Начался последний месяц 2024 года, а я продолжаю свой инвестиционный путь. В декабре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны и скромные дивиденды от Т-Банка.

Про покупки ноября можно почитать тут. Ну а в первой половине декабря я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — а то если плохое покупать, Санта Клаус подарочки не подарит.

Свершилось! Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение портфеля на 1,2 млн в этом году без учёта вычета, купонов и дивидендов (только пополнения извне). Он был благополучно выполнен, а планка была повышена до 2,4 млн. Теперь выполнен и план максимум.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

( Читать дальше )

и находим

Если с рынком акций – более/менее все понятно, ведь это волатильный инструмент, то рынки облигаций штормит не меньше. И сегодня мы нашли рыночную неэффективность: доходность бумаг кредитного качества А стала выше, чем ВВВ. Это как если филе продавалось бы дешевле хвоста

( Читать дальше )

Айтишка чувствует себя достаточно неплохо, а для инвесторов в облигации это не просто важно, а очень важно, ведь мало кто хочет инвестировать в малоэффективные компании. Посмотрим на ИТ-компании и посмотрим, что у них есть по облигациям.

Полезное про облигации:

• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками NEW
• Облачные купоны Селектела NEW
• Двойной форсаж от Рольфа NEW
• Томские облигации NEW
• Топ-10 валютных облигаций с наибольшей доходностью от РБК Инвестиций NEW
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры. А теперь — к айтишным облигациям.

( Читать дальше )

Браток, куда подвезти? Мчу в сторону Петроградки

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мыделаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Облигации Таксовичкофф (ТРАНС-МИССИЯ-БО-02) размещены год назад, но пришло время оферты. Это значит, что можно успешно выйти из инвестиций, или наоборот – зайти.

О выпуске

Оферта 24 декабря (заявки до 13). Облигации продаются по 98%, а значит можно заработать на оферте (если ее выкупят), или на новом купоне – 30% на 3 года. Погашение в 2027.

( Читать дальше )

Выпуск за 2-8 декабря

• Наша философия 🧘

• Почему не покупаем акции? 👻

• Слёзы рынка 😭

---

💵Облигации

❌боремся с офертами черезвнимательность и дисциплину. Ежемесячно будет выходить 🗓Календарь оферт

👮Доля государстваи квази-госкомпаний среди эмитентов облигаций зашкаливает. Тут определенно больше90% всего рынка

🛠Сделали большой обзор лизинговыхбондов. 🗺Карта эмитентовот А- до АА, от ВВВ- до ВВВ+, и даже совсемтретий эшелон (вплоть до ВВ-)

💭 Размышляем об ОФЗ на 1 трлн. Еслиденьги куда-то пришли, значит они откуда-то ушли)

📈Акции

АТОН излучает оптимизм. А мы не спорим,просто записываем лидеров. Фавориты: ИнтерРАО, Ренессанс Страхование, Лента, Яндекс,Ozon. Ожидаемый топ дивидендных фишек: X5 (27%), HH (20%), МТС (18%),Газпромнефть (17%), Лукойл (16%)

🛒Провели инвентаризацию IPO компаний 2023-24. В зоне интересовЕвроплан, Все Инструменты, Делимобиль

🏡Недвижимость

В рублях растет, в долларах падает.Все не так однозначно. Как всегда

( Читать дальше )

Что объединяет рубль, крипту и огурцы? Очень немногое, но вот на этой неделе они выросли. Вот бы всё постоянно росло как вкусные огурчики! Но так не бывает. ЦБ показал, что такое радиоуправляемый удар по доллару, продолжаем богатеть на дивидендах и читаем традиционный дайджест. Го!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Встатие рубля

После погружения пришло встатие рубля! Изменение: 107,62 → 100,54 руб. за доллар (курс ЦБ 107,74 → 99,42). Юань 14,50 → 13,41 (ЦБ 17,72 → 13,59). Не хватило топлива долларовой ракете, полетела обратно.

Все успели купить долларов по 110? Нет? Ну ничего, рано или поздно получится, главное не покупать сейчас по 100. Но ЦБ своими радиоуправляемыми ударами по доллару мутит какую-то грязь.

( Читать дальше )

Под конец года мой мозг перегрелся. Раньше я всегда засыпал почти сразу после того как ложился, в последние недели перестал. Причем даже если я рано встану это не гарантирует что вечером я усну.

Пока этой проблемой не занимался, но планирую начать. Каков мой примерный план действий:

1. Откажусь на время от кофе и чая.
2. Обливание ледяной водой вечером.
3. Не буду использовать телефон и комп после 22:00.
Обычно третий пункт неплохо помогает.

Если меры не помогут — добавлю ежедневные прогулки и мышечную нагрузку.
Таблетки глотать — последнее дело

Месяц тотальных распродаж прошёл не только в маркетплейсах, но и на Мосбирже. Её двери открылись перед 3,9 миллионами инвесторов, у которых чёрная пятница была с понедельника по пятницу. Мосбиржа поделилась итогами ноября 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего на ноябрьских распродажах.

Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель ноября и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Пока на депозитах собираются ундециллионы денег, на Мосбиржу тоже течёт ослабевающий ручеёк. Суммарный объём вложений частных инвесторов в ноябре составил 97,5 млрд рублей (158,2 млрд в октябре).

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за ноябрь увеличилось на 493 тысячи и достигло 34,7 млн, ими открыто более 63,2 млн счетов (+1,1 млн). В ноябре было 3,7 млн активных инвесторов (3,9 млн в октябре). Приток сохранился, актив уменьшился. Новых денег принесли очень мало.

Я, один из этих 3,7 млн активных инвесторов, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь.

( Читать дальше )

Все больше дефолтов в облигациях, а рынок акций в анабиозе

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мыделаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. А по субботам — саммари недели

--

Новые размещения

•Европлан (АА) разместил флоатер с ежемесячным купоном КС+4% на 3 года с квартальной амортизацией в третий год. Интерес: ★★★☆☆

•Selectel (АА-) выпустил флоатер КС+4% с ежемесячными купонами на 2,5 года. На вторичке ниже номинала. Интерес: ★★★☆☆

•ЕН+ Гидро (А+) планирует 2х-летний флоатер с ежемесячным купоном КС+5%. Только для квалов с минимальной заявкой 1,4 млн. Интерес: ★★★☆☆

Интересные события

•МФК Быстроденьги выплатит купон по юаневому выпуску в рублях. Ранее на рубли перешла Сегежа

•МинФин разместил облигации на 1 трлн, и планирует повторить до конца года. Так что, ждем отток ликвидности еще на 1 000 000 000 000

•Ультравыкупила 60,1 тыс. бумаг по офертев рамках 2 выпуска

•Инфляция с начала года 8,34%, в годовом выражении 9,07% (пред.значение 8,78%). Во всем обвинили 🥒 и 🍅

( Читать дальше )

Ранее на Мосбирже была «рыбка», которую зачем-то переименовали из классного названия Белуга в какое-то максимально скучное Novabev. Но переименование не повлияло на настроение инвесторов. Смотрим акции ликёро-водочных и их дивиденды.

Уже смотрели: Норникель, Магнит, Новатэк, Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Газпром, Сбер, Интер РАО и Татнефть. 

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Novabev — крупнейшая российская алкогольная компания, выпускает водчеллу и другие напитки, а также развивает свою сеть магазинов Винлаб.

В августе произошёл хитрый сплит. Инвесторы получили по 7 акций на каждую имеющуюся, ну и они, соответственно, подешевели примерно в 8 раз.

Дивидендная политика

Дивидендная политика содержит два важных пункта. Во-первых, сумма дивидендных выплат составляет не менее 50% чистой консолидированной прибыли по МСФО. Во-вторых, целевая периодичность выплат — не менее двух раз в год.

Бывало, что и четыре раза за год платили, так было в 2023 году. В остальных случаях инвесторы довольствовались двумя выплатами.

( Читать дальше )