ИТОГи года

Брокерский счёт открыт лет пять как, но только в 2024 решил окунуться в инвестиции, а по возможности и в спекуляции. До маржиналки ещё не дошел. Что можете посоветовать кроме диверсификации. И ещё один вопрос опытным трейдерам, какие риски в фондах денежной ликвидности?

Итак друзья, пришло время подвести предварительные итоги и посчитать, сколько денег поступило на счет от дивидендов, купонов и процентов по вкладам. Несомненно, итоги за 2024 год меня порадовали. Итоговый результат оказался почти в два с половиной раза больше, чем годом ранее. Это стало возможным не только благодаря высокой процентной ставке, но и из-за возобновления пополнения брокерского счета и увеличения денег на счетах в банках.

• Не забывайте подписываться на мой Телеграм канал.

 

Напомню, что моя целевая стратегия заключается в следующем — 70% акций, 20% облигаций, 10% золота и 100% надежд на рост.

На данный момент доли активов нарушены и доля облигаций составляет около 45%. Но со временен я обязательно все выправлю и приведу доли к желаемым.

Мой портфель

На 1 января 2025 года объем портфеля составляет 3 325 465 рублей. Все что приходит я реинвестирую и вновь отправляю на рынок, создавая снежный ком. Об одних из моих последних покупках я писал здесь. В портфеле у меня акции, облигации, фонд на золото и несколько депозитов.

( Читать дальше )

Доходность стратегии Alfa-Quant за 2024 год — 64,8%.
Доходность стратегии за 4-й квартал — 31,6%.
Доходность за 2,5 года с учетом реинвестирования — 190,8%.
Доходность за последние 12 месяцев — 64,8%.
Средняя доходность за весь период — 51% годовых.
Максимальная просадка — 15,5%.
Кальмар — 3,3.

Этот год был трудный для нас, но прибыльный! Несмотря на то, что рынок акций за прошлый год упал на 10% и проседал в моменте на 30%, наши алгоритмы на Мосбирже заработали 64,8% за год. Весной перед падением рынка было удачным решение сократить долю акций в инвестиционном портфеле и долю роботов на акции, это позволило не потерять на падении акций. В то же время была увеличена доля ОФЗ, целый год они конечно немного сползали вниз, но в любом случае, они падали меньше, чем акции. В итогах 2 квартала я писал, что сейчас выгоднее сидеть в облигациях, а не в акциях, так и получилось. Плюс в декабре удалось дополнительно заработать на отскоке длинных и коротких ОФЗ.

Основной профит в итоге всё равно показали роботы на фьючерсах. Заработали везде понемногу: на фьючерсе РТС, на девальвации рубля и на золоте. В том числе неплохой профит был на падении рынка благодаря шортам на акции и РТС.

( Читать дальше )

Каждый год преподносит нам какие-то уроки — в 2020 году это была пандемия, в 2022 году — война, санкции и заморозка активов, а в прошлом — инфляция и ключевая ставка.

Но лично меня прошлый год научил кое-чему еще — я окончательно убедился, что биологию ничем не обманешь. Хочу напомнить вам две истории, которые подтолкнули меня к этому выводу.

До летних дебатов Байден еще как-то держался, но во время схватки с Трампом совсем поплыл. При этом ему не помогли ни лучшие политтехнологи, ни целая команда врачей — когда связи между нейронами разрушаются, никакие хитрости уже не помогут.

У Байдена огромный политический опыт — он всю жизнь занимается этим делом, и многие вещи делает просто на автомате. Но в такой ситуации даже это перестает работать — автоматизм с треском проигрывает возрасту и снижению умственных способностей.

( Читать дальше )

Впервые за 8 лет накопления капитала села за подсчеты своих циферок за год.

Честно, я очень удивлена. Положительно удивлена.
Еще раз убедилась, что нужно все считать. Так приходит ясность и порядок в своих планах и в капитале.

Итак, фондовый рынок принес мне за год 183240 рублей.

Вклады принесли 168330 рублей. Замечу, что на вкладе денег меньше, чем в ценных бумагах.

Итого, портфель из вкладов, акций и облигаций подарил мне 351570 рублей+ 39000 налоговый вычет=390570 рублей.
А это в среднем 32547 рублей в месяц пассивного дохода.


Моя работа, на которую я хожу 5 дней в неделю и тружусь на 1,5 ставки дала мне 558400 рублей.

Мои подработки приносят 271350 рублей.

Мой любимый блог t.me/+qa7KjdOJyCsyYjhi подарил 211580 рублей.

Общий совокупный доход 1431900 рублей.
В год через меня проходит 1,4 млн рублей.

Да, мало. Может для кого то и нормально. Но я обычная бюджетница. Кто -то  мою профессию считает неблагодарной благородной.
Я соглашусь с ними).

Но, всегда всем можно найти выход и повысить свои доходы.  Главное не сидеть сложа руки.

( Читать дальше )

Если подытожить что системный трейдинг себя показал хорошо, а я вот нет. Еще раз вмешался ручками, взял неприлично большой риск на «верняк» и в итоге чудо, что год закрыл в плюс. График весьма красноречив. 

Можно похвалить себя только за то, что нашел в себе силы продолжить и выправить ситуацию. Но «накрыло» знатно, было очень-очень больно.  Даже распечатал себе и поставил на видном месте, чтобы напоминало о том, как делать не в коем случае нельзя. «Внутренний аналитик» пристыжено умолк, надеюсь навсегда. Теперь подход скучен, сначала долго и упорно мучаю тестер, а потом запускаю это в рынок. На том и остановимся.

А так, прирос немного в количестве алгоритмов, пополняется зверинец, пополняется. На акциях передумал все что только можно, все методы имеют изъяны, однако наибольшее формализирован именно Моментум, его в планах добавить в самое ближайшее время. Это мне просто повезло, что не добавил в 2024, все сомневался да сомневался, а выходит не зря, индексу он все-таки уступил. Но на долгосрок будет самое оно, просто и индекс обгоняет.  

( Читать дальше )

В 2024 году 43% россиян не делали бесполезных покупок, при этом в 2023 году этим мог похвастаться лишь каждый третий.

Четверо из десяти россиян признались, что бесполезные покупки в прошлом году у них были. 6% считают ими девайсы и гаджеты (вентиляторы для ПК, аккумуляторы для смартфонов, колонки, микрофоны, модемы), столько же недовольны покупкой одежды и обуви.

3% россиян сожалеют о покупке продуктов питания (в основном калорийных) и бытовой техники (в том числе вафельниц, тостеров, фритюрниц, ирригаторов, массажеров). 2% посчитали бесполезной покупку автомобиля.

Также в число неудачных покупок попали алкоголь, товары для детей, игрушки для домашних животных, посуда, косметика, украшения, предметы мебели — их назвали по 1% опрошенных.

Буду рад вас видеть в телеграм-канале Слово Банкира.

 />

Visual Capitalist совместно с New-York Life Investments опубликовали свое видение итогов ушедшего года.

Акции

В 2024 году S&P 500 вышел на новый рекорд. Однако показатели значительно различались в зависимости от сектора.

По мере того, как в 2024 году генеративный искусственный интеллект и инфраструктура 5G стремительно развивались, информационная технология сектор вырос на 35,7%, а телекоммуникации с начала года выросли на 38,9%. Производитель полупроводников Nvidia стал одним из лидеров роста индекса, поднявшись более чем на 170%.

С другой стороны, здравоохранение и недвижимость — два наиболее защитных сектора — показали рост всего на 0,9% и 1,3% соответственно. Материалы подешевели на 1,8% в годовом исчислении.

Инструменты с фиксированным доходом

В то время как акции с большой капитализацией показали стабильную доходность, рост на рынках ценных бумаг с фиксированным доходом в США был заметно более сдержанным. Во многом это было связано с тем, что доходность казначейских облигаций немного выросла, поскольку ФРС успешно справилась с «мягкой посадкой».

( Читать дальше )

Немного запоздалый пост об итогах 2024 г, но зато успел в январские каникулы. Не судите строго, для меня это один из способов осуществить запланированное. Из задуманного ранее не удалось снизить вес до запланированного, придется начинать сначала. Зато удалось побывать в Калининграде, прекрасно отдохнуть. Успешно выступил на 4 конференциях. Запланировал: 1) снизить вес до 100 кг,
2) написать 2 статьи, и одну итоговую
3) исключить алкоголь, теперь полностью
4) работать с планом на следующий день
5) провести полноценно великий пост
6) отдохнуть в горах
7) читать детям книжки, заниматься математикой с дочкой
8) ложиться спать в 23 часа
9) заниматься в тренажерном зале 2 раза в неделю
10) переводить телефон в режим энергопотребления, для цифровой гигиены
В плане инвестиций: купил 2 тыс акций аренодаты за 105 р, с учетом того, что сегодня цена доходила до 164 р было очень сильное желание продать, но держу, успокаиваю себя тем, что на протяжении нескольких лет цена должна вырасти в несколько раз вместе с выручкой и прибылью.

( Читать дальше )

Всех приветствую! Традиционно подвожу итоги, публикуя результаты портфелей по итогам года. 

Был очень тяжёлый год для всех на рынке. Кто торговал активно — пилили месяцами. Кто инвестировал — сидели в просадке с мая. 

Индекс МосБиржи за 2024 год упал на -7%. С максимумов года — минус 18,13%. Тем не менее удалось существенно обогнать рынок. 

1️⃣Спекулятивный портфель 

— Доходность с 11 июля 2022 г.: +474,7%

— Доходность за 2024 г.: +122,10%

— Суммарная доходность сделок: 522,56%

— Максимальная доходность сделки: +28,71%

— Самая убыточная закрытая сделка: -7% 

— Средняя доходность сделки: +2,16%

— Количество сделок: 242

— Прибыльных: 139 (57%)

— Убыточных: 100 (41%)

2️⃣Среднесрочный портфель 

— Доходность с 17 августа 2016 г.: +1013,03%

— Доходность за 2024 г.: +11,05%

— Суммарная доходность сделок: +84,25%

— Максимальная доходность сделки: +27,93%

— Самая убыточная закрытая сделка: -31,39% 

— Средняя доходность сделки: +10%

( Читать дальше )