Один из ключевых моментов при инвестировании — правильный выбор инструментов. При грамотном соблюдении пропорций портфель будет расти, а поступающие купоны и дивиденды принесут дополнительный доход. Реинвестирование прибыли в надежные акции может кратно увеличить капитал.

Мы проанализировали российский фондовый рынок и выделили фаворитов:

• Сбербанк-ао
• ЛУКОЙЛ
• X5 Group
• ЮГК
• Ростелеком-ап

Акции исторически показывают хороший рост и на горизонте нескольких лет могут не только увеличить размер портфеля, но и значительно обогнать инфляцию. Статья будет регулярно обновляться. Выбирайте перспективные инструменты для своих инвестиций.

Подробнее о текущей подборке

• Сбербанк-ао. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год 410 руб. / +37%

Ждем хороших дивидендов от Сбера за 2023 г. За 12 месяцев по МСФО заработано 33,4 руб. потенциальных дивидендов на акцию, или 11% дивдоходности по текущим уровням, при выплате 50% чистой прибыли. Глава банка Герман Греф подтвердил, что банк планирует направить на дивиденды половину прибыли, как и ожидалось.

( Читать дальше )

Сезон электросамокатов только начался, а в Китай-городе уже лошади опрокидывают чудо-повозки. То ли ещё будет — в стране несколько крупных кикшеринговых контор, полно желающих мчаться с ветерком по тротуарам и всё более агрессивная городская среда. Раз уж кони не смогли сдерживаться при виде конкурентов, как Вуш будет сражаться против Юрента или Яндекс гоу?


Врать не буду — понятия не имею, то ли в лошадь врезались пара водителей, поглощенных новыми роликами в тиктоке, то ли всадница психанула и разметала СИМ без пользователей по тротуару, но кадр получился говорящим. В этом сезоне самокатчиков ждут весьма серьёзные испытания. В первую очередь обострится война за пассажиров. То, что предостаточно людей, готовых опустошать кошельки ради возможности прокатиться с ветерком, стало понятно ещё прошлым летом. Сейчас ожидается конкретная свара за места для многочисленных самокатов. Вот территория возле обычной питерской станции метро. 



( Читать дальше )

Напомню вам, что я частный долгосрочный инвестор и моя цель собрать портфель из акций и облигаций, которые приносили бы мне пассивный пенсионный доход в старости. Давайте рассмотрим самую большую компанию в моем портфеле по генерируемому денежному потоку.

ЛУКОЙЛ — крупнейшая вертикально интегрированных нефтегазовая компания в мире и в России. Компания контролирует всю производственную цепочку — от добычи нефти и газа до сбыта нефтепродуктов.

Дивидендные выплаты Лукойла

Компания является безусловным дивидендным аристократом российского рынка. Индекс стабильности дивидендов(DSI) является максимальным и равным 1. Больше ни одна акция на российском рынке не имеет такой показатель. Индекс оценивает стабильность и рост дивидендов. По своей дивидендной политике компания платит дивиденды дважды, не менее 100% свободного денежного потока. Исторический рост дивидендов составляет в среднем 19% в год.

Финансовое положение компании

Компания является уже достаточно зрелой и стабильной по этому ростов денежных потоков тут отсутствует, но зато есть кое что другое.

( Читать дальше )

Еще раз вернемся к статье в Коммерсанте Брокеров исключают из уравнения.

  Если проанализировать все что творят на рынке брокера, то становится вообще непонятно, почему до сих пор нет судебных исков в их адрес. Например, самые выгодные арбитражные сделки для клиентов недоступны. Свопы на валюте никто не предоставляет, синтетический матчинг календарными спредами последним было Открытие кто допускал клиентов, продажу премиальных опционов почти никто не дает, список фучей у многих брокеров сильно ограничен, то есть арбитраж со спотом невозможен. Можно и дальше продолжать, но и так ясно что прямой доступ клиентов на биржу давно напрашивается.

Пост про два года правда вышел ниочем, а еще там потерялось два абзаца, пока перечитывал и редактировал. Один из главных пунктов упущен — год снова иксы, т.е. прибыль превысила 100%. Это был хороший год, с хорошими попаданиями.

Еще, почему этот пост не в декабре? А потому что после 24,02, и открытия биржи 24,03,22 — у меня началось новое годоисчестление. Наверное через пару лет вернусь к декабрю.

Так же важный момент: с плечами очень легко рубить бабло на растущем рынке. Да и без плеч в общем тоже. При этом важно заметить — что рынок все еще растет. И что рынок все еще дешев.

Высокая ставка которая душит экономику все еще позволяет денежной массе расти, а инвестициям в основные средства(которые задел на рост реальной экономики) — быть рекордными.

Иными словами — вряд-ли рынок опять сделает 50% до 24,03,25, но чтобы не вырасти нужны мощные негативные события. Далее по поводу «удушающей ставки» — она пока не удушает, а как начнет — так сразу и упадет. И да, инфляция у нас выходит очень даже монетарная — месяц к месяцу прет со стабильным курсом. Привет всем кто поливал ЦБ, подрежьте самомнение.

( Читать дальше )

Пока ставка ЦБ стабильно высокая, инвесторы пристально смотрят на облигации с купонами, которые зависят от ключевой ставки или RUONIA. Выбрал 15 интересных флоатеров, которые дают доход ежемесячно.

 

Параметры: ликвидные корпоративные облигации, у которых купон привязан к КС или RUONIA, срок от 1 года, рейтинг A- или выше, без оферты и амортизации. Облигации для квалов помечены (к), остальные для всех.

Также смотрите другие подборки облигаций:

• 10 облигаций с ежемесячным купоном и высокой доходностью
• Топ-10 корпоративных облигаций от РБК с высокой доходностью
• Топ-10 надёжных облигаций с доходностью выше 16%
• Замещающие облигации: какие есть, какая доходность, когда их отберут, а доллар запретят?

Не пропустите новые подборки — подписывайтесь. Ну и к списку, собственно.

(к) ВсеИнструменты.ру 001Р-01 (ВсеИнстр1Р1), А-

• ISIN: RU000A107GJ7
• Дата погашения: 09.12.2026
• Ставка купона: КС + 2,50%
• Выплаты: 12 раз в год

(к) Борец Капитал 001Р-02 (БорецК1Р02), А+

( Читать дальше )

Мой предыдущий пост: smart-lab.ru/blog/1000187.php

Хотелось бы подлиться отдельно выводами:

1. Брокер ITinvest (D8 capital), как выяснилось предоставил абсолютно КОРРЕКТНУЮ информацию в налоговую. Удалось получить от них отдельную копию 2-НДФЛ с корректными данными и печатью. Отправил эту информацию в налоговую. Итого, на стороне брокера itinvest (D8 capital) в плане 2-НДФЛ ошибок НЕ БЫЛО.
2. Ошибка на стороне ФНС.
2. Ошибка массовая — в том числе, у клиентов ВТБ, Открытие, СБЕР и других брокеров. Длится уже долго.
3. Как конкретно технически эта ошибка влезла в 3-НДФЛ и зааффектила на появление ошибочного начисления, непонятно. Имею ввиду, как именно математически подтягивались «кривые» цифры.
3. Похоже, предпринимаются попытки со стороны ФНС исправить ситуацию. На текущий момент в декларациях корректно отображается доход в графе 1530… но пропали некоторые вычеты. Это наводит на мысль об очень кривых руках налоговиков. На форумах ФНС и других их ресурсах эта ситуация не освещена нигде.

( Читать дальше )

Люблю разбираться с цифрами. Взял на сайте Росстата данные за 23 года по рождаемости, смертности и миграции. Собрал наглядные графики. Делюсь проделанной работой:

Как видим, за 23 года прирост населения в России составил +1 млн. человек. Он стал результатом сложения четырех потоков:

1. поток мигрантов в Россию
2. поток мигрантов из России
3. поток новых россиян из родильных домов
4. поток старых россиян на кладбище

К сожалению, потребность россиян в бурном размножении постепенно снижается. В среднем, четыре взрослых человека создают трех новых людей, а умирают — все. Поэтому, поток на кладбище интенсивнее потока из родильных домов. Чиновничьи схемы с раздачей отобранных у россиян денег матерям и ростовщикам не помогают остановить вымирание. Это происходит по простой причине — если отбирать деньги у одних людей и отдавать другим, то получится несправедливое распределение благ — от способных зарабатывать к способным размножаться. Результат такого распределения будет идиотским. Собственно, мы его и наблюдаем.

( Читать дальше )

Если вы живете в России, то вы попадаете под действие закона:

Чем больше рублей — тем выше рублевые цены активов

На акциях этот закон работает в полный рост — взгляните на многолетнюю связь рублевого индекса Мосбиржи (IMOEX) и рублевой массы (агрегата М2):


Как на этом заработать?

Если рубли по прежнему будут болтаться только внутри России и недружественные инвесторы не смогут продать свои акции, то цены акций будут расти вслед за количеством рублей. А оно будет расти на +1.5% в месяц:



( Читать дальше )

Благодаря данным ФРС США, мы можем наглядно увидеть почему «богатые богатеют, а бедные беднеют», и почему этот разрыв, при прочих равных условиях, всегда растет.

Низший класс тратит свои деньги. Средний класс сохраняет свои деньги. Высший класс инвестирует свои деньги.

Более 2/3 активов состоятельных граждан вложены в инструменты, приносящие доходность в несколько раз выше не только темпов инфляции, но и доходности активов, принадлежащих менее обеспеченным слоям населения. Акции и доли в бизнесе у «богатых» против жилой недвижимости, пенсионных накоплений и даже обычных автомобилей у «бедных».



А это доходности:

( Читать дальше )