Что вас больше бодрит? Чашка кофе или деньги? Когда я посчитал, сколько потратил на кофе за год, я понял, что, те деньги, которые я трачу на кофе, мне намного больше удовольствия бы доставили на брокерском счете.

Я РЕШИЛ ОТКАЗАТЬСЯ ОТ КОФЕ, А СЭКОНОМЛЕННЫЕ ДЕНЬГИ ИНВЕСТИРОВАТЬ.

Да, каждую неделю я буду считать, сколько денег я сэкономил, не покупая кофе, и рассказывать, что я купил на эти деньги на бирже. No coffee challenge – это кофеин в виде денег, который заставляет мозг работать продуктивнее, чем очередная чашка кофе.Радикальное решение вопросов не всегда есть хорошо, а это значит, что время от времени я все же буду пить кофе, но это будет ничтожно малое количества кофеина по сравнению с теми объемами, которые были раньше.Результаты

За пятую неделю в портфель отложил 750 рублей.

За всё время – 4 240 рублей.

Покупка недели – Инарктика (1 лот).

Инарктика – основной производитель аквакультурного лосося в России. Компания выращивает и реализует премиальную красную рыбу: атлантического лосося (семга), а также морскую и озерную форель.

Финальный отчет об итогах моего инвестирования в 2023 году. В сентябре 2021 года открыл брокерский счет и пополнил на первую тысячу рублей. С тех пор регулярно инвестирую и портфель перевалил за 1 миллион рублей. Покупки, цели, состояние портфеля, погнали!

Портфель на 1 декабря

• БС (Альфа) = 43 923 руб.
• БС (БКС) = 14 651 руб.
• БС и ИИС (Тинькофф) = 1 242 945 руб.

Пополнения

В декабре удалось отложить и проинвестировать 26 000 рублей. За весь 2023 год брокерские счета пополнены на 400 000 рублей или 33 333 в месяц.

1 января, значит пора доедать селёдку под шубой с мандаринами и подводить итоги декабря! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 30 месяцев позади. Погнали!

Но сначала — с Новым годом, друзья! Всех благ вам и всего, что вы сами себе желаете;) Теперь к отчёту!

Инвестиции

Было на 1 декабря 2 844 601 ₽:

• Депозит: 1 020 222 ₽
• Биржевой: 1 824 379 ₽

Откапывал машину из сугроба и случайно откопал клад — 100 000 рублей, которые решил незамедлительно инвестировать. Кроме того, у меня скопилось более 50 000 в LQDT, который я продал, а также продал часть акций, чтобы провести ребалансировку. Подробнее об этом я писал тут.

Основной покупкой декабря стала замещающая облигация Газпром Капитал ЗО31-Д — их у меня стало две. Остальные средства были потрачены на акции и облигации. Фонды не покупал.

Облигации: Энерготехсервис, Биннофарм, Транс-Миссия, Авто Финанс Банк (на размещениях) и ГФН.

Вялотекущий индекс Мосбиржи, оставшиеся дивиденды января за 2023 год и надежды на разворот денежно-кредитной политики ФРС в помощь ЦБ и Набиуллиной. Все важные и интересные события последней недели в преддверии нового года.

Индекс

За неделю индекс московской биржи вырос незначительно, с 3 092 до 3 099 пунктов. Видимо, все уже режут салатики, носятся за подарками, объемы торгов в предновогоднюю неделю упали.

Год завершается, а инвестиционный год уже завершился. Индекс вырос лучше доллара, облигации сжали пружину, дивидендные сезон продолжится в январе, крипта всех уделала, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал о самом важном, что на мой взгляд, произошло за неделю и за год.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)

Рубль остался на 90

За последнюю неделю года курс снизился с 92,00 до 90,36 рублей за доллар. Декабрь прошёл в узком коридоре 90–92. Усыпляет бдительность.

Эксперты видят курс в 2024 году до 100 рублей за доллар, я же вижу, что надо продолжать закупаться замещайками. 

Решил посмотреть, с какими акциями я вхожу в 2024 год. Доля акций в моём портфеле всего 20% или около 600 000 рублей, а если говорить только про биржу, то это 31%. Стратегия у меня консервативная, так что 20% в акциях — приемлемое значение.

Как выглядит весь портфель?

• Около 1 млн всего портфеля (треть) на трёхлетнем вкладе. Ещё полтора года до срока.

Около 2 млн в биржевых активах:

• В облигациях, в том числе замещающих, треть всего портфеля или половина биржевого — около 1 млн. Почти все — корпоративные. Эмитентов много.
• В акциях, как я уже сказал в начала, 20% от всего портфеля или 31% биржевого — около 600 000. Из них около 25 000 заблокировано.
• В фондах недвижимости — около 260 000 рублей.
• В прочих фондах — около 140 000, из них около 25 000 заблокировано.

Следить за моими результатами в инвестициях приглашаю в мой телеграм-канал, там же много аналитики, подписывайтесь!

Весь портфель около 3 млн (на самое деле чуть меньше, но скоро будет чуть больше). Всего заблокировано около 50 000 рублей. Это пара американских и пара китайских акций, несколько ETF. В портфеле нет золота, из околовалютных инструментов — замещающие облигации, 3 штуки.

Смеяться не будем, честное слово

Мем self made: t.me/igotosochi/1185

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на январь, так сказать, первопроходцев нового года. Большинство из них — промежуточный, а у Магнита вообще за 2022 год. Январь будет не таким щедрым, как декабрь, но всё равно есть отличные экземпляры.

На следующий год уже есть интересные прогнозы по дивидендам. Можно посмотреть, какие эксперты ожидают дивиденды в следующем году:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%
• Лучшие акции на 2024 год от аналитиков ГПБ (new)

Дивидендный сезон заканчивается, но совсем скоро начнётся новый, с годовыми дивидендами за 2023, не пропустите. Ну и, собственно, дивидендный календарь на январь:

Совкомфлот FLOT

• Купить до: 4 января
• Реестр: 7 января
• Дивиденд на акцию: 6,32₽
• Дивидендная доходность: 4,65%

НКХП (Новороссийский комбинат хлебопродуктов) NCHP

• Купить до: 5 января

Котлетерство и туземунничество в ВДО таит в себе одну неприятную особенность — дефолты. Именно поэтому так важна диверсификация. Да, стоит выбирать выпуски, опираясь на финансовые показатели, но не забывайте, что все дефолтнувшиеся эмитенты исправно выплачивали купоны, пока не дефолтнулись. Всё предсказать невозможно, можно лишь застраховаться.

Сначала напомню, что очень важна диверсификация по корпоративным облигациям и ВДО в частности, и вот пара подборок и пост про замещающие облигации:

• Топ-10 облигаций с доходностью до 17%+ от эмитентов с высоким рейтингом
• Топ-10 облигаций от аналитиков РБК
• Замещающие облигации: какие есть, какая доходность, когда их отберут, а доллар запретят?

Ну и к дефолтам. По сути, их два, но один из них многоликий.

ТД Синтеком

Производитель бахил, масок и перчаток из Екатеринбурга мучился долго. С декабря 2022 были проблемы, задержки, они же тревожные звоночки, так что у инвесторов было много времени подумать, остались самые смелые, они и поймали дефолт в августе 2023 года.

Под конец года аналитики всевозможных финансовых организаций традиционно соревнуются друг с другом в прогнозах и прочих не являющихся индивидуальными инвестиционными рекомендациями идеях. Мне любопытно было посмотреть, что они по дивидендам наванговали. Провел рисёрч по нескольким авторитетным инвестдомам и собрал в кучу. Как ни странно, мнения настоящих экспертов разделились.

Я недавно смотрел, кто как выступил год назад, лучшие прогнозы были у БКС. Удастся ли ребятам повторить свой успех? Проверим.

К сожалению, не удалось найти вообще все прогнозы от всех публичных инвестиционных домов. Кто-то не делал, кто-то не выделяет отдельно дивидендные акции с самыми высокими дивидендами, кто-то дал прогноз в середине года на ближайшие 12 месяцев, кто-то загулял на корпоративе. Но великолепная четвёрка набралась.

АТОН

Глобалтранс 20%, Лукойл 18%, Совкомфлот 15%, Татнефть 14%, МТС 13%, ФосАгро 13%, Роснефть, 12%, Северсталь 12%, Сбер 12%, НЛМК 12%

Атон показал топ-20, я выбрал из них 10 самых высоких. Глобалтранс — смело, пока не редомицилировались. Северсталь и НЛМК все ждут возобновления.