Мои «воображаемые друзья из дома Фостер» спрашивают, как я выбираю облигации для своего портфеля?

Я делаю следующий набор действий, возможно в комментариях подкинут какие-то полезные инструменты, о которых сам не знаю.

1) Первичный отбор

Захожу в скринер на smartlab (ОФЗ и Корпоративные) и Bondcalc.

У смартлаба удобный визуальный график по ключевым фильтрам, базовая информация представлена компактно. Из минусов — неудобно переключаться между вкладки облигаций разных типов, нет данных об объёме сделок, чуть позднее к этому вернусь.

У Bondcalc обратная история, порой лишние колонки раздражают и хотелось бы иметь возможность их убрать по своему усмотрению, отсутствует фильтр по рейтингу, зато есть информация по сделкам. Также можно сравнить на одном экране разные типы облигаций, корректно показывает оферту с уточнением её типа. Есть возможность сохранить/загрузить свои результаты через файл.

2) Расчёт доходности

Брокерские приложение любят указывать эффективную доходность к погашению, причём не пишут об этом впрямую. Эффективная доходность к погашению подразумевает реинвестицию купонов в эту же облигацию, в реальности невозможно её достичь, потому что:

Напоминаем, как будут работать наши рынки в майские праздники в этом году.

• 27 апреля (рабочая суббота): торги проводятся в обычном режиме (в том числе на вечерней сессии).

• 28 апреля: торги не проводятся.

• 29–30 апреля и 10 мая: торги проводятся на всех рынках. На валютном рынке и рынке драгметаллов в эти даты, а также 27 апреля не заключаются сделки с расчетами TODAY и сделки своп с датой исполнения в дату заключения. По внебиржевым сделкам с ЦК на рынке СПФИ не будут осуществляться договоры с обязательствами в российских рублях.

• 1, 4, 5 и 9 мая: торги не проводятся.

• 2, 3, 6–8 мая: торги проводятся в обычном режиме.

Полный торговый календарь — на нашем сайте.

Посмотрите на свои справки 2-НДФЛ за прошлые года. Если по какому-либо коду дохода и соответствующему ему коду расхода стоит одинаковая сумма, скорее всего был убыток.

Звоните брокеру и просите за этот год справку об убытках.

Либо еще проще – запросите у брокера за последние 10 лет справки по убыткам.

Если такие есть, и в 2023 году по этому виду дохода получили прибыль и заплатили налог, то заполняем декларацию, отправляем ее в ИФНС на проверку и ждем поступление денег.

Как заполнить декларацию?

Рекомендую скачать программу «Декларация-23» на официальном сайте налоговой. www.nalog.gov.ru/rn77/program/5961249/

На первой странице декларации «Задание условий» заполняем номер ИФНС, ОКТМО.

Если не знаете, поищите в инете по своему адресу.

Признак налогоплательщика – иное физическое лицо.

Отмечаем имеются доходы учитываемые «справками о доходах физического лица».

И чтобы сразу поступили деньги на счет, без дополнительно заявления, отмечаем «сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации».

После долгого перерыва в «окваливании», получил статус квалифицированного инвестора у третьего брокера — в ВТБ. И не просто получил, а на мой взгляд — довольно изящно и даже заработал на этом.

👉Это — полезная и практическая статья для всех, кто хочет быстро, бесплатно и совершенно легально стать квалом в ВТБ и у других брокеров.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Тинькофф и в БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен. Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность — по крайней мере, в данном аспекте.

🤷‍♂️А вот со Сбером и ВТБ такой «финт ушами» не прокатил. Зеленый и синий банки не принимают в зачёт обороты у других брокеров и настаивают на полноценном «окваливании» у себя любимых.

Меня часто спрашивают, стоит ли инвестировать в ту или иную акцию? Стоит ли покупать бумаги Русала, Астры или, к примеру, НоваБев (Белуги).
Когда мне задают такие вопросы, чтобы на них грамотно ответить, первым делом, я смотрю на финансовый отчёт компании, уже затем на котировки акции и график дивидендных выплат.

Но, информацию, на основе которой можно сделать вывод об эффективности и прибыльности бизнеса, можно получить именно из финансового отчёта! О нем и поговорим.

Где брать финансовый отчёт?

Есть много разных ресурсов в сети, где можно найти данные по интересующему эмитенту. Основным является сайт конкретной компании, например отчёт СБЕРа можно найти на сайте самого банка:

Так же, авторитетным ресурсом является Центр раскрытия информации:

Вчерашний день был насыщен событиями и новостями.
🔥Президент подписал Указы №198 и №199 о некоторых экономических мерах, а Госдума приняла в третьем чтении ряд поправок в Налоговый кодекс.
Рассказываем по порядку и сначала о планируемых изменениях

1. Отмена трехлетней инвестиционной льготы

Как это работает сейчас?
Доход от продажи ценных бумаг можно освободить от налога, если инвестор владел ими 3 года или более. Подходит для российских акций, облигаций, а также для зарубежных акций и облигаций, которые торгуются на российских биржах и для открытых ПИФов, которые управляются российскими компаниями.

Максимальный размер вычета – 3 млн. руб. в год, за три года – 9 млн. руб.

Что планируют изменить?
Принятый закон исключает из списка зарубежные акции, облигации, ETF, которые торгуются на биржах РФ.
НО остаются ценные бумаги иностранных эмитентов, зарегистрированных в государстве-члене ЕАЭС или выпущенные по праву государства члена ЕАЭС. Изменения вступят в силу в 2025 году.