Единственная и, соответственно, главная идея книги это то, что сила воли не действует — нужно меня окружение и среду. Не со всем написанным можно согласиться, но дискутировать с книгой не получится.

     У нас у всех есть какая-либо сила воль. У кого-то больше, у кого-то меньше, но рано или поздно она закончится, так как мы не выходим из своей среды. Наше окружение остаётся прежним и тянет нас обратно. Тут даже не важно что вы хотите изменить: бросить курить, пить, заниматься спортом или кардинально изменить свою жизнь. 

     На это вспоминается ситуация про таз с раками. Где если бы рак был в тазу один, то он обязательно выберется. Однако, если в тазу много раков, то каждого, кто пытается выбраться, другие будут тянуть назад. Подробнее писать не буду, ибо сами прочитаете в интернетах.

     Это всё не означает, что нужно сторониться своей силы воли. Как раз нужно использовать синергию трёх составляющих: сила воли, смена окружения, смена среды.

Действие первое: Простые знания и никакого мошенничества.

Заполняя налоговую декларацию, не забудь в графе «Иждивенцы», указать: «Чиновники».

Правило первое: Брокеры/банки и налоговики не являются друзьями.

При стратегическом управлении своим капиталом налоги занимают львиную долю расходов. Но мало кто занимается оптимизацией налогов. Большинство инвесторов переносит всю ответственность на брокера как налогового агента.

Налоги — это всегда скучно и сложно. Поэтому постараюсь описать всё максимально простым языком. Всё, что опишу, отработано на практике. Пойдем от простого к сложному. Итак,

Правило второе: Все налоги на территории РФ исчисляются в рублях!

Я заметил, что финансовые консультанты, управляющие чужими капиталами, также не учитывают особенности налогообложения в РФ, и это грубейшая ошибка. Как пример: они купили акцию за 100$ при курсе 70 руб. за доллар, потом продали за 101$ при курсе 73 руб. за долл. По сути вы заработали 1$ с акции. Но по факту вы попали на курсовую переоценку.

По традиции в конце года публикую материалы со взглядами аналитиков на 2022 год. Собрали их вместе с подписчиками канала Bastion. 

1. Wells Fargo II Which Way to the Recovery Outlook 2022
2. JP Morgan PB Preparing for a vibrant cycle Outlook 2022
3. Invesco Investment Outlook 2022
4. BNP Paribas The Investment Outlook for 2022
5. BNP Paribas Investment Themes Report 2022
6. Citi Global Wealth Investments Outlook 2022
7. VTB — Взгляд на рынки капитала 2022
8. UBS Outlook 2022
9. Credit Suisse Investment Outlook 2022
10. JPM equity outlook 2022
11. ING global outlook 2022
12. Barclays 2022 US Equities Outlook
13. Wells Fargo 2022 Automotive, Mobile & IoT Semiconductor,EDA Outlook
14. Goldman Sachs 10 Questions for 2022
15. Morgan Stanley — Media & Entertainment Outlook
16. Morgan Stanley — 2022 Global Semis Outlook
17. JP Morgan — Internet Outlook 2022
18. Goldman Sachs — Consumer Cyclicals Outlook
19. Goldman Sachs — Aerospace&Defense Outlook
20. JP Morgan Stocks for every strategy Pt1
21. JP Morgan Stocks for every strategy Pt2
22. Black Rock 2022 Global Outlook
23. Robeco The Trends Shaping our Future in 118 Charts
24. JP Morgan 2022 Long-Term Capital Market Assumptions

UPD Добавлены обзоры
25. Атон — Стратегия 2022
26. Кит Финанс Стратегия 2022
27. Сбербанк CIB Стратегия 2022
28. Фридом Финанс Стратегия 2022
29. Открытие Стратегия 2022
30. Vanguard economic and market outlook for 2022
31. HSBC Investment Outlook 2022
32. Fidelityoutlook2022
33. Santander Investing in a world in transition

Если у вас есть еще интересные материалы, то делитесь в комментариях

Обзоры на Google Disk
drive.google.com/drive/folders/1eeDts5joLWydcfeON-W7PJVMoTqIDPY5?usp=sharing

Год выдался прибыльным — настоящий год Быка. Это был первый год в США для Invest Heroes и не первый в России. Так разложились и результаты наших флагманских стратегий:

• в России +33% за год, что существенно выше +18% по индексу с дивидендами;
• в США +23% с ноября 2020 (запуск) при индексе +33% за период. Причем был момент, когда вдвое обходили S&P — так что мое ощущение, что, хотя и уступили в моменте, могём и ещё перегоним.

На 2022 год многие пророчат нестабильность, а инвестбанки — рост, как всегда (с теми или иными оговорками). Наш взгляд на вопрос — это что январь статистически плюсовый, но в целом в 1П 2022 лучше заходить осторожнее, чем в 2021:

• в РФ и США запланирована разгрузка части портфеля с появлением доли кэша, который пригодится весной;
• в РФ я пока купил на портфель 25% облигаций.

В целом, как и всегда, в рынке важен момент, и те, кто пропустит январь-февраль или сейчас побежит все подряд шортить, на мой взгляд, потеряют деньги или недозаработают важные 5-6% из годового результата. Поэтому, в целом, мы остаемся в рынке (пусть и с настроем фиксировать часть прибыли по ходу вверх).

В период с 3 по 31 января 2022 года будет произведено списание свободных денежных средств с брокерских счетов в пользу уплаты НДФЛ.

Получить предварительный расчёт суммы НДФЛ вы можете в разделе «Налоговый калькулятор» личного кабинета.

Сумма налога рассчитывается от прибыли, полученной в результате операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.

Вдохновлялки на тему инвестиций:

Уильям Бернстайн — Если сможете
Уильям Бернстайн — Манифест инвестора
Джорж Клейсон — Самый богатый человек в Вавилоне
Алексей Марков — Хулиномика
Нассим Талеб — Одураченные случайностью
Нассим Талеб — Чёрный лебедь
Мэлкил — Случайное блуждание на Уолл-стрит
Рей Далио — Принципы. Жизнь и работа
Джон Богл — Руководство разумного инвестора
Александр Силаев — Деньги без дураков

Распределение активов:
Уильям Бернстайн — Разумное распределение активов
Фрэнк Армстронг — Инвестиционные стратегии 21 века
Ферри — Всё о распределении активов
Гибсон — Формирование инвестиционного портфеля
Меб Фабер — Глобальное распределение активов

Поведенческая теория:
Даниэль Канеман — Думай медленно… Решай быстро
Роберт Шиллер — Иррациональный оптимизм
Терри Бернхем — Подлые рынки и мозг ящера
Морган Хаузел — Психология денег

Фундаментальный анализ:

Первая часть smart-lab.ru/blog/744930.php многим понравилась, поэтому решил написать вторую, где соберу вообще все хитрости и настройки, которые вспомню.

1. Копирование строк из одной таблицы в другую простым перетаскиванием (к примеру, на строчке «газпром» зажать ЛКМ и потащить во вторую таблицу)
   
2. Удаление строк и столбцов (на строчке «газпром» зажать ЛКМ и потащить за пределы таблицы. Чтобы удалить столбец зажать ЛКМ в заголовке потащить за пределы таблицы.
   

Здесь я очень кратко расскажу о секретах торгового терминала, которые мне очень полезны.

Вот топ незаменимых настроек для торговли в Quik:

1. Для наглядности использую цветовые настройки таблиц (в заголовке нажать ПКМ и выбрать форматирование)
2. Отображение на графике уровней позиции, заявок, стоп-заявок на покупку и продажу, а также сделок. Заявки можно вводить прям на графике и легко менять цену просто двигая уровень мышью вверх или вниз.