Выстроить инвестиционный портфель, который требует минимального участия и при этом способен демонстрировать достойную доходность – мечта большинства частных инвесторов. Особенно тех, кто не готов тратить часы на чтение отчетности и анализ новостей. Предлагаем детально разобрать базовые принципы формирования «ленивого» портфеля и узнать – почему он может быть оптимальным выбором для широкого круга инвесторов?

Что такое — «ленивый портфель»?

Это сбалансированная структура из инструментов, которая требует минимального участия инвестора. Такой портфель создается с расчетом на долгий срок: примерно от 3 до 5 лет и даже более. Он ориентирован на получение купонов и дивидендов, а также на умеренный рост стоимости активов с течением времени.Основная задача состоит в том, чтобы не угадывать рынок, а следовать стратегии, которая работает на дистанции.

Кому подходит данная стратегия?

Подход идеально подойдет тем, кто хочет начать инвестировать, но боится погрузиться в сложные финансовые модели.

🚩Вот-вот начнётся Парад Победы, а я тем временем подвожу итоги покупок на этой короткой неделе. В этот раз затаривался на фондовом рынке до четверга включительно, т.к. сегодня биржа отдыхает и празднует 80-летие Великой Победы вместе со всей страной.

📈В понедельник наш рынок проседал чуть ли не до 2700 п., но уже со вторника начался сильный отскок, перешедший в рост. Позитива добавил визит Си Цзинь Пиня в Москву, на этих новостях приободрился в том числе Газпром. Основной драйвер для «нац. достояния» и некоторых других экспортёров — потенциальные большие контракты с КНР. А, ну ещё заодно в Ватикане и Папу нового выбрали.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу (в этот раз в четверг) я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.

Сто тысяч рублей — «психологический потолок» для россиян. Когда человек начинает получать 100+, он считает, что у него «нормальная работа», он «не бедный», и теперь можно жить «для себя». Несколько цифр показать реальность:

В среднем в России, по данным Росстата, зарплата в 2024 году составляла ~72 тыс. рублей.

В Москве — около 124 тыс.

(Реальные медианные доходы — ниже.) 

Считать себя обеспеченным на фоне статистической бедности — ошибка выжившего. Если вы получаете 100 тысяч и живёте в городе-миллионнике, вы не богатый. Вы просто на плаву.

Почему 100 тыс — это уже почти ни о чём:

• ЖКУ, еда, транспорт, детский сад, кружки = минус 40–50 тысяч.
• Оплата квартиры или ипотека — ещё минус 25–50 тысяч.
• Итого, даже при полной рациональности, у вас остаётся 10–20 тысяч. Отложить в подушку? Вложить в инвестиции? На отпуск? Смешно.

❗️И вот главный тезис: в доходе важна не сумма, а его структура и функция.

Приветствую, дорогие друзья. Я себя отношу к инвесторам, ориентированным на дивиденды. И хотел бы поделиться личным взглядом и опытом, не претендуя на абсолютную истину, о том как собирать дивидендный портфель. Я выделил бы три базовых подхода. Говоря о трех базовых подходах, я не хотел бы говорить на языке каких-либо догм и жестких правил, инвестирование — во многом творческий процесс, и на каждую общую схему любой инвестор привносит долю своей уникальности.

Следование индексу / портфелю

Когда я был в начале своего пути инвестиций в акции, за неимением релевантного опыта, я искал некий готовый и понятный каркас для своего портфеля. И начал с того, что стал изучать состав индекса Мосбиржи и готовые портфели акций паевых фондов. Я обратил внимание на то, что в портфелях большинства фондов в разных пропорциях присутствуют акции одних и тех же крупнейших эмитентов.

В самом индексе Мосбиржи и в каждом фонде были компании, которые мне нравились и компании, которыми я решительно не желал владеть, а некоторые хорошие компании вообще не входили в индекс / популярные фонды, но могли входить в состав небольших, но эффективных пифов.

Тут одна дама намедни жаловалась что нет пользы на смартлабе.
Я сразу и авторитетно заявлю: ПОЛЬЗЫ МНОГО НЕ БЫВАЕТ! Поэтому понятно что трэш-контент доминирует.
Но в целом я согласен с критикой и мы изменим в будущем движок смартлаба, чтобы показывать больше пользы!

А теперь сама польза!

Год назад я записал 6 БЕСПЛАТНЫХ лекций по инвестициям в акции:

https://vkvideo.ru/playlist/-53159866_4

Все посмотрели? Окей я записал лекции и выложил один раз.

Стало быть, чтобы снова стало полезно еще раз, я должен выложить их еще раз?

Контент по общим отзывам очень полезный.
Сейчас у меня не хватает мотивации и времени записать следующую лекцию.
Жду ваших отзывов и какую тему рассмотреть следующей.

Кто не смотрел — обязательно посмотрите!
За бабки готовы смотреть, а бесплатно нет? Я старался!

Подпишитесь чтоль на мою телегу хотя бы в благодарность за лекции❤️ 🙏

https://t.me/martynovtim 

Пришло время очередного пополнения — сегодня я закину на счет 15 тысяч, которые пойдут в мой «портфель роста».

Напоминаю, что это не основной портфель — в нем я делаю ставку на относительно ковбойские идеи, поэтому суммы сюда идут небольшие. Моя основная цель — это найти перспективные акции, которые на бычьем рынке покажут опережающий рост.

Так выглядит этот портфель утром 25 апреля:

За прошедший месяц индекс снизился на 6,4%, но мои «ковбои» вновь были лучше рынка — их среднее снижение составило всего 3%. Видимо, они уже заранее отпадали весь негатив :)

При этом хуже всего выглядели Хэдхантер и Европлан. Первый продолжает реагировать на охлаждение рынка труда, а второй представил очень слабый отчет — высокая ставка бьет по лизингу, и новый бизнес показывает гигантское падение (-61% г/г).

Если же говорить о рынке в целом, то тут у нас ничего не меняется. Им все так же правит геополитика — инвесторы ждут позитива от переговоров, потом разочаровываются, и дальше по кругу. Любое неосторожное слово, и наш индекс болтает в обе стороны :)

Дивиденды на российском рынке являются основным фактором инвестиционной привлекательности. Противоположенные по сущности и инвестиционным целям акции роста на российском рынке представлены в меньшем количестве и по доходности уступают дивидендным акциям.

С другой стороны стабильно растущие дивидендные выплаты подразумевают, что компания продолжает расти и выплачивает свободные денежные средства акционерам. Когда дивиденд на акцию перестает расти, то компания на текущий момент достигла пределов роста.

Акции для рэнкинга выбирались по следующим параметрам:

— из числа «голубых фишек»;

— дивиденды выплачивались каждый год на протяжении 10 лет (исключение 2021 и 2022 гг., дивиденды за которые в большинстве случаев были выплачены в 2023);

— дивидендная доходность в основном превышала доходность 1-летних ОФЗ;

— обыкновенные акции (префы не рассматривались).  

Как составлялся рэнкинг

1) В начале был составлен подрэнкинг по дивидендной доходности, превышающей доходность ОФЗ за период 2015-2023гг. (дивдоходность минус доходность 1-летних ОФЗ).