МТС БАНК

Еще одним интересным эмитентом, принявшем участие в Smart-Lab CONF 2024, был  МТС-Банк. Ниже приведем основные тезисы из презентации компании.

Напомним, что МТС-Банк — это цифровая финтех-платформа, сочетающая розничный кредитный бизнес с платежными сервисами и продуктами (так называемый ежедневный банкинг). Компания входит в топ-25 банков России по размеру капитала и активов, а также занимает место в тройке самых быстрорастущих розничных банков страны.

МТС-Банк (МТС) – рсбу/мсфо
30 029 493 + 7 187 142 (13.03.2024) = 37 216 635 обыкновенных акций
600 привилегированных акций
www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sliiETXPkkeg3NCTtxrQmQ-B-B
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=1
Капитализация на 28.10.2024г: 52,886 млрд руб

Общий долг на 31.12.2022г: 296,314 млрд руб/ мсфо 292,655 млрд руб
Общий долг на 31.12.2023г: 401,041 млрд руб/ мсфо 403,825 млрд руб
Общий долг на 31.03.2024г: 403,707 млрд руб/ мсфо 406,583 млрд руб
Общий долг на 30.06.2024г: 382,075 млрд руб/ мсфо 383,113 млрд руб

Прибыль 1 кв 2023г: 2,794 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,866 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 5,904 млрд руб/ Прибыль мсфо 5,872 млрд руб
Прибыль 9 мес 2023г: 12,283 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 2023г: 12,304 млрд руб/ Прибыль мсфо 12,457 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 3,674 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,864 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 7,503 млрд руб/ Прибыль мсфо 7,770 млрд руб
Прибыль 9 мес 2024г: 11,176 млрд руб

• МТСБанк, рекордный лой и -42% от цены IPO
• AQUA -3,8% подходим к лоям за 2 года (570)
• VKCO -3,5%, лой 2 года
• SELG -3,5% лой 2 года
• НЛМК -1,7% лой почти 2 года
• Этавлон -1,6% лой 1,5 года
• FEES -1% лой 2 года
• Севка -1,4% лой 15 мес
• ВТБ лой 2 года

«В пайплайне есть (сделки M&A — ИФ), но все-таки, исходя из текущих реалий, я имена не могу назвать», - заявил «Интерфаксу» в кулуарах форума Finopolis руководитель банка Илья Филатов.

«Это комплементарные нам сейчас компании, это и банки, и страховые компании, и финтех-компании, лизинг мы рассматриваем», — уточнил он.

С момента IPO акции эмитента упали почти на 40%, оценивая бизнес всего в половину капитала, что выглядит крайне дешево.

💡 Ведь из-за наличия резервов и высоких комиссионных доходов высокая ключевая ставка компании не критична.

За счет чего она продолжает опережать своих конкурентов по темпам роста, с каждым днем приближаясь к своей цели.

🚀 Однако основной прорыв мы все же увидим после смягчения ДКП, когда банк сможет распустить свои резервы.

Но и текущая динамика в совокупности с обещанными дивидендами выглядит вполне привлекательно.

❗️ Так что я позитивно смотрю на акции МТС Банка и считаю, что в долгосрочной перспективе они могут быть переоценены более чем в 2 раза!

И спешу напомнить, что сейчас лучшее время для приобретения сильных и перспективных акции по очень низким ценам!

Список таких бумаг уже опубликован в моем tg: t.me/+tUWrRnSctOczNjky

Переходите скорее, пока идеи еще актуальны ❤️