Избранное трейдера alexis79
За последние 3 месяца, на фоне коррекции нашего рынка, мой портфель подешевел почти наполмиллиона рублей:
Максимального значения по стоимости моего портфеля за все время инвестиционной деятельности я достиг как раз в день начала коррекции (17 мая) — это 3 948 000р. Сейчас портфель снизился до 3 500 000р.
Я решил проанализировать исторические данные по динамики нашего рынка, найти похожие коррекции и на основе них спрогнозировать, когда наш рынок перейдет к росту и сколько времени ему потребуется для восстановления к предыдущим максимумам.
Рынок упал почти на 20% за 3 месяца:
Когда я пришел на фондовый рынок, то за пару месяцев прочитал чуть ли не десяток книг — многие идеи в них были очень сложными, но я все равно старался их понять.
И одна идея привлекла меня больше всего — она звучала как «Купи и держи» и выглядела очень просто. Доводы в ее пользу были настолько логичными, что с ними не было смысла спорить. А повторить ее мог любой, у кого есть терпение и сила воли.
С тех пор в моем понимании многое изменилось, но эта идея не утратила своего блеска. Наверное, она подходит к моему типу личности — мне не нравится постоянно быть «в рынке» и пытаться его переиграть. Если бы не мой блог, я бы вообще не заходил в приложение :)
Автором этой идеи был Джон Богл, который долгое время считался аутсайдером Уолл-стрит. Но в итоге его подход все-таки победил, а его «Руководство» стало библией для многих инвесторов.
Вот что он писал о времени и сложном проценте:
«Когда речь идет о доходах, время играет на вашей стороне. Но если дело касается затрат, оно — ваш враг».
Никогда ещё не делал скрин из секретного источника. Когда-нибудь я поделюсь им с вами.
Сам график изъят из книги «Атомные привычки».
Вчера на Смартлабе один из участников сообщил об уходе с Мосбиржи.
Конечно, не каждый готов выдержать поток новостей, которые кидает котировки акций из стороны в сторону как закоренелого пьянчугу. Отчасти это связано с линейным ожиданием. Т.е. наши с вами портфели будто бы обязаны только расти. Пусть даже линейным образом, но это не так.
Есть период накопления. Он может быть даже продолжительней, чем ваши ожидания. Существует даже термин «накопительный эффект». Есть, кстати, одноимённая книга.
Мы трудимся над чем-то, но в какой-то момент происходит «остановка» или даже откат назад. Мы перестаём видеть результат, ощущать его. Это оттого как начинается один из периодов накопления и через какое-то время происходит «качественный скачок».
Наткнулся на занимательную статью на английском, как американцы сейчас хранят свои деньги и капиталы. Я был поражен статистическими данными. Все не так как можно было подумать.
Первое открытие. Почти никто не держит вклады! В среднем только 6,5% людей имеют вклады в банках. Если у человека капитал от 27 тысяч до 192 тысяч долларов, то вклады есть только у 2,7% людей! Только 1,7% американцев моложе 35 лет имеет хотя бы один вклад в банке. Нет этого цирка с беготней по банкам и планированием карусели вкладов как у нас, в попытке догнать инфляцию.
Свободные деньги хранятся на текущем счете, без процентов. Такой счет есть почти у всех (99%).
Акции очень популярны:
Облигации есть только у 6,4% людей.
Распределение активов по 5 группам людей в зависимости от их уровня сбережений/капитала:
25-й процентиль – 27 100 долларов США
50-й процентиль – 192 900 долларов США
75-й процентиль – 658 900 долларов США
90-й процентиль – 1 938 000 долларов США
Выбрал для вас 10 отличных корпоративных облигаций с доходностью выше 16%. Надёжность — выше средней, ликвидность — достаточная, амортизация и оферта — отсутствуют. Ранее я уже составлял подобный топ, но нужно актуализировать.
Также я выбрал среднесрочные облигации — с погашением от 1 до 3 лет. Почему? Если облигация обращается меньше 1 года — вряд ли вы почувствуете от неё эффект. Если дольше 3 лет — слишком много рисков (в частности — снижение ключа). Поэтому выбрал такую золотую середину. Поехали!
10. Ростелеком ПАО 002P-02R (RU000A101FG8)
Начнём с выпуска стабильного телекома. В целом — надёжно и хорошо, риски дефолта очень небольшие. Ростелеком — госкомпания с предсказуемыми и растущими денежными потоками. Облигу можно рассматривать как альтернативу депозиту.
Погашение выпуска — 10 февраля 2027 года. Выплаты — 2 раза в год. Купон — 6,65%. Эффективная доходность к погашению — 17,81%.