Облигации РФ

До этого я рассказывал про ETF, которые можно использовать в активных инвестициях, если нет желания или навыков выбора отдельных акций.

Теперь мы рассмотрим остальные классы активов, то есть облигации, золото и недвижимость.

• Глобальные 🌎

Облигации всего мира — BNDW;

Облигации США и других стран с долларовым хеджированием — BNDX;

Государственные и корпоративные облигации развивающихся стран — VWOB;

Среднесрочные корпоративные гособлигации США и других стран — VCIT.

• Немного по США 🇺🇸 
 

Долгосрочные гособлигации США (> 20 лет) — TLT;

Краткосрочные казначейские облигации США (1-3 года) — SHY;

Индексируемые на размер инфляции казначейские облигации США — TIP;

Корпоративные и государственные облигации США — BND;

Фонд смешанных облигаций США — AGG;

Мусорные облигации США — HYG.

• Золото 🔱

Физическое золото — GLD / IAU / SGOL;

Синтетические фонды — не советую их брать!

• Недвижимость 🏡 

США — VNQ;

Развитые страны без США — VNQI.

Да, да, именно в такой формулировке.

Что Вы забыли на форумах по инвестициям?

С чего вдруг он возник.

Совсем недавно я писал в своём блоге о некоторых тонкостях и деталях при инвестировании в жилую недвижимость, а кроме подобного и, наверное, облигаций, причём, с купоном, в первую очередь привязанным к движениям ключевой ставки, в России русским инвестировать, наверное, в принципе осталось не во что.

Первое при этом подавляющему большинству кажется на первый взгляд абсолютно простой «историей», где думать не надо абсолютно ни о чём, нет никаких ни тонкостей, ни деталей, которые могут устроить Вам легко и просто до -20% убытка вместо хотя бы тех же +4% или +7% годовых (в среднем аренда по Москве при долгосроке или краткосроке даёт такую «доху») хотя бы с сохранением некой суммы (если забить на инфляцию, временное дисконтирование из-за СВО, возможные простои и т.д.).

Что я увидел в каментах?

Люди, у меня только один вопрос: ВЫ ЧТО ВООБЩЕ ЗАБЫЛИ НА ФОРУМАХ ПРО ИНВЕСТИРОВАНИЕ? Нет, я не про конкретно только смарт-лаб, а про вообще. С таким подходом к финансам — уж как минимум.

Не Белугой единой питаются инвесторы. В полку ликёро-водочных ценных бумаг пополнение, и на этот раз топить горе предлагается в стакане под доходность до 14% годовых. Небезызвестный всем (надеюсь, что на самом деле не всем) Калужский ликёро-водочный завод Кристалл выходит на биржу с дебютным выпуском облигаций.

Этот выпуск можно смело относить к ВДО и за счёт доходности выше ОФЗ на 5,5%, и за счёт рейтинга ruB+, который присвоил Эксперт РА. И не стоит путать калужский Кристалл с московским. Московсий делает Путинку, а калужский — хипстерскую Бионику.

Объём выпуска — 300 млн рублей, доходность до 13,5%–14%, срок 3 года, без оферты, но с амортизацией. А главное — продукция завода, которая пользуется спросом тем сильнее, чем тяжелее жизнь в России.

КЛВЗ «Кристалл» — производитель ликеро-водочной продукции, а конкретно водки. Предприятие расположено в Обнинске Калужской области, совокупная мощность производства составляет 120 млн бутылок водчелы в год. 95% продукции — это водяра, а 5% — всякие нескрепные напитки типа джина и кротовухи. Тикер: 💎🥃 Сайт: https://klvzk.ru

Индексы набирают разгон в рамках волны С. Дальше ожидаю, разворот в бычий цикл. Поэтому вкусные цены мы еще только увидим.

В целом индексы хорошо читаются:

— t.me/TerritoryofTrading/3830

— t.me/TerritoryofTrading/4887

— t.me/TerritoryofTrading/5167

Наконец-то икра! Давно не писал про новые выпуски облигаций, отчасти из-за недостатка времени, отчасти из-за того, что зимой у меня период отпусков, и инвестиционная активность пониженная, ну и отчасти по причине того, что в начале года было не так много интересных выпусков.

Сейчас интересных выпусков довольно много, но времени на всех не хватает. Было несколько интересных ВДО (Евротранс, АБЗ, Феррони, Аренза), но там высокие риски, а разобраться в них до размещения не успел. А вот Азбука Вкуса с их новым выпуском — штука вкусная, простите за тавтологию. Выпуск интересен, несмотря на наличие оферты и очень длинный срок.

Вам однозначно есть где жить, у Вас более или менее нормальная работа, нет закредитованности… и Вы можете ежемесячно откладывать хотя бы 40.000 рублей в течении 10 лет. При условии покупки на них и купоны ежемесячно облигаций нормальных компаний не типа роснано с кредитным рейтингом не ниже ruA- через 10 лет у Вас будет сумма около 8.000.000-9.000.000 рублей, из которых только 4.800.000 будет Вашими пополнениями. В расчёт заложена доха 11% годовых.

Менее надёжные высокорисковые инструменты в данном случае лучше даже не рассматривать.

Разумеется, даже после снижения (коррекции) цен Вы не купите себе нормальную квартиру комфорт класса, тем более, рядом с ТТК или бульварным кольцом, но на студию или однушку с ремонтом на окраине недалеко от МКАД в теории может даже хватить. Разумеется, в такой халупе такого класса, причём, даже в новостройке, придётся сразу делать ремонт, так что не забудьте заложить деньги ещё и на него, а ещё надеяться на чудо, что на тот момент времени в РФ действующая власть сменится и не станет хуже, чем было, и в РФ полноценно вернутся разные компании, без которых в РФ отделывать станет такими темпами жилища просто нечем, ну или почти нечем, но это совсем другая история...

Квартиру же Вы купите и деньги на неё относительно недорого, да ещё и быстро Вам достанутся по факту, если сравнивать с той же ипотекой))) Так что в каждой шутке только доля шутки.

Думаю, каждый, кто только начинал инвестировать, смотрел, что там у брокера по разделам акций, облигаций и других инструментов. В зависимости от брокера там может быть разный функционал, разные виды сортировки, но главное — разные списки ценных бумаг.

Например, возьму трёх брокеров, и посмотрю, сколько акций доступно на Мосбирже в общем списке. То есть, заходим в приложение, идём в раздел российских акций, листаем, считаем.

• Тинькофф — 147 акций/расписок
• ВТБ — 259 акций/расписок
• Альфа — 127 акций/расписок

РБК составил топ-15 облигаций сроком до 3 лет. В принципе, критерии выбора логичные. Рейтинг не ниже ruA-, доходность выше 9,3%. Главный нюанс — некоторые выпуски с put-офертой, то есть, нужно понимать их нюансы и риски, а если у новичков есть сомнения, то лучше на них не смотреть от слова совсем. Второй нюанс — разная дюрация. Чем хорош этот список и почему не нужно брать по нему все выпуски?

КБД, G-Curve или, если позволите, Курва Джи намекает, в каком состоянии сейчас находится экономика, какие настроения на рынке облигаций и является индикатором стоимости безрисковых заимствований на российском долговом рынке.

Кривая бескупонной доходности (zero-coupon yield curve) — кривая зависимости доходности однородных финансовых инструментов от их сроков, при условии, что промежуточные платежи отсутствуют.