Мошенники

на все вопросы оперативно отвечаем в ТГ канале t.me/+DZKVPsxJH7A0YzEy
оригинал youtu.be/wrMf3ejbPb4
тайминг
00:35 черный лебедь-это единичные невероятные события с огромными последствиями
01:21 это всегда ломает модель трейдинга
02:26 цунами 11 марта 2011 года в Японии
05:17 рынки манипулируются постоянно, это должно стать частью стратегии
06:35 Форекс слабо регулируется и здесь банки могут много себе позволить
07:14 манипуляции надо предвидеть и к ним готовиться
08:34 манипуляции на евро-доллар в начале пандемии
12:19 стопы намеренно собираются для получения ликвидности
15:12 новости-это топливо для бизнеса маркетмейкеров

Криптообменникам в РФ хотят запретить принимать и выдавать наличные деньги. Такое предложение внесла Общественная палата РФ. Среди других предложений: запретить оплату услуг и товаров криптой; создать российскую криптобиржу для торговли ЦФА. 

Предложения прозвучали в контексте обсуждения мер борьбы с мошенниками. Наличные транзакции сложнее отследить, чем банковские переводы, что делает их популярным инструментом для отмывания средств. 

По данным Chainalysis, 65% криптосделок в РФ уже проводятся через нерегулируемые каналы. Поэтому запрет на работу с фиатом ударит по более-менее легально работающим площадкам, и нужного эффекта для борьбы с мошенниками не принесет. 

Что касается других инициатив, то крипта и так не является средством для оплаты товаров и услуг, а создание российской криптобиржи возможно только после того, как в России появится прозрачная нормативная среда для работы с ЦФА и криптовалютами. Кстати, именно в такой среде мошенникам тяжелее дышать: создается препятствие не конкретным действиям, например, обнал украденных денег, а перекрываются целые каналы, которые позволяют им проводить незаконные операции и вредить людям. 

Не секрет, что в арсенал мошенников при разводе клиентов на деньги входят манипуляции с сим-картами. Через смски происходит регистрация во многих сервисах и приходят пароли. 

Власти всерьез озаботились этой проблемой, и начинают появляться способы хоть какой-то защиты от этой напасти. 

1️⃣ Недавно на Госуслугах заработал сервис «Cим-карты»

Можно проверить все оформленные на себя телефонные номера в этом разделе. 

👀 Многие неожиданно обнаружили либо давно забытые симки, либо номера, о существовании которых и не подозревали. Я проверил, у меня без неожиданностей. 


2️⃣ Появился лимит на выдачи сим-карт на дного человека

20 для граждан России и 10 — для иностранцев.

3️⃣ Самозапрет на удалённое оформление «симок»

Эта функция заработает в Госуслугах с 1 сентября. 

Банк России опроверг введение запрета на снятие более 50 тыс. рублей в сутки — в сети широко разгонялась версия, что с 1 сентября поставят жесткие лимиты на снятие в банкомата. 

«Это очередной миф. Давайте расследуем, чем вдохновлялись его создатели», — ответил ЦБ РФ.

Центробанк напомнил, что 1 апреля 2025 года был принят закон, который обязывает банки проводить антифрод-мероприятия при выдаче наличных через банкоматы. Эти положения закона вступят в силу 1 сентября 2025 года. Согласно новым нормам, банк прежде чем выдать наличные со счета человека через банкомат, будет обязан проверить, не снимает ли он деньги под влиянием мошенников. «При проверке он будет руководствоваться специальным перечнем признаков таких операций (он будет доступен на сайте Банка России). Проверку будет проводить банк, который выдавал человеку карту», — уточнили в регуляторе.

Если банк выявит такие признаки, то должен будет на 48 часов ограничить выдачу наличных на сумму не более 50 тысяч рублей в сутки, а также незамедлительно уведомить клиента о причинах ограничения. «За это время человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам», — отметили в ЦБ РФ.

Злоумышленники якобы от имени авиакомпании Аэрофлот предлагают оформить билеты по субсидированным или плоским тарифам, предупреждает Telegram-канал компании.

«Аэрофлот» предупреждает клиентов и партнеров о выявленных случаях мошеннических действий злоумышленников, которые звонят или пишут в мессенджеры и на электронную почту от лица авиакомпании. Клиенту предлагают оформить билет по субсидированным или «плоским» тарифам, приглашают принять участие в опросе за вознаграждение, предлагают партнерство и т. п. Выбранным объектам мошеннических действий предлагают перейти по ссылке на онлайн-анкету или видеоконференцию, либо просят назвать код доступа из СМС", — говорится в сообщении.

Авиакомпания напомнила, что купить билет можно только при личном обращении в контакт-центр, офисы собственных продаж или уполномоченные агентства, либо на официальном сайте компании. Её сотрудники никогда по собственной инициативе не звонят пассажирам, чтобы предложить оформить перевозку в рамках каких-либо акций и определенных категорий билетов. 

Клиенты банка ВТБ смогут установить самозапрет на снятие и зачисление средств по QR-коду в банкоматах для защиты от мошенников, которые убеждают положить деньги на безопасный счет.

Функция доступна в разделе Безопасность/Защита от мошенников/Самоограничения. Для повышения уровня защиты отменить установленный запрет можно только при личном обращении в отделение банка.