Буквально под каждой моей статьёй на этом каналах, в ТГ канале или под видеороликом на Ютубе, где я показываю доходность своего инвестиционного портфеля, в комментариях мне задают один и тот же вопрос.
Одни читатели задают его спокойно, корректно, с искренним желанием понять суть, другие с негодованием и укором меня в глупости.

Суть вопроса такая: "Зачем ты инвестируешь в эти акции, если сейчас депозит даёт 15-16% годовых?"

Я постараюсь объективно ответить на него и объяснить, почему я использую именно инвестирование в акции, как основной инструмент создания капитала и источника пассивного дохода, а не депозиты.

Доходность моего портфеля

Для начала, покажу вам реальную доходность моего инвестиционного портфеля в 3.2млн.р:

  

( Читать дальше )

Друзья,
в этом посте — обработка информации с сайта ЦБ России и вывод (личное мнение).

Нала в январе становится меньше.
19 января наличная денежная масса вернулась к показателям начала декабря 2023г.
 
Денежная база в узком определении
включает наличные деньги в обращении (вне Банка России) и
средства кредитных организаций на счетах по учету обязательных резервов.
Более 90% — это нал.

После новогодних праздников,
россияне понесли свободные рубли на вклады, под высокий %.



Широкая денежная масса =
М2+другие депозиты в иностранной валюте+долговые ценные бумаги.
Они включают в себя остатки средств на счетах срочных депозитов и иных привлеченных на срок средств в иностранной валюте, а
также все начисленные проценты по депозитным операциям в иностранной валюте резидентов РФ и
выпущенные кредитными организациями депозитные и сберегательные сертификаты.

Годовой темп прироста широкой денежной массы с 1 января 2023г по 1 января 2024г составил 18,5%.

Денежный агрегат М2 — это доступные для платежа собственные средства плюс депозиты.

( Читать дальше )

Эксперты по кибербезопасности отмечают рост использования аудиодипфейков для мошеннических звонков в мессенджерах — подделку голоса руководителя компании для авторизации перевода средств. Для генерации голоса мошенники используют искусственный интеллект. Риски атак наиболее актуальны для малого и среднего бизнеса, где многие вопросы решаются напрямую с владельцем компании, считают эксперты. По их мнению, бороться с проблемой должны банки и государственная антифрод-система. Однако последняя на данный момент не анализирует звонки в мессенджерах.

www.kommersant.ru/doc/6466833

В Телеге пишут.  БРИФИНГ.
       Юрий Трутнев рассматривается как кандидат на место главы Правительства. Вторым кандидатом выступает губернатор Сергей Цивилев.
По слухам, на последней встрече Путина с главой правительства, Президент предложил Мишустину возглавить Центральный банк РФ.
Кроме того, Путин сообщил премьеру, что все вице-премьеры утратят свой статус. Первым вице-премьером станет Орешкин. Его на посту помощника сменит Новак. 
     Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина вероятно возглавит Счетную палату России; вице-премьер Белоусов рассматривается на место ректора МГУ. Вице-премьер Алексей Оверчук вероятно возглавит Федеральную таможенную службу России.

Путин подписал указ, который освобождает экономически значимые организации (ЭЗО) от раскрытия информации о своей деятельности. Документ также затрагивает владельцев их долей и акций.

Какие именно компании затрагивает указ, пока неизвестно. К ЭЗО относятся предприятия с выручкой от 75 млрд и капитализацией от 150 млрд рублей, а также штатом более 4 тысяч работников.

Очередная новость выходного дня. Ну как вам, инвесторы?





( Читать дальше )

     Как мы обычно привыкли оценивать книгу? Всё чаще слышатся вопросы «была ли она полезна и чем?». И особенно если это связано с деньгами. Но задавали ли мы вопросы «для кого написана книга»? Возьмём к примеру книгу «статистические последствия жирных хвостов». Всем там и всё ли понятно? Очевидно что нет. Но это абсолютно не означает, что книга плохая.
     Давайте зададим вопрос не «полезная ли книга „Гормоны и химия мозга“, а „для кого она написана?“. И вот это правильный вопрос, потому что полезная она будет не всем, а только тем, кому интересна общая информация о работе организма и как влияют, например, на его работу жители желудка. Но это уже детали.
     В книге не будет занудных уточнений и лишней информации. Хотя, обычно, полезная информация лишней не бывает, но зато бывает скучной. Поэтому эту книгу от нудятины избавили. И с учётом того, что она небольшая, для людей, любящих разнообразие в чтении, она бесспорно будет интересна.

Картинка из книги с комментарием 

( Читать дальше )

Первая из серии статей о взаимосвязи войны и экономики.

Преамбула

Россия вступила в военный конфликт такого масштаба, которого не было со времён второй мировой войны. По мнению многих аналитиков это касается не только нашей страны. Мир вступает в длительную полосу войн.

По результатам этих войн как мировая политическая карта, так и соотношение сил и весов стран-участников на мировой арене может существенно измениться.

С точки зрения как здравого смысла, так и мнения подавляющего большинства современных экономистов, войны представляют собой непродуктивное сжигание ценных (людских и материальных) ресурсов и накопленного богатства и экономически не выгодны ни побеждённым, ни победителям, ни тем более участникам затяжных — войны на истощение — военных конфликтов. Иначе говоря, торговать выгоднее чем воевать.

Последнее утверждение по большей части справедливо, но не всегда и не для всех. Мировая история показывает, что новые мировые лидеры в экономике и, на этой основе, в глобальной политике появляются зачастую в результате затяжных и ресурсозатратных войн.

( Читать дальше )

Банки РФ в 1,5 раза увеличили объём погашений проблемной ипотеки за счет продажи заложенных квартир. По итогам девяти месяцев 2023 года он превысил 28% от совокупной просроченной задолженности. В январе-октябре 2023 года банки взыскали с проблемных ипотечных заёмщиков 17,1 млрд рублей. Это в 1,52 раза больше, чем за аналогичный период 2022 года (11,3 млрд рублей), и на 8% больше, чем за весь 2022 год (15,9 млрд).

Вот данные на индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций) и доллар с 7 октября 2022-го года:

Время	MCFTRR	Доллар
07.10.22-04.09.23	86.6%	59.0%
05.09.23-25.01.24	-1.2%	-8.2%

Хоть кто-то смотрел, что было в СВО в это время? За 2023-й год были опубликованы данные, что ВСУ заняла 522 квадратных километра, а ВС РФ 587. Например, площадь Москвы 2 561 квадратных километра. Какое может быть влияние СВО на столь разную динамику индекса МосБиржи и доллара в приведенные периоды? НИКАКОГО. 

А что повлияло? А вот что

Ключевая ставка, установленная Банком России

19.09.2022	23.07.2023	7.5
24.07.2023	14.08.2023	8.5
15.08.2023	17.09.2023	12
18.09.2023	29.10.2023	13
30.10.2023	17.12.2023	15
18.12.2023	н.в.	16

Вот кого надо обсуждать, думая о росте российского рынка. А СВО, как любая политика, влияет лишь вначале. Не верите? Ну посмотрите на динамику индекса Мосбиржи с 16.09.1999 (начало второй чеченской войны) по 27.03.2000 (начало кризиса доткомов в США): +183.5%. Да, конечно минимум был не 16.09.1999, а 22.09.1999 и минус составил 15%, а стабильно выше 16.09.1999 конечно стали не сразу, а только с 19.10.1999.

Я часто утверждаю, что люди должны инвестировать, только если у них есть долгосрочные планы. Инвестиции — это одна из сфер деятельности человека, где долгосрочность оказывается более предсказуема, чем краткосрочный взгляд. И вот ещё один тому пример изображен на графике, который мы разбирали с участниками моего курса ТРИ КИТА ИНВЕСТИЦИЙ в блоке Облигации и управление портфелем облигаций, когда рассматривали вопросы денежно-кредитной политики и её влияние на доходность государственных ценных бумаг.

На графике три линии. Первая (синяя) показывает, как теоретически выглядел рост капитала инвестора в «идеальных» условиях в облигацию ОФЗ 26211, с учётом реинвестирования купонов. Я специально взял данную облигацию, чтобы захватить потрясения на российском рынке 2014, 2020 и 2022. Вторая (оранжевая) — показывает как выглядел капитал инвестора с учётом реальных цен облигации и реинвестирования купонов. Третья (зелёная) — показывает индекс потребительских цен (инфляцию) в России. Несложно увидеть, что на представленном горизонте были периоды, когда инвестиции в ОФЗ проигрывали инфляции, когда они приносили доход выше инфляции и в итоге почти сравнялись.

( Читать дальше )