В апреле я вложил чуть больше обычного — 8100 рублей собственных средств.
Были поступления в виде купонов по облигациям ОФЗ 26230, Евротранс и ЛСР на общую сумму 371,60 рублей. Скромные цифры, но впереди дивидендный сезон, поступления будут пожирнее) Так же, получил кэшбэк на брокерский счет Альфа-банка в размере 539,94 рубля. Все сразу реинвестируется.
Продаю я редко, но Европлан выкатил дивиденды совсем уж скудные и я решил дальше не держать эту бумагу. Учитывая, что брал на размещении, получилась доходность чуть выше, чем 19%, что за 1 месяц владения — вполне себе не плохо)
Что же купил:
На IPO МТС-Банка получил 2 акции, так же по 1 лоту докупал акции:
Транснефть АП, ММК, Интер Рао, Ростелеком АП
📄Облигации: Ростелеком, ВЭБ.РФ, ОФЗ 26230, 26240
Доходность по находящимся в управлении ВЭБ.РФ крупнейшим портфелям пенсионных накоплений Социального фонда России (СФР) – расширенному (РП) и государственных ценных бумаг (ГЦБ) – в первом квартале составила 7% и 8,4% годовых соответственно, следует из сообщения государственной управляющей компании (ГУК).
То есть неаннуализированная доходность за три месяца по РП была на уровне 1,8%, а по ГЦБ – 2,1%. Инфляция же в России в январе – марте составила 1,9%. Таким образом, по расширенному портфелю ВЭБ.РФ не удалось переиграть рост цен, а по портфелю государственных ценных бумаг превышение доходности составило лишь на незначительные 0,2 процентных пункта (п.п.).
«Доходы в первом квартале 2024 года преимущественно были обеспечены купонными выплатами по облигациям и поступлениями от размещения средств на денежном рынке. Рыночная конъюнктура для консервативных инвесторов была не самой благоприятной, но портфели накоплений будущих пенсионеров и выплатные портфели продемонстрировали прирост, в разы выше консервативного индекса накоплений Мосбиржи», — приводятся в пресс-релизе слова руководителя блока управления пенсионными накоплениями ВЭБ Александра Попова.
Коли начал вести свой канал, решил вести и публичные отчеты по своему портфелю: что купил, что продал и вообще как все растет (или нет?).
Дивидендов не было, но аккурат 1 марта получил бонус по акции от Тинькофф – инвестиции для новичков: 6 267,77 рублей. На эти деньги купил акции: Сбербанк АП, Совкомбанк, ММК по 1 лоту и ОФЗ 26243 – 2шт (чуточку добавив своих денег).
Кроме этого.
Были проданы акции ПАО «Европейская электротехника», все 670 шт, что у меня были и часть ПИФов на Золото, облигации.
На вырученные средства купил по 1 лоту Лукойла, Ленэнерго АП, Татнефть АП, Селигдар, Роснефть.
Так же были покупки:
2 лота Россети Центр
По одной ОФЗ 26241, 26240
На брокерский счет Альфа банка я относительно активно (на сколько позволяет бюджет) покупаю корпоративные облигации на размещении по 1 штуке: ХК Новотранс, Агрофирма Рубеж, ЕвроТранс, ЛСР, МТС. Так же скромненько поучаствовал в IPO Европлана – получил 2 акции.
🙋♂️Пришло, наверное, время немного рассказать о себе и своих целях, раз уж я решил вести блог)
Примерно три года назад, я решил, что на пенсии работать не хочу (я сейчас-то не очень тяготею к трудовой деятельности))). Но при этом и размер средней пенсии меня тоже не устраивает, без доли пафоса ее можно назвать нищенской. По этому встал вопрос, как создать себе пассивный доход. Тут небольшое резюме о себе:
Я лицо мужского пола тридцати шести лет от роду, живу в г.Ижевске, Удмуртская республика, работаю менеджером по закупкам на одном частном машиностроительном производстве. Зарплата чуть выше среднего по региону. Женат, один ребенок детсадовского возраста.
Ранее, я уже «баловался» инвестициями на бирже, но тогда не было четкой цели и деньги как завелись на брокерский счет, повращались, так и вывелись. Теперь, как говорится «у нас есть план и мы его придерживаемся».
План таков: заводить на биржу около 10% от личного дохода (по крайней мере стремиться к этой сумме), выйти на пассивный доход равный в сумме с государственной пенсией нынешнему заработку (естественно, цели будут пересчитываться, оглядываясь на инфляцию).
Вообще, я не пишу хайповые статьи, и этот раз не станет исключением. Лучше я напишу полезную и не популярную статью, но к своим запискам смогу вернуться в будущем. И если для кого-то такой формат интересен, то добро пожаловать:)
И так, вы когда-нибудь интересовались вопросом самостоятельного формирования своей пенсии? Если да, то эта статья может быть для вас интересной. В ней я разбираюсь некоторые тезисы из исследования крупнейших в мире пенсионных фондов, проведенное Thinking Ahead Institute в 2023 году. Поехали.
Распределение активов по владельцам (управляющим) за 2022 год, Thinking Ahead Institute
Пенсионные фонды владеют (управляют) активами на сумму $51,9 трлн или 29,5% от мировых денег (активов). Для удобства читателей я русифицировал иллюстрации из оригинального исследования и переделал их визуализацию, так как на мой вкус авторы исследования плохо рисуют.
Кстати, если смотреть на англоязычную версию материала, то там используется слово «owners», то есть «владельцы» и сразу же дается пояснение, что в данном случае «владелец» работает на благо своих бенефициаров и вкладчиков, то есть по сути является наемным управляющим.
В постоянно меняющемся ландшафте пенсионных устремлений американцы вынуждены корректировать свои финансовые цели в соответствии с золотыми годами.
Согласно последнему исследованию участников программы 401(k), проведенному Чарльзом Швабом, новое магическое число составляет 1,8 миллиона долларов по сравнению с предыдущим ориентиром в 1,7 миллиона долларов. Но исследование выявило примечательный парадокс: хотя эта амбициозная цель признана, уровень доверия среди участников не так высок.
Респонденты опроса заявили, что накопление сбережений в размере 1,8 миллиона долларов является ключом к надежному выходу на пенсию. Достижение этого рубежа к пересмотренному пенсионному возрасту в 67 лет, как того требует Администрация социального обеспечения, требует значительной преданности работе и сбережениям. Однако положительный момент заключается в понимании того, что при раннем начале эта грандиозная цель вполне достижима.
Рассмотрим этот гипотетический сценарий: использование 401(k) и индивидуального пенсионного счета (IRA), оптимизация лимитов взносов IRS и инвестирование в индексный фонд S&P 500 с долгосрочной средней доходностью 9,82% в год. Если начать с нуля, ежемесячные сбережения, необходимые для накопления около 1,8 миллиона долларов к 67 годам, будут следующими: