завтра открытие вокруг 208, и снова шорт-но уже абсолютно безопасный и прибыльный//

Прочитал такое заявление и решил предостеречь малоопытных. Профессионализм заключается не том, чтобы абсолютно точно предсказать, что будет завтра. А в том, чтобы иметь план действий на случай различных исходов. Самые крупные убытки как раз и происходят на «верняковых» входах, когда рынок идёт против самой безупречной логики. Я не говорю, что этот сценарий невозможен. На рынке возможно всё. Но его отработка будет чистым везением или, если хотите, совпадением. Это также не означает, что нужно покупать. НИКТО не знает и не может знать доподлинно, что будет завтра.
Поэтому шортить только при полном понимании, что это НЕ МОЖЕТ быть «абсолютно безопасным». А потому надо заранее определить для себя точку выхода. Иными словами, понимать, где будет стоп. Это тем более важно, если учесть, что планируется шорт восходящего тренда без признаков разворота. Спасибо. У меня всё.

( Читать дальше )

Торговля акциями подходит не всем. Некоторые люди могут нормально переносить неблагоприятные рыночные условия и психологическое давление, связанное с просадками на торговом счете, а другие — нет. Хотя тех, кто умеет справляться с этим напряжением, немного, еще меньше трейдеров могут делать это успешно. Не существует правил, точно описывающих, как стать успешным на финансовых рынках, но все же у многих трейдеров с Уолл-стрит, ставших легендарными, есть ряд общих качеств.

Качества успешного трейдера

• Успешные трейдеры умеют бороться со своими инстинктами и действовать не так, как подсказывает интуиция.

• Успешные трейдеры умеют сохранять строгую дисциплину и максимальную эффективность. Не имеет значения, какую именно систему вы используете — технический анализ, фундаментальный анализ, анализ ценности акции и т. п.; главное — строго придерживаться ее. Хороший трейдер знает преимущества и недостатки своей системы и совершает сделки, основываясь только на...

Читать дальше: 

( Читать дальше )

После грандиозного освещения в СМИ краха банка Югра, мне отовсюду посыпался шквал  вопросов и про другие системообразующие банки.
В частности дядя Миша спрашивал про ПромсвязьБанк.

Сразу хочу отметить, что ничего похожего на «ЮгроКейс»© там нет и бежать сломя голову и выводить оттуда ни в койм случае не нужно!!

Но некоторые достойные внимания и дальнейшего наблюдения моменты все же имеются:



Если мы сравним структуру активов сейчас и пару лет назад, то легко заметить, что доля кредитов ЮЛ существенно сократилась, а доля Высоколиквидных активов (Коррсчета и касса) в РАЗЫ выросла.

Формально это должно быть очень хорошо, можно было б сказать что банк создает подушку ликвидности и т.д.

Но как на самом деле ???

При более глубоком изучении, видно, что 120 млрд из этого «высоколиквида», это стабильный, по сути неснижаемый, остаток на НОСТРО счете в рублях в каком-то российском банке, не раскрывающем публичную отчетность.  






( Читать дальше )

     Всем привет Уважаемые Ребятушки!


   Решил написать свой первый пост — это будет моя маленькая история о себе, о инвесторах и «дураках», а так же о моих правилах торговли!
   
   На рынке я всего лишь с 2008 — 2009 годов. В 08 — м работая в банке и общаясь с нашим управляющим, который занимался 
фондовыми рынками и заработал достаточно много денег, решил тоже попробовать. Но увидев слишком большие движения, испугался.
Почему, я что трус? Нет! Я люблю цифры, а цифры говорили мне что лезть в рынок рано, нужно заниматься изучением его. В итоге самый сок я пропустил.

   В 2009 открыл счет в Альфе и начал торговать. Первый год торговал без плечей и заработал 60% за год. Решил, что я самый умный и что без обучения 60% — это круто, нужно рубить еще больше и ОБЯЗАТЕЛЬНО НУЖНО УЧИТЬСЯ  — Лучше самому, честно сказать тут начались ошибки и еще я сделал вторую ошибку! Я ушел на Форекс!)))) Замечательный ФОРЕКС, чтоб тебя)))

   Вплоть до середины 2011, начала 2012 — сливы! А все почему? Потому что на рынке есть свои правила.

   1. Не торгуйте с плечом больше 4-5. А лучше торгуйте без плеча или с 2 — м. Можете торговать с бОльшим, если у Вас есть инсайдерская информация или Ваш риск ограничен стопом. Пример Ванюта, доигрался парень с плечами и торговлей без стопов в путешествиях, но это его выбор и там были не только эти причины;

   2. Если решили торговать самостоятельно, то торгуйте самостоятельно. Не слушайте МЕГА ГУРУ! Я занимался обучением и сделал один вывод из всего этого — люди, которые приходят, которым ты доносишь все, даже если не очень хорошо (потому что я не профессиональный лектор) поймут о чем я говорю, подтвердят, что это работает, но в 90% случаев им мой стиль торговли не подойдет, после обучения окажется, что они ничего не поняли и скажут, что все методы не работают, и маленькая горстка людей попадет с Вами в один такт;

   3. Если начали обучаться, то идите в индивидуальную работу до результата или изучите основы и долбите-ДОЛБИТЕ и еще раз ДОЛБИТЕ своим лбом, КРОВЬЮ и ПОТОМ рынок самостоятельно! Никто за Вас торговать не будет!

   4. Не торгуйте агрессивно! Торгуйте стабильно! Хотите много денег? А в кармане 50 000 рублей, да хоть 500 000, Вам же хочется гораздо больше!? НЕ торгуйте агрессивно! Торгуйте всегда стабильно, найдете инвесторов и будет Вам счастье! Даже 3% в месяц уже у инвесторов вызовет Уважение, только вопрос в том, чтобы Ваша стратегия Масштабировалась и Риски были в пределах 0,3% — 2% в месяц, тогда это будет интересно. Хочу напомнить, что самый высокий вклад, на сегодня 11.07.2017 года в банке РФ10,5%, а средняя ставочка 7 — 8% годовых, очень часто без возможности снятия. А в Валюте — 2,25%. При стабильных 2-3% в месяц и хорошей статистике Инвесторов будет у Вас достаточно, ГЛАВНОЕ РИСКИ КОНТРОЛИРОВАТЬ ВСЕГДА!

   5. Торгуйте биржевыми инструментами! Хотите большие деньги? Стабильность и меньше головной боли? Да плюньте Вы на это все! ФОРЕКС не Ваша тема! Бинарные Опционы тем более, Вам самим не смешно? Кухонные компании? В топку их!

   6. Мои любимые биржи! Западные! Наша биржа замечательная и ее я люблю. Но Американские рынки более развитые, больше ликвидности и больше возможностей. Минус в том, что я живу и трачу рубли, а зарабатываю $. Курсы валют меняются и тут не угадаешь конечно, иногда в плюсе хорошем иногда плюс не такой существенный.

   7. Начинать нужно с нашего рынка! Акции, фьючерсы + опционы! 
В начале только так, дальше по возможности переходить на американские площадки, хотя у нас много примеров, как можно стабильно торговать и много мильЁнов зарабатывать на России. Мой стиль торговли больше подходит для американских рынков.

Возможно 6 и 7 пункт нужно было поменять местами!))))

АХ да, я же не написал о Инвесторах, да есть инвесторы, которые хотят кучу денег и %.

Пусть самостоятельно поторгуют, поймут, что это все сложно и не так просто, оставаясь в пределах риска от 0,1% до 1% зарабатывать 10-20% в месяц НЕРЕАЛЬНАЯ затея. Все хотят Яблочек небесных из Эдема, но должны понимать, что все не просто, особенно на их суммах хотя бы от 100 000 $.

Работал с такими и работаю — это сложно, лучше по чуть-чуть!  

Стремитесь к стабильной низкорисковой торговле, арбитраж, опционы, короткие стопы, торговля без плеча и т.п.! ))) И удача Вас найдет))) 

P.s. да люблю я ВОСКЛИЦАТЕЛЬНЫЕ ЗНАКИ! И улыбаться тоже))) Всем попутного тренда! Успехов в торговле, меньше дураков на пути и меньше ошибок!

Не так давно, разговаривая с одним профессиональным издателем, он высказал мысль, что  часто тексты написанные ранее, читать много интереснее, чем текущие.

 На этой волне, взялся перечитывать свои старые блоги, успешно сохраненные и на Хутрейд (Комон) и здесь.

Отдельные писания показались очень примечательными.Вот одно из них касательно фондового рынка. *). Этот текст взят из поздравления сообществу с Новым 2016 годом.  

 «Иллюзия умения играть на фондовой бирже. В действительности уверенность большинства трейдеров – всего лишь иллюзия.

  Данные пятидесяти лет исследований подтверждают, что   для большинства управляющих фондами выбор актива —  скорее игра в кости, чем в покер… на высокоэффективных ранках обоснованный выбор не более точен, чем слепой.

  … похоже, крупная отрасль экономики существует только за счет иллюзии умения.

  Проблема не в том, насколько сведущи эксперты, а в том, насколько  предсказуема жизнь ....

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Один из наиболее распространенных вопросов, которые доводится слышать от начинающих трейдеров: «Сколько нужно времени, чтобы стать прибыльным трейдером?». Это — вполне нормальный и очевидный вопрос для человека, начинающего карьеру в новой для него области. Однако опытные трейдеры смотрят на него с другой стороны — с позиции важности приобретения знаний и обучения.

Как и в большинстве других жизненных ситуаций, чрезмерная зацикленность на конечном пункте назначения (прибыльная торговля) и недооценка важности выбора пути к нему приводят к тому, что человек может упустить из виду то, что действительно важно, и те цели, к которым на самом деле надо стремиться. Таким образом, вопрос «Сколько нужно времени, чтобы стать прибыльным трейдером?»- неправильный.

Правильнее было бы сформулировать вопрос так:

Что должен сделать трейдер, чтобы стать прибыльным?

Главное слово здесь — «сделать». Вопрос в такой формулировке гораздо важнее и практичнее, чем тот, который вынесен в заголовок статьи.

( Читать дальше )

Хочу объединить все свои прошлые посты по когнитивным искажениям мышления у трейдеров- 
http://smart-lab.ru/blog/400539.php
http://smart-lab.ru/blog/401351.php
http://smart-lab.ru/blog/404035.php
И добавить еще немного измышлений на этот счет.

Когнити́вные искаже́ния — систематические ошибки в мышлении или шаблонные отклонения, которые возникают на основе дисфункциональных убеждений, внедренных в когнитивные схемы, и легко обнаруживаются при анализе автоматических мыслей. Существование большинства когнитивных искажений было описано учёными, а многие были доказаны в психологических экспериментах.

Генерализация частных случаев — безосновательный перенос характеристик частных или даже единичных случаев на обширные их совокупности. Существует множество видов этого когнитивного искажения.

В трейдинге очень частое явление, выделение одного «сработавшего паттерна» и попытка наложить его принципы на любую рыночную ситуацию, совершенно не учитывая другие факторы, которые могут иметь намного большее влияние. Также это проявляется в поиске «кукловода» в каждом хвосте свечи, опять же обычно эти доводы не подкреплены даже реальными рыночными данными, например объёмами, то есть хвост свечи это обязательно срыв стопов «толпы», даже если реально в этом хвосте исполнилось «2 стопа».

( Читать дальше )

Хотелось бы обсудить риски присущие для депозитов и вложения в облигации.
Риски депозитов понятны и на первый взгляд очевидны. Это банкротство банка и возможность их потерять. Про застрахованные 1.4 млн рублей все все уже знают, все, что свыше можно и не вернуть. На этом вроде все риски и заканчиваются. Или только начинаются. Следующий риск это попасть на тетрадочные вклады. И если раньше АСВ и ЦБ стояли на вашей стороне, то в последнее время не очень. Следующий не очевидный риск, но у нас легко реализуемый. А именно, ЦБ и АСВ может, со временем ввести такую практику, как вы положили деньги на депозит в банк, заведомо зная, что он в плохом состоянии и есть риск его банкротства или отзыва лицензии. Тут поле для фантазий огромное. Но в нашей стране возможно все и даже, на первый взгляд невозможное.
Облигации. Тут для частного инвестора все сложнее. Казалось бы выбери эмитента, выпуск, срок и доходность. И все. Практика показывает, что это может только начало ваших бед. Первая беда доходность которую транслирует биржа не учитывает многих нюансов. Как то комиссия биржи, брокера. Которая может легко съесть до 2% в доходности. Кроме того, биржа может доходность по разному считать. Вы можете не подать в оферту, а доходность к ней расчситана, а после оферты эмитентом может быть установлен 0% по купону. И вы год-два вообще ничего получать не будете. Далее это налогообложение. Да сейчас выпуски зарегистрированные в 2017 году и на 3 года купоны освобождаются от НДФЛ (я о корпоратах). Но норма эта начнет действовать только с 2018 года, т.е. с выплат в следующем году. Далее, многие новички делают глупую ошибку, видя в терминале доходность, вычитая из нее комиссии, все равно получается доходность выше депозита. Но опять это не так. При покупки цена и НКД составляют ваши затраты на покупку. А вот выплата купона, это отдельная песня, котрая к вашим затратам никак не относиться, у вас при выплате НКД удержат 13% НДФЛ. Например условный. Вы покупаете облигацию за 100% (1000 рублей) на вторичке, платите 30 рублей НКД. Так вот ваши траты будут 1030 рублей. НКД выплачивается 60 рублей. Вы считаете так 1000 я заплатил и 1000 я получу от погашения. А вот НКД 60-30=30. Вот с них то я НДФЛ и заплачу. Не так у вас будет убыток 1000-1030. А НДФЛ вы заплатите с 60. Дальше можете сами посчитать. Следующий риск. Многие сравнивают ОФЗ и ОФЗ для населения. Тут как говорится вход рубль выход два. Если держать до погашения то вроде все нормально. Но если ситуация на рынках изменится вы сможете их продать и возможно гораздо ниже номинала. Да у этих ОФЗ-Н есть преимущество. Так есть такое понятие собрания облигационеров. Что это за песня и с чем ее приправляют. Это когда эмитент допускает дефолт, то происходит реструктуризации и все прочее и тому подобное. Так вот собираются владельцы этого выпуска и думают, что делать.И напридумывали они все простить, уменьшить ставку до 0, или часть списать, а остальное на 30 лет погашения. И вот решение 75% владельцев, обязательны для всех остальных 25%. Крупнейшими владельцами выпуска, как правило являются банки, инвесткомпании, брокера, НПФ ну и другие. Люди которые их покупали уже не работают или к моменту погашения работать там не будут и им надо сохранить лицо здесь и сейчас. А вот мелкие владельцы будут плясать под их музыку.  Все ваши деньги растаяли. Вот ОФЗ-Н в этом отношении лучше обычного ОФЗ. Так как распределены между мелкими физ лицами которые вряд ли одобрят такую реструктуризацию. Если раньше каждый сам за себя, и у меня был опыт судебный с эмитентом один на один, и он по суду мне все выплатил, то  сейчас не факт, что я вернул бы свои деньги. Далее это суббординированные облигации. Тут риск один, при проблемах в банке вы получаете в лучшем случае его акции в худшем ваши деньги улетучиваются. Пример Траст. Далее реструктуризация обычных ОФЗ для физиков. Если кто помнит 1998 когда ОФЗ для физиков погашались в срок, понятно что курс улетел, путем перевода их в ВЭБ. То юрики попали на реновацию. 

( Читать дальше )

Прошлый раз в книжном клубе обсуждалась книга А.П. Назаретяна «Социология насилия и культура самоорганизации». Сегодня хотелось бы рассказать о монографии Сергея Кернбаха «Сверхъестественное. Научно доказанные факты».

Призываю всех делиться прочитанными книгами, писать рецензии, выражать свою интеллектуальную позицию. Ведь именно благодаря книгам наша цивилизация достигла всего, что мы имеем.

( Читать дальше )