ОБлигации

Всех приветствую. На календаре 1 сентября, лето закончилась, но я не унываю, ибо собираю вещички в отпуск и успел подготовить для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 157000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

2 сентября начнется размещение облигации от АО «ТАЛК лизинг» (001P-03). Посмотрел все выпуски с рейтингом ВВВ- до ВВВ+ и длиной около 3 лет, там довольно маленький выбор из 4 бумаг.

 

Параметры нового выпуска на первом слайде.

( Читать дальше )

 Пропал из блога на 2 недели, загруженность, выгорание, отсутствие свободного времени и другие факторы влияют на количество контента.Индекс продолжает сползать и не понятно где будет дно, ну да ладно, давайте начинать.

Пополнение портфелей

Пополнение портфеля акций — 8 000 ₽. Портфель облигаций с недавнего времени находится на самообеспечении (пополнение происходит только за счет поступающих купонов, которые я реинвестирую в другие облигации). 

Покупки / продажи

 Акции:

• ФСК Россети — 1 лот;
• Сбербанк — 1 лот;
• Транснефть — 1 лот;
• Татнефть (АП) — 1 лот;
• НЛМК — 2 лота

 Облигации: 

• ОФЗ 26238 — 1 шт.;
• Мособлэнерго 001Р-01 — 8 шт.
• Фонд Тинькофф Пассивный доход — 2 пая

 Такое количество облигаций Мособлэнерго удалось купить за счет ребалансировки портфеля. Проданы облигации Почты России — 8 шт. ( в небольшой минус). Фонд Тинькофф Пассивный доход взял посмотреть. Цена лота (пая) — 100 ₽, так что посмотрим что из этого выйдет. Состав фонда не очень интересный, но может со временем он изменится. Преимущество данного фонда это выплата дивиденда.

( Читать дальше )

На сегодняшний день средняя эффективная доходность размещения денег в РЕПО за август составляет около 19%, при кредитном рейтинге ААА. Этот инструмент входит в состав портфеля каждой из нашей стратегии, и в нашем чате инвесторов  мы нередко получаем вопросы от подписчиков о том, как он работает.

Итак, РЕПО с ЦК с КСУ — это однодневное размещение денег под залог ценных бумаг для получения ежедневного дохода по ставкам на уровне, близком к ключевой ставке ЦБ РФ, с высоким уровнем надежности и возможностью быстрого вывода.

НКЦ выступает гарантом исполнения второй части сделок перед всеми участниками процесса:
1-я часть сделки: покупка КСУ (определенный объем денежных средств будет размещаться под текущую рыночную ставку на уровне, близком к ключевой ставке ЦБ РФ).
2-я часть: продажа КСУ (исполнение второй части сделки осуществляется автоматически, денежные средства зачисляются с начисленным доходом до 10.00 по Московскому времени следующего дня).

Иначе говоря, ваши денежные средства получает Центральный Контрагент (ЦК) и передает Вам ценную бумагу, которую Вы выбрали до совершения сделки. Одновременно с покупкой проходит продажа этого же актива, но в режиме Т+. Цена продажи будет отличаться от цены покупки на значение доходности, указанное в сделке РЕПО.

( Читать дальше )

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 8 месяцев.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 2171 ₽ (Транснефть)
• Получено купонов: 4802 ₽ (много выпусков)

Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Новатэк, Газпром нефти, Татнефти, Яндекса. Участвовал в размещении облигаций Самолёт 1Р14, Самолёт 1Р15, Новабев БП7, Мособлэнерго и Трансконтейнер. Продал акции МТС и Сегежи, облигации Газпром нефть, Интерскол. Ещё частично продался фонд FXGD в рамках обмена заблокированными активами.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в августе с 2942 до 2650 пунктов (-10%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
• Индекс гособлигаций RGBITR остался почти без изменений 562 -> 563 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность выше 16%. Короткие 18%.

( Читать дальше )

Интерлизинг-001P-09

🔸 Срок обращения: 3 года.
🔸 Объем выпуска: 4700 млн.
🔸 Купон: (месяц) 36 периода
1 — 20,6%
2-36 — КС+260
🔸 Рейтинг: ruA Стабильный Эксперт РА 02.07.2024
Банк Уралсиб

ООО «Интерлизинг» – универсальная лизинговая компания, в портфеле которой более 15 видов имущества, преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также дорожно-строительная и сельскохозяйственная техника. Основная доля клиентской базы приходится на представителей малого и среднего бизнеса. Головной офис компании находится в г. Санкт-Петербурге, 69 подразделений расположены на территории РФ.

Выпуски:

— Интерлизинг-001P-01 погашен 1000 млн 30.10.2023
— Интерлизинг-001P-03 погашен 1500 млн 19.06.2024

— Интерлизинг-001P-02 1500 млн до 24.09.2024
— Интерлизинг-001P-04 3500 млн до 11.11.2025
— Интерлизинг-001P-05 3000 млн до 10.03.2026
— Интерлизинг-001P-06 4500 млн до 24.08.2026
— Интерлизинг-001P-07 4500 млн до 31.10.2026
— Интерлизинг-001P-08 3000 млн до 03.04.2027

Рейтинги (Эксперт РА):
— ruA Стабильный 02.07.2024

( Читать дальше )

Талк Лизинг-001P-03

🔸 Срок обращения: 3 года.
🔸 Объем выпуска: 350 млн.
🔸 Купон: (месяц) 35 периода
1 — 20,5%
2-36 — КС+250
🔸 Амортизация:
12-36 — 4%
🔸 Рейтинг: BBB(RU) Стабильный АКРА 29.01.2024
Среднеуральский брокерский центр

ТАЛК лизинг — небольшая универсальная лизинговая компания, осуществляющая свою деятельность главным образом на территории Тюменской области (рейтинг АКРА — ААА(RU), прогноз «Стабильный») и специализирующаяся на предоставлении в финансовый лизинг дорожно-строительной, сельскохозяйственной техники и оборудования, легкового и грузового транспорта, в том числе с использованием государственных программ субсидирования.

Выпуски:

— ТАЛК лизинг-001P-01 150 млн погашение: 04.05.2026
— ТАЛК лизинг-001P-02 500 млн погашение: 04.07.2027 (в обращении: 6,24 млн!!!)

— ТАЛК лизинг-001P-01 (18,25%->17,5%) котировки ~ 95%
— ТАЛК лизинг-001P-02 (18,25%) Котировки ~ 99,8%

Рейтинги (АКРА):
— BBB(RU) Стабильный АКРА 29.01.2024
— BBB(RU) Стабильный АКРА 07.02.2023
— BBB(RU) Стабильный АКРА 16.02.2022

( Читать дальше )

Выпуск 47 за 26 августа – 1 сентября

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами без смс, регистрации, и платных курсов😜. По воскресеньям — саммари всей недели

---

💵Облигации

Подготовили подборку лучших облигаций в долларах: из валютных это самые ликвидные + самый широкий выбор. Огорчает лишь, что расчеты по курсу ЦБ, а ценообразование курса стало странным

( Читать дальше )

⚪️ НАО «Финансовые Системы»
Эксперт РА продлило статус «под наблюдением» по рейтингу кредитоспособности, что означает высокую вероятность рейтинговых действий в ближайшее время. Рейтинг компании продолжает действовать на уровне ruВВ с развивающимся прогнозом.

НАО «Финансовые Системы» была создана в декабре 2019 года, активные продажи пошли со 2пг2020. Компания работает под брендом AzurDrive, специализируется на финансовом лизинге легкового автотранспорта, телекоммуникационного оборудования, а также спецтехники. Более 90% клиентской базы приходится на представителей малого и среднего бизнеса. Компания представлена головным офисом в Москве, региональная сеть подразделений отсутствует.

Статус «под наблюдением» был ранее установлен в связи с планируемой сделкой по конвертации субординированных займов компании в капитал до конца августа 2024 года. Продление статуса «под наблюдением» обусловлено тем, что агентство продолжает отслеживать ход планируемой сделки и находится в процессе анализа влияния наблюдаемых изменений на деятельность компании.

( Читать дальше )

#КлючевыеПоказатели брокеров
💼 Чистый приток средств на брокерские счета составил почти 300 млрд рублей: итоги II квартала 2024 года
Во втором квартале сохранялся интерес инвесторов к фондовому рынку, несмотря на рост ставок по банковским депозитам. Количество уникальных клиентов брокеров достигло 32,4 миллиона лиц, а чистый приток средств на их счета составил 299 миллиардов рублей.

📍Интерес к акциям подогревали заявления эмитентов о дивидендных выплатах, а также первичные размещения. Только во втором квартале было проведено пять IPO и два SPO на 53 миллиарда рублей. Около 42% этого объема выкупили розничные инвесторы.

📍Доля долговых инструментов в портфеле клиентов брокеров росла за счет замещающих облигаций и новых выпусков резидентов. Инвесторы отдавали предпочтение облигациям с плавающим купоном или с номиналом, привязанным к иностранной валюте.

📍Последние шесть месяцев подряд пользуются популярностью паевые инвестиционные фонды. Их доля среди других активов достигла рекордных 8%, прежде всего за счет фондов денежного рынка.

( Читать дальше )