Сколько компаний необходимо для грамотной диверсификации портфеля при долгосрочном инвестировании?
Ответ здесь один.
Не более 20-30 акций из разных секторов экономики, стран, соотвествующих разным экономическим циклам.
Итого каждая будет занимать 3-7% от вашего портфеля. При этом желательно оставлять кеш, но не обязательно в деньгах, это также могут быть короткие облигации со сроком погашения 2-3 года.
Кто покупает больше 30 компаний в 💼 портфель, либо маскирует свою безграмотность, в чем нет ничего ужасного, но тогда лучше возьмите ETF, если вы плохо разбираетесь в рынке, там за вас все сбалансировано, либо пытается вас обмануть, показывая сколько много он заработал на одной акции с долей 0,5% в портфеле. Смотрите! Целых 15% доходности! Забывая упомянуть, что 15% от 0,5%.
Человек, который понимает, что он делает, в диверсификации не нуждается. «Диверсификация — это защита от глупости. Она не имеет большого значения для тех, кто знает, что делает, — утверждает Баффет, ссылаясь на Кейнса: — Кейнс, в сущности, сказал: не пытайтесь вычислить, что делает рынок.
Будем оценивать влияние портфеля ТС на максимальную просадку.
И объединил их в один портфель с одинаковыми весами.
1. Никогда не торгуйте против тренда. Покупайте то, что растет. То, что падает, продавайте в короткую.
2. Сохраняйте прибыльные позиции как можно дольше. Закрывайте убыточные позиции безжалостно.
3. Не поддавайтесь эмоциям. Составьте план торговли на день. Составив план, следуйте ему.
4. Прогнозируйте вероятную величину прибыли и убытков в каждой сделке. Заключая сделку, установите соотношение возможной прибыли и убытков не меньше, чем 2:1, для этого устанавливайте стоп-лосс на уровне хотя бы в два раза меньше, чем уровень прогноза прибыли.
5. Диверсифицируйте свой портфель, но не увлекайтесь. Обычно для диверсификации достаточно 7 бумаг.
6. Добавляя позиции, придерживайтесь следующих правил: никогда не добавляйте убыточным позициям (не усредняйтесь вниз). Добавляйте только к прибыльным позициям, но при этом располагайте стоп-лосс как можно ближе к безубыточному уровню.
7. Сначала закрывайте убыточные позиции, потом прибыльные.
8. Следите за новостями.
9. Читайте и слушайте экспертов, но относитесь ко всему с долей здравого скептицизма, не переоценивайте их советы.
10. Стремитесь к простоте: сложные аналитические инструменты не всегда эффективны.
Алексей Петров, Инвестиционная Палата.
Перед любым инвестором стоит важный вопрос: сохранить или приумножить? Любые вложения – это риски. Разница лишь в том, насколько вы к ним готовы. Если цель инвестирования – получить доходность выше, чем в банке, и сберечь свои нервы, составляйте консервативный портфель.
В этой статье рассказываем, как сохранить средства, минимизировав потери. Вы узнаете, на что обращать внимание и с помощью каких активов диверсифицировать риски.
Главный совет начинающему инвестору: «Помни о диверсификации!».
Любые инвестиции всегда связаны с рисками, поэтому в первую очередь старайтесь максимально обезопасить личный капитал. Добиться этого можно, составив диверсифицированный портфель.
Диверсифицировать риски — значит распределить инвестиции внутри портфеля в разные рынки, отрасли, инструменты. Цель — максимально снизить их зависимость друг от друга. Зависимость в финансовой теории называется «корреляция». Простыми словами — это то, насколько равно- или разнонаправленно двигаются цены на выбранные активы в зависимости от ситуации на рынках.