БАНКИ

Крупные вклады (100 мил. руб и более) частных лиц могут быть принудительно конвертированы в капитал проблемных банков для их финансового оздоровления в рамках нового для российских банков механизма bail-in (принудительная конвертация требований кредиторов третьей очереди в субординированные займы или уставный капитал банка). 

В настоящее время механизм bail-in не предусмотрен российским законодательством, однако дискуссия о том, чтобы таким образом закрывать «дыры» проблемных банков ведется c 2015 г.

Ранее зампред ЦБ РФ Михаил Сухов на встрече руководства ЦБ с банкирами, организованной АРБ, сказал, что ЦБ надеется в 2016 году начать задействовать механизм bail-in — принудительного использования средств кредиторов для решения проблем неустойчивых банков. Он уточнил, что нужно предложить такое решение финансового оздоровления банков, чтобы минимизировать масштабные расходы государства и при этом сохранить доверие кредиторов к деятельности банка. В декабре глава ЦБ Эльвира Набиуллина также сказала, что использование bail-in в ряде случаев позволит не отзывать лицензию, а сохранить банк с перспективой роста платежеспособности.

( Читать дальше )

Сегодня мы грохнули Межтрастбанк (отзыв лицензии):

ООО «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. При этом достаточность собственных средств (капитала) банка снизилась до критических значений. В связи с потерей ликвидности кредитная организация своевременно не исполняла обязательства перед кредиторами. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

релиз

В Интеркоммерце мы ввели временную администрацию на 6 мес.

Приказом Банка России в связи со снижением собственных средств (капитала) коммерческого банка «Интеркоммерц» по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать месяцев, более чем на 30% при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России, с 29.01.2016 года назначена временная администрация по управлению кредитной организацией сроком на шесть месяцев

Вчера были сообщения что Интеркоммерц приостановил выдачу вкладов

— Чистая прибыль за 2015 год составила 2,5 млрд рублей;
— Чистый процентный доход за 2015 год составил 16,4 млрд рублей;
— Чистый комиссионный доход за 2015 год составил 4,0 млрд рублей;
— Чистый доход от операций на финансовых рынках за 2015 год составил 6,2 млрд;
— Средства физических лиц за 2015 год выросли на 24,7% до 177,5 млрд рублей;
— Собственный капитал на 1 января 2016 года вырос на 23,3% по сравнению с 1 января 2015 года и составил 72,0 млрд рублей.

Согласно рейтингу агентства «Интерфакс» Банк «Санкт-Петербург» занимает 18 место по объему активов и по объему средств частных лиц среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается 1 600 000 физических лиц и более 56 000 компаний. По состоянию на 1 января 2016 года количество банковских карт, эмитированных Банком, превысило 1 000 000; количество банкоматов составило 728 единиц. Количество пользователей системы «Интернет-Банк» превысило 590 000 человек.

Чистый процентный доход, полученный за 2015 год, составил 16,4 млрд рублей, снизившись на 10,6% по сравнению с результатом за 2014 год (процентные расходы за 2014 год не включают в себя 2,8 млрд рублей, являющиеся убытком по переуступке прав требования по кредитам, по которым полностью сформированы резервы на возможные потери). Чистый комиссионный доход вырос на 26,8% по сравнению с результатом за 2014 год и составил 4,0 млрд рублей. Чистый доход от операций на финансовых рынках за 2015 год составил 6,2 млрд рублей, увеличившись на 143,1% по сравнению с результатом за 2014 год.

( Читать дальше )

Генпрокуратура заинтересовалась как АСВ тратит бабки, выдененные на поддержку банковского сектора. Выявлены нарушения. Выработаны меры по их устранению. Вот что сказала АСВ:

На рассмотрение действительно была вынесена информация о комплексе мер, принятых агентством по полному устранению нарушений, которые отмечены прокуратурой. Рассмотрение данного вопроса прошло в присутствии представителя Генпрокуратуры. Указанная информация была принята к сведению. 

http://kommersant.ru/doc/2902123

Состоялся совет директоров АСВ. Установлены более высокие взносы в фонд страхования вкладов для банков. Со 2 квартала 2016 года АСВ установил для банков допставку взносов на максимальном уровне 50% к базовой ставке, дополнительная ставка на уровне 200% базовой ставки.

Одобрен перечень банков, удовлетворяющих требованиям по размеру собственного капитала, для осуществления мер по повышению их капитализации. В список вошли 4 банка. Пповышение капитализации банков будет осуществляться путем передачи им ОФЗ номинальной стоимостью 100 миллионов рублей. Одобренный перечень банков направлен в правительство РФ для утверждения.

Одобрено заключение суб-займа с Уралсибом на 100 млн руб. 

В настоящий момент ОФЗ на 802 млрд руб переданы 25 банкам.

1 февраля — совещание Правительства по банковскому сектору РФ
3 февраля — совещание по оказанию помощи ВЭБу.

России нужны реформы и полное изменение существующих правил, иначе в 2016 году экономику страны ждет полный крах. По сообщениям replyua.net, такое мнение высказал Герман Греф, глава Сбербанка, во время заседания Совета Федерации. По его словам, российская экономика деградирует, и такая негативная тенденция сохранится в следующем году.

Греф уверен, что экономику необходимо поднимать с помощью новых реформ, но этого в России никто не делает. Через несколько месяцев начнется рецессия, если власти не предпримут никаких действий. Глава Сбербанка рассказал, что нужно делать для подъема экономического развития. Он считает, что в России много лет не проводились реформы ни в одной из отраслей, и, если не проводить реформы, кризис продлится на много лет.

В первую очередь, нужно провести реформу системы госуправления, — подчеркивает Герман Греф. Он не исключает, что через несколько месяцев около десяти процентов банков РФ лишатся своих лицензий. Сейчас достаточность капитала сохраняется на уровне 13 процентов, и это ничтожно малая сумма. Власти России перестали уделять внимание банковской системе, а она является главным объектом для развития экономики.