ОБлигации

ООО МФК «Мани Мэн» / IDF Eurasia. Разбор Эмитента

Сегодня, 5 ноября, в прямом эфире PRObonds, @Aleksandrov_Dmitry расскажет об эмитенте и ответит на Ваши вопросы.

Мы поговорим про:
🖥 Финтех в России и не только
🏦 Риски отрасли МФК
❓ Анализ микрофинансовых компаний, и место «Мани Мэн» в отрасли

Трансляция будет доступна по ссылке

👇🏻

Плановая доля облигаций АйДиЭф (поручитель Мани Мен) в портфелях PRObonds — до 7% от активов

Если не знаете, что делать с деньгами сейчас, отложите их на свой индивидуальный инвестиционный счет и получите за это денежный бонус от нас — 0,5% при пополнении счета на сумму от 1 000 ₽. Полные условия акции можно прочитать здесь, а открыть счет — здесь. А теперь разберемся, зачем ИИС открывать в конце 2020 года и что купить.

Зачем открыть ИИС?

Инвестировать можно и с помощью стандартного брокерского счета. Но с полученной прибыли надо платить налог. ИИС же позволяет этого не делать — такой тип называется А. Всего их два — А и Б. Разберемся, кому какой выбрать и сколько можно получить.

Тип А подходит тем, кто получает официальную зарплату и платит НДФЛ. ИИС позволяет получать налоговый вычет 13% каждый год на протяжении трех лет, если его регулярно пополнять хотя бы раз в год.

Например, в 2020 году вы открыли ИИС и пополнили его на 400 000 рублей. Уже в 2021-м вы сможете подать заявление на возврат 13%, то есть 52 000 ₽ с уплаченного НДФЛ. А можно подать заявление в конце всего срока, через три года. Так вы воспользуетесь вычетом А.

Начало размещений и дебютный выпуск:

• Сегодня «Вита Лайн» начинает размещение по пятилетним облигациям серии 001Р-02 объемом 500 млн рублей на уровне 9,75% годовых. Купоны ежеквартальные. По выпуску предусмотрена оферта.
• ИТК «Оптима» тоже сегодня начинает размещение четырехлетних облигаций серии 001Р-01 объемом 65 млн рублей. Ставка купона установлена на уровне 15% годовых, купоны ежеквартальные.
•  «Татнефтехим» планирует разместить дебютный выпуск облигаций серии 01 на 200 млн рублей в начале ноября. Срок обращения выпуска составит один год. Ориентир ставки купона — 12,5% годовых, купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрена амортизация.

Подробнее о событиях и эмитентах на boomin.ru

План выплат купонов на сегодня в Ожидаемых событиях

Следим за объемами торгов в нашем сегменте облигаций: в интерактивном графике, таблице текущих размещений и лучших ценных бумаг по объему торгов, доходности и изменению цен — в ВДОграфе

На долларовых рынках ЕМ продолжилась понижательная переоценка

Обзор российского рынка

На прошлой неделе на рынках на долларовых рынках ЕМ продолжилась понижательная переоценка, вызванная «второй волной» пандемии. Российская кривая прирастила 9 б. п. по доходности. Дальние выпуски вернулись к отметке 3,5%. Интересно, что базовый актив почти не реагирует на рост волатильности на рынках.

Вторичный рынок торговался в «красных» тонах, всего полдюжины бумаг завершили неделю на подъеме. Среди подорожавших евробондов отметим выпуск Совкомбанка с погашением в 2030 году на информации о включении эмитента в список системно значимых банков. Неудивительно, что на таком рынке пока нет желающих размещаться.

На этой неделе состоится заседание ФРС. Это произойдет уже после выборов президента США, и, скорее всего, никаких действий по ставке предпринято не будет. Для рынков важным является то, когда будет принят новый пакет стимулов. В этом ключе заседание в декабре, с обновлением экономических прогнозов, может стать решающим. По его итогам при необходимости могут быть скорректированы и масштабы QE.

Сохранить можно в таких консервативных инструментах как вклад, облигации, ИСЖ. Если выбирать что то из них, то вклады проигрывают сейчас по доходности, а ИСЖ по ликвидности, да и облигации в чистом виде не дают 100% защиту денег, а портфельный подход позволяет свести все риски до минимума и получать % на ежемесячной основе для комфортного проживания. Пример подобного портфеля приведу ниже

Доходность на 28.10.2020 портфеля высокодоходных облигаций PRObonds #1 (за последние 365 дней) – 12,7% годовых.

Стратегия портфеля предполагает работу с эмитентом, диверсификацию, сокращение старых выпусков, внедрение новых имен
портфель ведется публично в https://t.me/probonds 


Очередное размещение запланировано на 17.11.2020 АйДиЭфБ03 на 700 млн.р., ориентир купона 12,5%, рейтинг ruBBB-
Облигации будут входить в портфели PRObonds на 5-7,5% от активов
Пост выше — это интервью с сооснователем компании IDF Eurasia Борисом Батиным

Начало и завершение размещений, кредитный рейтинг и регистрация выпуска нового эмитента:

• Сегодня «Интерлизинг» начинает размещение трехлетних облигаций серии 001Р-01 объемом 1 млрд рублей. Ставка купона установлена на уровне 8% годовых на первый год обращения. «Эксперт РА» присвоило ценным бумагам ожидаемый кредитный рейтинг на уровне ruBBB(EXP).
• «Вита Лайн» установил ставку купона по пятилетним облигациям серии 001Р-02 объемом 500 млн рублей на уровне 9,75% годовых и определил дату начала размещения— 3 ноября.
• Завтра, 3 ноября, ИТК «Оптима» начнет размещение четырехлетних облигаций серии 001Р-01 объемом 65 млн рублей. Ставка купона установлена на уровне 15% годовых, купоны ежеквартальные.
• «Татнефтехим» зарегистрировал выпуск биржевых облигаций серии 01. Бумаги включены в третий уровень листинга Московской биржи.
•  «Автоэкспресс» завершил размещение трехлетних коммерческих облигаций серии КО-П01 объемом 200 млн рублей. Ставка купона на первый год обращения установлена на уровне 9,5% годовых.

Нефть. Причины падения понятны: Бельгия, Франция, Германия, Великобритания ввели те или иные комплексы жестких карантинных ограничений. Думаю, котировки нефти еще не вобрали в себя всех негативных ожиданий. Сегодняшние 36+ долл./барр. еще не считал бы дном.