Инвестиции в зарубежную недвижимость (Бразилия) + ВНЖ и паспорт для всей семьи

В нынешних условиях многие инвесторы задумываются о диверсификации своего капитала.

Но вот куда вкладывать деньги: в жилую недвижимость, апартаменты, классическую коммерцию в нашей стране или все же за границу?


Давайте разберём все 👆 эти вопросы 👇:

✔️ В ЖИЛУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ МОСКВЫ, СпБ, или СОЧИ чтобы ПЕРЕПОДАТЬ ее ЧЕРЕЗ 2-3 года?

👆 Данная стратегия работала до 2021 года, когда инвесторы заходили в проекты на котловане и выходили до получения ключей. Зарабатывали на этом от 50 до 90% за 3 года.
Но,❗️❗️❗️ после того как была введена Ипотека с Господдержкой, Семейная и Субсидированные ипотеки, данные инвестиционные стратегии умерли… Заработать здесь уже не получится…

В данной статье не будем подробно останавливаться почему это так, если интересно, просто перейдите по ссылке и всё станет понятно. smart-lab.ru/mobile/topic/1253890/

✔️ В ЖИЛУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ МОСКВЫ, СпБ, или СОЧИ чтобы СДАВАТЬ ее в АРЕНДУ?

👆 Такая стратегия хорошо работала ещё несколько лет назад (сдача в аренду посуточно или длительно) и приносила инвесторам неплохой доход. Но, эти золотые времена давно прошли… сейчас, если хотите сдавать длительно — ориентируйтесь на 3-5% рентабельности… если планируете сдавать посуточно, то ещё можно зарабатывать 6-7%… но возможность получения даже такого скромного заработка стремительно падает по следующим причинам 👇:
▪️Государству просто не нужны те, кто не платит налоги (а ~90% таких предпринимателей ведут свой бизнес в «черную»);
▪️Огромная конкуренция квартир с апарт-отелями уже убила посуточную аренду в Москве, СпБ, Сочи и других крупных городах.

👆 Нужны доказательства? Просто нажимайте на ссылку smart-lab.ru/mobile/topic/1255779/ и убедитесь сами 🤷‍♂️.

✔️ А МОЖЕТ СТОИТ КУПИТЬ ГАБ (готовый арендный бизнес) — помещения для сдачи в аренду: (салоны красоты, офисы, магазины у дома и т.д.)?

👆 Стратегия инвестирования в ГАБ хорошо работала несколько лет назад, сейчас же рынок поменялся 👇:
▪️ ужесточение Налогового законодательства «убивает» малый бизнес: мелкие арендаторы (например салоны красоты, розничные магазины сантехники и электрики) стремительно уходят из бизнеса, так как рентабельность их бизнеса падает...
▪️Алкотеки, Красное-Белое, точки по продаже Вейпов закрываются 👇...



▪️ Многие еще живут в иллюзиях, что купив помещение для сдачи в аренду крупным продуктовым ритейлерам (Магниты, Пятерочки) можно хорошо зарабатывать… Давайте проверим, так ли это:



Получать каждый месяц на свой счёт 850 000 рублей! Звучит Солидно! Но, давайте посчитаем математику подобной инвестиции:

· Цена покупки: 150 млн руб.
· Аренда: 850 тыс. руб./мес. = 10,2 млн руб./год (1-й год)
· Индексация аренды: +4% ежегодно
· УСН 6% с доходов от аренды
· Налог на имущество: 374 тыс. руб./год (исходя из кадастровой стоимости, которая со временем можем стать ближе к рыночной)
· Прочие расходы: 50 тыс. руб./год
· Ставка дисконтирования: 12%

То есть, рентабельность данного проекта будет составлять от 6,11% за первый год… и до 8,82% через 10 лет… Конечно, если Магнит все ещё будет арендовать это помещение...



👆 Но здесь также важно помнить, что доход 13,22 млн руб., который вы получите через 10 лет, при инфляции 4% годовых (к таким показателям стремится Набиуллина) будет соответствовать покупательной способности примерно 8,93 млн сегодняшних рублей.

ВЫВОД: как инвестиция это абсолютно не выгодно. А так же, есть огромный риск простоя, если Магнит решит закрыть торговую точку… а с учётом стремительного перехода покупателей на сервисы доставки: (Озон, Самокат, Вайлдберис, Яндекс-Доставка и т.д.) — подобный исход вполне прогнозируем.

👆 Исходя из этого, единственные стоящие вложения в России на данный момент — гостиничные комплексы под управлением известных отельеров.

❗️ Но здесь важно понимать: 95% всей российской апартаментной недвижимости — не подходит под инвестиции!

✔️ В бюджете до 10, до 15 и до 20-30 млн рублей хороших объектов на российских курортах не так и много… Про все стоящие есть отдельные статьи (с математическими разборами) на моем канале (либо просто сделайте запрос и я предоставлю информацию).

Именно потому, что хороших вариантов для инвестиций в России не так много, давайте посмотрим что можно приобрести за границей и сколько на этом можно заработать… и какие ещё нематериальные бонусы можно от этого получить: 👇

НЕДВИЖИМОСТЬ в БРАЗИЛИИ:
👨‍🏫 Самые интересные объекты в Бразилии располагаются в городах Рио-де-Жанейро, Сан-Паулу и Флорианополис.

Во первых, давайте разберемся, чем же интересна недвижимость Бразилии для российского покупателя:



✔️ Недвижимость в Бразилии можно приобрести со своего счета в российском банке;
✔️ Все проекты реализуются через аналог эскроу-счетов;
✔️ Все Застройщики Бразилии строят на свои собственные деньги и не привлекают для этого банковские кредиты;
✔️ при покупке недвижимости от 185 000$ всей семье покупателя выдаётся ВНЖ. А через 4 года можно уже получать паспорт (безвиз в 170 стран, включая Европу и Японию).

👆 Если же срок 4 года для получения паспорта слишком долгий… то за 90 000$ можно сократить время получения паспорта до 1 года.



То есть, если Вы рассматриваете покупку недвижимости в Бразилии:

✔️ для получения ПМЖ, нужно выбирать объекты стоимостью от 185 000$.
✔️ для личной резиденции, или для инвестиций можно рассматривать варианты от 70 000$ и почти до бесконечности...


Чтобы было легче ориентироваться в Рио, отметил на карте 👆 основные районы

ДАВАЙТЕ ПОСМОТРИМ, КАКИЕ ВАРИАНТЫ ЕСТЬ в Рио-де-Жанейро:


Объект, который можно сдать в управление международному отельеру в легендарном районе Копакабана, либо жить самому. 150 метров до пляжа и 3 минуты до метро.

ПОСМОТРИМ, КАКИЕ ЦЕНЫ в ЭТОМ ПРОЕКТЕ 👇:



Если рассматриваете пассивный доход и одновременно получение ВНЖ — это один из лучших вариантов.

👆 Беспроцентная рассрочка до 2кв 2029 (завершение строительства)… Перед передачей ключей Вы сами выбираете: оплатить остаток по рассрочке, или оформить новую рассрочку от Застройщика до 15 лет (~10-12% годовых).
Все интересные комплексы Рио вместить в рамки одной статьи нереально, поэтому публикую лишь малую часть 👇 (больше вариантов и конкретно под Ваши потребности смогу предоставить уже по запросу).



ДАВАЙТЕ ПОСМОТРИМ, КАКИЕ ВАРИАНТЫ ЕСТЬ в САН-ПАУЛУ:



ЦЕНЫ и УСЛОВИЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ:



ВАРИАНТЫ ЕСТЬ на ЛЮБОЙ ВКУС и КОШЕЛЕК, например такой 👇:


Больше вариантов под Ваш бюджет и потребности предоставлю по запросу.

ВЫВОД: есть очень интересные варианты для инвестиций в курортных городах России. Но, и за рубежом можно рассмотреть очень хорошие инвестиционные предложения (особенно если есть желание оформить ВНЖ и затем получить паспорт Бразилии).


П.С. в следующей статье рассмотрим инвестиции в недвижимость в другую страну Латинской Америки — в Мексику… Там есть ОЧЕНЬ интересные предложения 😉

С уважением, и спасибо, что дочитали статью до конца,

Литовка Роман