Банк России

Доброе утро, всем привет!

В пятницу Банк России поднял ключевую ставку на 100 базовых пунктов или на 1%. До 8,5%. Напомню, ставка не поднималась с сентября прошлого года. В целом шаг ожидаемый. Еще с весны ЦБ намекал. Не совсем типичная реакция на это дела произошла у баксорубля. Обычно национальная валюта при подъеме ключевой ставки растет. Это логично. Повышается ставка, значит за обладание нацвалютой можно получить бОльший доход, значит её надо покупать. Здесь доллар после выхода новостей начал расти. И рос до конца торговой сессии. Правда, всего на 1%, но тем не менее. 

( Читать дальше )

Запасы монетарного золота в международных резервах РФ за июнь не изменились и составили 74,9 млн унций (2329,65 тонны) — данные Банка России. При этом доля золота в международных резервах снизилась до 24,5% с 24,9%

1prime.ru/finance/20230720/841139489.html

Структурный дефицит ликвидности банковского сектора по операциям с Банком России в размере 608,7 млрд рублей сформировался на начало дня 20 июля впервые с мая 2022 года, свидетельствует информация на сайте ЦБ.

Сейчас причиной образования дефицита стало наращивание в среду обязательств банков перед ЦБ на 998 млрд рублей по обеспеченным кредитам, предоставляемым по фиксированным процентным ставкам, до 1 трлн 93,1 млрд рублей. 

Рост задолженности произошел накануне рассмотрения 21 июля советом директоров ЦБ вопроса о ключевой ставке, аналитики ожидают ее повышения на 50-100 базисных пунктов.

В этих условиях банковские заимствования почти на 1 трлн рублей произведены по ставке, близкой к ключевой после ее ожидаемого повышения.

www.interfax.ru/russia/912446

     Финансовые пирамиды продолжат появляться так как это выгодный бизнес. Вы вкладываете много ничего, а получаете почти все средства, которые внесли доверчивые инвесторы.
     Банк России продолжает бороться с финансовыми пирамидами и за 1 полугодие 2023 году выявил 1139 штук. Это примерно на 20% больше, чем годом ранее.


( Читать дальше )

Банк России опубликовал платежный баланс за июнь и 1П23. Профицит текущего счета в 1П23 составил $20,2 млрд, сократившись в 7,3 раза по сравнению с 1П22. Положительный баланс внешней торговли товарам уменьшился в 3,3 раза до $54,3 млрд. Экспорт товаров из России ($205,6 млрд) сократился на 32,9% г/г, импорт при этом увеличился на 19,5% г/г, достигнув $151,3 млрд. По данным Банка России, в 2К23 сальдо счета текущих операций уменьшилось в годовом сопоставлении в 2,7 раза до $5,4 млрд, а в июне вообще оказалось отрицательным (-$1,4 млрд). В последний раз отрицательный баланс текущего счета фиксировался три года назад: в августе 2020 г. дефицит составил $1,4 млрд, в июне 2020 г. — $4,4 млрд.

Технические причины дефицита — резкое увеличение выплаты дивидендов и перевод средств за границу. Дивиденды, которые причитаются акционерам-нерезидентами, поступали на счета типа «С», но платежи попадали в платежный баланс со знаком минус как доход к выплате инвесторам. Отметим, что Банк России впервые представил разбивку такого дохода в ежемесячной статистике по платежному балансу. В июне доходы к выплате инвесторам возросли до $8,3 млрд, превысив обычные показатели.

( Читать дальше )

Банк России планирует начать тестировать первые реальные операции с цифровым рублем в августе. Основные нормы закона о цифровом рубле вступят в силу с 1 августа 2023 года.

www.interfax.ru/business/

Банк России продолжает верить в ипотеку

Глава департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова заявила, что регулятор пересмотрел перспективы ипотечного рынка. Теперь регулятор ожидает его роста примерно на 20% по итогам 2023 года.

Что ожидали раньше

В начале года Банк России прогнозировал рост ипотечного кредитования в 2023 году на 12–16%. При этом в конце апреля текущего года регулятор повысил свой прогноз на 1 п. п. — до 13-17%.

Текущие темпы выдачи ипотеки

По данным Банка России, за пять месяцев 2023 года банки выдали 657 тыс. ипотечных кредитов, что почти на 37% больше, чем за аналогичный период 2022 года. При этом банки за период с января по май выдали ипотечных кредитов на сумму 2,42 трлн рублей, то есть на 50% больше по отношению к такому же периоду прошлого года.

По данным аналитиков Frank RG, объем выдачи ипотеки в июне составил 639,5 млрд рублей, что на 9,3% больше, чем в мае. Помимо этого, вырос средний размер выдаваемого кредита — на 2,2% в июне к маю — до 3,8 млн рублей. Число заключенных сделок увеличилось на 7% к маю, до 168,2 тыс.

( Читать дальше )

Доброе утро, всем привет!

МосБиржа подвела итог работы за июнь и первое полугодие 2023 года.

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам июня 2023 года достигло 25,95 млн (+388 тыс. человек за июнь). Это на 3 млн больше, чем на конец прошлого года. А общее количество счетов у физических лиц составило 43,95 млн. Стоит понимать, большинство из них пустые.

Тут следует смотреть на количество частных инвесторов, которые совершали сделки. А таковых в июне оказалось 2,9 млн человек, что на 100 тысяч больше, чем в мае.

Доля физлиц в объеме торгов акциями составила 76%, в объеме торгов облигациями – 34%, на спот-рынке валюты – 18,2%, на срочном рынке – 61%.

В июне 2023 года самыми популярными ценными бумагами в портфелях частных инвесторов были обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (30,6% и 7,9% соответственно), акции Газпрома (18,4%), ЛУКОЙЛа (11,4%), Норникеля (7%), привилегированные акции Сургутнефтегаза (5,9%), акции Яндекса (5,7%), Роснефти (5,4%), НОВАТЭКа (4%) и Магнита (3,8%).

( Читать дальше )

Россияне в мае перевели в зарубежные банки 138,3 млрд руб, -11,7% к апрелю (в апреле 156,7 млрд руб) — данные Банка России

1prime.ru/banks/20230707/841030420.html

Курс рубля вчера достиг психологически важной отметки 90 руб./$, из-за чего ЦБ РФ вынужден был прокомментировать ситуацию. Как сообщила первый зампредправления Ксения Юдаева, Банк России связывает ослабление курса с сокращением торгового профицита, однако она не считает, что этот тренд угрожает финансовой стабильности.

В предыдущие годы ЦБ РФ, действуя от лица Минфина, несколько раз менял порядок операций на валютном рынке из соображений финансовой стабильности, поэтому мы рассматриваем вчерашний комментарий как знак того, что Банк России не планирует решать проблему ослабления курса рубя путем каких-либо изменений в своих операциях на валютном рынке. Таким образом, дальнейшее ослабление рубля, по нашему мнению, является наиболее вероятным сценарием.

Орлова Наталия
«Альфа-Банк»