Уоррен Баффет заложил основы своей карьеры, используя стратегию глубокого инвестирования. Он пошел по стопам своего наставника Бенджамина Грэма, который разработал процесс инвестирования, исходя из идеи о том, что инвесторы должны покупать акции, торгующиеся с большим дисконтом к чистой стоимости их активов.

Это была не единственная инвестиционная стратегия, разработанная Грэмом, но она наиболее известна ему. И это работало долгое время; Баффет был не единственным инвестором, который благодаря такому подходу заработал значительное состояние. Другие инвесторы, такие как Уолтер Шлосс, Рик Герин и Чарли Мангер, также добились впечатляющих результатов, следуя идеям, изложенным в учении Грэма.

Отправлено в историю

Этот старый стиль инвестирования в стоимость почти ушел в прошлое за последние пару десятилетий. Очень немногие, если таковые имеются, видные инвесторы все еще следуют подходу, предложенному Грэмом, для поиска акций, торгующихся со значительным дисконтом по отношению к стоимости их активов. 

( Читать дальше )

Скажу сразу, для ясности: проблема не моя!
Немного предыстории. Не так давно у меня завелась жена, которую я принялся учить уму-разуму (в плане биржевых дел, конечно же, не подумайте лишнего). И однажды я узнал, что она пытается подсадить на это дело ещё и своих родственников — брата, племянника; чему-то их учит, какие-то наставления по активам даёт. Меня это слегка напрягло и сильно насторожило: в самом деле, если жену я контролирую и обучаю, даю ей правильные книжки и смотрю с ней правильные ролики на YouTube, то с родственниками жены у меня никаких дел нет. Читать они ничего не читают, смотреть ничего не смотрят, зато покупают акции довольно азартно. Ладно, хоть не на всю котлету, а так — по чуть-чуть (по 10% от доходов, примерно).
И вот на днях приходит моей жене сообщение от брата: «Просадка по всем позициям! Что делать?».
А что тут скажешь? В портфеле — сборная солянка: Газпром, Роснефть, Сберпреф, Мосбиржа, FXUS, VTBX… Да и минус не сказать, чтобы большой. Но — напрягает! И брата жены, и жену, и меня самого.

( Читать дальше )

Сторонники теханализа:

— Надо взять стремянку с 10-ю перекладинами, подойти к яблоне слева, нет, справа, или все-таки слева? Или взять стремянку с 8-ю перекладинами? А если взять табуретку, да приставить ее вон к той ветке, то как раз вроде достанет...


Сторонники ФА:

— Надо изучить состав почвы, тогда станет ясно, какое в плодах будет содержание свинца, если большое, значит, яблоки упадут быстрее...
А если пройдет дождь, то как раз дозреют.


Институционалы (биг бабки):

— Вроде созрело, надо посильнее потрясти.


Торопыги/опоздуны:

— Наелся зеленых яблок, 2 недели промучился поносом, когда пришел к яблоне вновь — уже весь урожай собран, подобрал парочку с земли, съел, и опять на 2 недели с поносом...


Торгующие по аналитикам:

— Вчера N сказал, что урожай созрел. Да, но Х сказал, что только через неделю. Хм… а Y говорит, что в этом году вообще урожая не будет...


Торгующие по новостям:

— Влезли на дерево, но Институционалы начали сильно трясти, все осыпались на землю.


Ситуационщики

— каждый день подходят к яблоне, пробуют на вкус, если созрело, собирают, вся голова в шишках от падающих при тряске яблони плодов.



Дрочеры:
— А нах нам яблоки? Давай лучше крыжовник собирать.

В апреле этого года я очередной раз подал документы в налоговую через личный кабинет на налоговый вычет за 2020 г.
Процедура рутинная — в апреле подача, в августе результаты проверки, в октябре- зачисление вычета на счет.
Но в этом году статус проверки остался на этапе «формирование КНП», а средства к возврату в сумме ХХХ не включали в себя возврат по ИИС.
Я обратился с письменным запросом в ИФНС о причине невозврата по ИИС, на который получил ответ: «претензий к декларации нет, сумма к возврату ХХХ рублей», то есть, на мой вопрос ответа не дали.
Эта ситуация меня озадачила, так как раньше налоговая всегда исправно выплачивала все возвраты.
Может было указание прекратить выплаты вычетов по ИИС 1 типа?  

В ходе конкуренции за «богатого» клиента российские банки готовы предлагать очень привлекательные условия. Так как активы на брокерских счетах тоже считаются, я пользуюсь сразу двумя премиальными программами.

За 2021 год вот что мне удалось сделать:
▪️ Сходить в бизнес-залы 21 раз. В среднем один проход по Lounge Key стоил бы мне 2400₽, но все эти деньги были компенсированы, +50400₽;
▪️ Оформить страховку для путешествия для 4 членов семьи. Если бы мы покупали полис за свои — мы бы выбрали более экономный вариант, чем тот, который банки дают премиальным клиентам. Полис обошёлся бы нам в 6400₽;
▪️ Использовать все 8 компенсаций по Airback, +19680₽;
▪️ Получить повышенный кешбэк, эффект от него в 2021 я могу оценить в +16000₽.

Итого, я получил в 2021 году товаров и услуг на сумму 92480₽, не заплатив за это из своих ни рубля. Рассказываю, как это было.

Бизнес-залы

Оба банка предоставляют мне бесплатные проходы в бизнес-залы по Lounge Key. У Тинькофф поначалу это было 2 прохода в месяц, но потом они изменили условия, и сейчас это 4 прохода в месяц. У Открытия программа компенсации проходов в бизнес-зал гораздо скромнее — это 12 проходов в год. Есть и небольшой плюс: нет лимитов на месяц, можно хоть за один день использовать все 12 проходов.

( Читать дальше )

На Московской бирже торгуются пять видов ETF от FinEx: на облигации, акции, золото, фонды денежного рынка и секторальные ETF. С их помощью инвестор может составить диверсифицированный портфель. Мы подготовили полный список ETF по классам активов с кратким описанием каждого фонда, чтобы вам легче было сориентироваться во всем многообразии наших тикеров.

1. Фонды денежного рынка

Зачем нужны в портфеле: помогут сохранить сбережения и инвестировать без риска. Эти инструменты подходят для размещения временно свободных денежных средств.

• FXTB — низкорисковый долларовый фонд, внутри которого представлены американские краткосрочные казначейские облигации (векселя) — самые надежные инструменты фондового рынка (кредитный рейтинг — AAA).

( Читать дальше )

Ох, захватывающе 👍
Давно не читал настолько увлекательных журналистских расследований по нашей теме.
И, оказывается ЦБ всё-таки занялся РДВ.
thebell.io/rynki-dengi-i-vlast-v-telegram-kak-anonimnye-kanaly-razgruzhayut-investorov

     И снова привет, мой Любимый Проницательный Читатель!


     Вот читал я читал, читал-читал Смарт-Лаб, да и не выдержал. Теперь писать буду. Разговор пойдёт о том, как жуликоватые брокеры разорили на утренней доп. сессии половину Смарт-Лаба, а заодно и прочих «плечевиков». Да и, вообще, всех. Теперь перейду к изложению тезисов. Очень коротко. Без воды.


     1. Маржинколл — это просто Полный Пи*деЦ (ППЦ)!

     Все, особенно начинающие трейдерить вьюноши и девульки, из многочисленных рассказок знают, что если придёт от брокера маржинколл — это всё. Депозита нет, квартиры, машины и дачи — тоже. Что светит? Завод и комната в общаге, где придётся впятером ютиться с женой, тёщей и двумя сопливыми детьми. Не случайно дурачки от рынка пугают лохов молодых-ещё-ненаученных — вот придёт дядя Коля (Коля Моржов) — запоёте. Узнаете, почём фунт лихуев!


    На самом деле, маржинколл — это всего лишь тревожный звоночек, весточка такая от брокера. По электронке, по смс-ке, в квике… О том, что нужно или довнести чуть денег, или чуть сократить свою позицию.

( Читать дальше )

 

 К сожалению вынужден повторить, что акции приобретенные по американскому рынку в 2021 году в основном приносят серьезные убытки, и это не учитывая затрат уплачиваемых площадке связанное с их получением!

Прихожу к выводу, что это, по моему мнению, в основном «надувательство» связанное с их оценкой!

Ладно, было бы, если после размещения понизились котировки одной, другой, на худой конец третьей компании, но когда это происходит почти по всем, то приходишь к выводу, что это система! И неважно это акции, по которым срок прошел и их можно реализовывать или нет! Поэтому я предпочитаю больше не участвовать в этих «аферных» размещениях! Для наглядности продемонстрирую показатели этих размещений на текущий момент:

RSKD_IPO.US минус 63,76%

ACHL_IPO.US минус 75,72%

FRSH_IPO.US.BLOCKED минус 26,92%

UDMY_IPO.US.BLOCKED минус 32,31%

 BRZE_IPO.US.BLOCKED минус 0,09%

HOOD_IPO.US минус 52,03%

RIVN_IPO.US.BLOCKED плюс 39,51%

 

Как видно из вышеуказанного только одна акция из семи пока имеет плюс!

( Читать дальше )

Всем добра!

Так как я вернулся к ламповой среднесрочной торговле акциями, то настало время произвести чистку перечня инструментов, за которыми я наблюдаю. Одним из критериев отбора для среднесрочной торговли является (как ни странно) — наличие регулярных дивидендов на уровне выше официальной инфляции. То есть АФК с их 1% или X5 с 3,5% меня не сильно возбуждают, а всякие Аэрофлоты, М.Видео, Mailы (VK), Ozonы и Yandexы с этой точки зрения — помойки (извините, если задел чьи-то чувства). Нелеквид, очевидно, в той же корзине.

Таким образом основной перечень акций, которые я анализирую и с удовольствием готов покупать на средне и даже долгосрок имеет следующий  вид:
ALRS — Алроса
CHMF — Северсталь
GMKN — Норникель
LKOH — Лукойл
MAGN — ММК
MOEX — Московская биржа
MTSS — МТС
NLMK — НЛМК
SBER — Сбер
SIBN — Газпром-нефть
SNGSP — Сургутнефтегаз префы

Однако этот перечень будет неполным без некоторых других акций из первого эшелона, которые не платят хороших дивидендов, но являются вполне надежным активом, способным показать неплохой рост в рамках среднесрочных движений. Да, покупка этих акций требует более весомого обоснования (более надежный сигнал) и меньшую оценку риска, чем вышеперечисленные дивидендные истории (с которыми и просадка будет в радость), поэтому

( Читать дальше )