%

Видим риски ухудшения внешней конъюнктуры. Цены на нефть ушли ниже $60 за баррель. Даже восстановление котировок Brent в диапазон $60-65 не будет достаточным основанием для возобновления роста российского рынка. В текущий момент у нас нет открытых позиций по акциям. Считаем целесообразным занять выжидательную позицию до появления признаков роста на рынке.

Не является инвестиционной рекомендацией.

Доброго времени суток!!! Обо мне можете почитать ТУТ, ссылка на мой смартблог (там все статьи) ЗДЕСЬ.

Структура пассивного (нетрудового) дохода:

— доход от сдачи коммерческой недвижимости – 28%;

— доход от депозитов – 20%;

— доход от купонов – 50%;

— доход от дивидендов – 2% (ждём более «жирных» дивидендов, сезон открыт😎).

Пассивный денежный доход ПЕРЕКРЫВАЕТ ежемесячные траты на 34%😊.

Прирост инвестиционного капитала (в абсолютных значениях) – положительный, даже несмотря на снижение фондового рынка на прошлой неделе (-7%).

Норма сбережений — 67%

Соотношение акций/облигаций — 34/66

Достижение FIRE-number (300 месячных расходов, пересчитывается ежегодно, исходя из размера средних ежемесячных трат за год) — 62% (осталось чуть более 1/3 пути).

Мои действия в апреле:

✅ после выплаты купонов приобретены ОФЗ 26245, в итоге добавил себе 19.677 руб./год на следующие 10 лет (цифра после вычета налогов), также куплена 1 замещающая облигация Полюс и 2 штуки ОФЗ-ПК 29022;

( Читать дальше )