Апрель начался с профессионального праздника, всё росло и цвело, но в итоге инвесторам пришлось тоннами пить антидепрессанты. Двери биржи открылись перед 3,6 миллионами инвесторов, которые хотели любви и котиков, а получили нервный срыв и поехали кукухой.

Мосбиржа поделилась итогами апреля 2025 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель апреля и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за апрель увеличилось на 399 тысяч и достигло 36,7 млн, ими открыто более 67,9 млн счетов. В апреле было 3,6 млн активных инвесторов (4 млн в марте). Думали, что пришли на классный праздник, а попали в постапокалиптическое безумие.

Я, один из этих 3,6 млн активных инвесторов, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь.

( Читать дальше )

Рассказываем все особенности, риски и преимущества. И конечно, всё на своем опыте

У кого-то геополитика забрала возможность заработать на американских акциях в 2022. А кому-то, спустя 3 года – может дать заработать. Наша 🧘философия инвестирования позволяет участвовать в авантюрах на небольшую сумму. Вот мы и не сидим без дела. Буквально перед майскими Московская биржа запустила внебиржевые торги, но не все брокеры к этому готовы и знают подробности. Важно, что активность в этом направлении есть. Мы рассмотрим вариант покупки на внебирже в Т-Инвестициях

 

🤔 Особенности

🔹только для квал.инвесторов (для неквал доступна продажа)

🔹расчеты в рублях!

🔹недоступна покупка на ИИС

🔹комиссия 1,5%

🔹Налог на материальную выгоду: 13-15% от разницы между ценой покупки на внебирже и биржевой ценой. При дисконте 70%, налог составит ~9%. Налог списывается в конце года, или при выводе денег со счета❗️Важно: налог засчитывается при продаже

🔹в Т нужен тариф Premium (~2тыс/месяц, или от 3 млн активы, или комбо активы+траты), или Private

( Читать дальше )

Лучшая подборка облигаций. Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

 

Принципы:

— фикс.доходность

— рейтинг А- и выше

— высокая ликвидность

— не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

( Читать дальше )

РБК Инвестиции сделали подборку из десяти корпоративных облигаций с доходностью выше 20%. Это больше, чем по депозитам. Средние ставки по вкладам на один месяц — 15,46%, на три месяца — 17,29%, на шесть месяцев — 17,35%, на один год — 16,20%, на три года — 12,16%.

Полезное про облигации:

• Топ-5 облигаций от «Цифра брокер» на май 2025 NEW
• 9 интересных облигаций от аналитиков Совкомбанк Инвестиций NEW
• Самые надёжные облигации с ежемесячным купоном от аналитиков ГПБ Инвестиций NEW
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: доходность, оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на облигациях и купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

По данным ЦБ максимальная процентная ставка по топ-10 банкам ушла ниже 20% и составляет 19,79%. Еженедельно банки объявляют о снижении, будто ключ тоже снижать собираются. 

( Читать дальше )

💵Облигации

• календарь оферт на май. В зоне интересов Самолет, Сегежа, ГТЛК

• забавный пост про 🧻туалетную бумагу и риск-менеджмент. К вопросу педантичности в анализе и нетривиальных способов оценки

• Портфель бабули: пора сокращать долю строителей?

• серия годовых обзоров в PRO: АБЗ-1, М.Видео, и три лизинговые компании

 

📈Акции

• ТОП-10 крупнейших по капитализации компаний США в динамике за 40 лет. Техи уделали банки. У нас всё стабильно: нефтегаз и Сбер правят балом
• ночная пресс-конференция внесла позитив на внебиржу

 

🏡Недвижимость

Недвижимость дрейфует выше 300к за средний московский внутриМКАДный метр. Но благодарю укрепляющемуся рублю – в долларах рост

 

🔧Ставка

🤫 молчим про ставку, вдруг про нее забудут?

 

💸Валюта

Рубль сила:

$80,86 (-0,8%)

€92,14 (-0,7%)

¥11,18 (+0,1%)

👉мини-обсуждение чем диверсифицировать крепкий рубль?

 

💧 Итоги недели

Акции, облигации, сырье… даже крипта. Коротко, по делу, без воды.

( Читать дальше )

О чем прошу своих коллег-аналитиков? Я прошу их смотреть в первую очередь в те точки, которые определяют 80% результата инвестиций в компанию, и не зарываться в несущественные детали.

Когда ты долго и кропотливо собираешь инфу, раскидывая ее по десяткам строчек таблицы EXCEL, очень легко за этой рутиной отдалиться от здравого смысла. А здравый смысл мне говорит следующее: сначала нам надо сфокусироваться на самом важном, потому что если мы ошибемся нем, то анализ деталей уже не будет иметь никакого значения.

Хотите примеры? Пожалуйста

👉Откуда у Русагро была экстра-маржа EBITDA? И что с ней будет дальше?
👉Что будет с группой Элемент или с КАМАЗом после окончания СВО?
👉Что будет с Новатэком после отказа Европы от российского СПГ?
👉Что будет со спросом не лизинг, когда ставки 30%+
👉Кто будет покупать сталь в 2025 году?
👉Откуда у строительных компаний возьмется денежный поток для обслуживания долгов?
👉Может ли цена на лосось расти дальше, когда свежий лосось уже и так самый дорогой в мире?
И так далее.

Согласитель, жалко времени, когда человек (например) покупает платную подписку на какие-то там данные и перелопачивает статистику китайской таможни в поисках того сколько фанеры Китай закупил в России в прошлом месяце, когда Китай находится перед лицом первой в истории рецессии на фоне тарифов Трампа, а у Сегежи грубо говоря долг в 7 раз превышает рыночную капитализацию компании и операционный убыток=)

Бро, учимся смотреть в корень! Для этого надо смотреть на ситуацию как бы со стороны, в целом, не зарываясь в детали.

 

Я 10 лет назад на фото.

Смотрю на себя и жалею… времени потраченного на активный трейдинг.

С другой стороны ни о чем не жалею.
Это всего лишь ступень в эволюции.

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

 

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом в другом проекте

 

✅Что мы выбрали:

• Интерлизинг

• Евротранс

• Эталон

• Джи групп

• М.Видео

• Пионер

( Читать дальше )

Бывает, написал супер пост, а картинки в мобильном приложении не отображаются… Причем Android показывает, а iPhone нет. Внимание аудитории потеряно? Методом проб и ошибок нашли решение для авторов.

Например, этот пост: https://smart-lab.ru/blog/1151032.php

Выберете редактирование своего поста, а затем сразу повторно жмите «Опубликовать». Обратите внимание – в заголовке могут частично пропасть пробелы. Если так – просто исправьте

 

( Читать дальше )

Оферты в облигациях бывают нормальными… А бывают такими, или даже такими. Чтобы не получить одним днем -30% по счету мы придумали простое решение – Календарь. Да, да, зумеры изобрели календарь… 😉

Яркими примерами 💩фу-фу-фу оферты стали:

🦾Петроинжиниринг

💊Вита-Лайн

🏭ВИС

И даже наша любимая 🌲Сегежа🫤

( Читать дальше )