В последнее время часто встречаю мнение околорыночников, что текущий рост индекса приводит к «перегретости», а иные идут ещё дальше — вещают вообще о «пузыре». В пятницу у них прибавилось аргументов — ЦБ в рамках борьбы в возможной инфляцией на ослаблении рубля поднял ставку сразу на +1%.

Я же коротко тезисно напомню о реальных факторах:
1. Подъёмом ставки ЦБ охладает не только прямо инфляцию, но и часть её вводных — перегрев кредитования и известный кадровый дефицит на рынке труда (нехватка производства).
2. Девальвация рубля, формально начавшаяся с пика его форсмажорного укрепления год назад на ограничениях инвалютных рассчетов, а по-сути ощутимо позже — ещё далеко не отыграна в нашем индексе, где большую долю составляют именно её бенефициары — экспортёры.
3. По мере выхода последующих отчётов мы будем видеть возобновление роста их прибылей. Что конечно скажется и на динамике их котировок. Тем более учитывая возобновление выплат дивидендов. А именно этот факт сейчас наиболее значим для русфонды, с превалированием на ней доли физиков.

( Читать дальше )

Ну, запилю и я пост в рамках конкурса. :) Но я хотел бы сделать акцент именно на влиянии ключевой ставки на нас с вами в первую очередь как на инвесторов и вкладчиков. К чему теоретические рассуждения? Давайте лучше подумаем как мы можем на этом заработать! Так что если вам понравится мой пост, ставьте лайк!

21 июля 2023 ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 8,5%. Как конкретно на нас с вами повлияет рост ключевой ставки? Простого ответа на этот вопрос не существует, на каждого из нас ставка будет влиять по-разному, все зависит от того держим ли мы вклады, копим ли мы деньги на покупки, берем ли мы кредиты, инвестируем ли в ценные бумаги или может быть вообще у нас нет ни накоплений, ни долгов.

По общему правилу рост ключевой ставки приводит к росту ставок по вкладам и кредитам, но в реальности все сильно сложнее.

Чтобы в этом было проще разобраться, я подготовил несколько таблиц, в котором указал основные виды влияния (конечно, люди «в теме» всегда могут набросать еще идей).

Вкладчики

( Читать дальше )

Последствия роста ставки на 1%.

На первый взгляд, доллар вырос, акции выросли. Но вспомним, что именно так и происходит сначала при росте ставки, например в США. Посмотрите на график S&P500. Якобы, на рынке нереальный оптимизм. Думаю, правильным пацанам надо выйти из позиций по правильным ценам.   

Голосование для мобильных
smart-lab.ru/blog/924332.php?nomobile=1 


Добавьте пожалуйста опросу до 15 плюсов, чтобы он попал на первую страницу, если хотите, чтобы опрос увидели и другие.

Напишите ваше мнение.

Первый заместитель председателя комитета Госдумы по экономической политике Сергей Калашников на пресс-конференции по итогам заседания Госдумы рассказал, что российский Центробанк фактически является иноагентом.

 

#Мосбиржа
«ММВБ-финанс» продали 18 июля
1 858 026 акций
по средней цене 128,39р.
ИТОГО продажа инсайдером на 238,551 млн. руб.

Других инсайдерских продаж по Мосбирже в 2023г. не было.

Инсайдерские продажи:

Источник:
интерфакс, 
центр раскрытия информации.
www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=lW63iFkWZkOmV7a6xCQ3-AQ-B-B

( Читать дальше )

Узкая денежная база (более 90% узкой ден базы — это нал.):


Денежная база в узком определении
включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги
(с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и 
остатки на счетах обязательных резервов
по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте,
депонируемых в Банке России.

Причины роста налички:
печатный станок,
страх.

Ожидания продолжения девальвации рубля — основная причина силы индекса Мосбиржи.
Поэтому интересны акции экспортёров.

 

МНЕНИЕ О РУБЛЕ.

В любом активе важно понять,
сильный он или слабый.
Ни повышение ставки ЦБ РФ на 1%,
ни ястребиная риторика о повышении сиавки на следующих заседаниях,
ни удвоение продаж валюты от ЦБ РФ и Минфина
не помогло укрепить рубль:
рубль укреплялся 2 дня и даже не пробил 90р.за USD.

Вывод 1
Рубль в 2023г. — слабая валюта,
курс 100+р. за доллар мы увидим уже в этом году.

Вывод 2.
Бегство от рубля — поддержка фондовому рынку (рост) и особенно экспортёрам, которые платят дивиденды.

( Читать дальше )

Подумываю открыть счёт на престарелых родителей и перенести туда 100% капитала. Все свои счета закрыть. Считаю, что брокерский счет должен быть защищён от взысканий. У кого какие мысли?

#ПродажаВалютыЦБРФ
С 1 августа ЦБ будет зеркалировать на рынке не только операции Минфина в рамках бюджетного правила, но и инвестиции из ФНБ.

За 1-е полугодие инвестиции из ФНБ составили 288.4 млрд рублей.
Продажа юаней на ту же сумму с 1 августа до 31 января означает, что ежедневный объём продаваемой валюты возрастёт на 2.3 млрд рублей в день.

Бегство капатала,
рост М2 мюи М2 около 25% годовых.

ВЫВОД.
В 2023г.уыидим курс доллара
100+р.

С уважением,
Олег.

До СВО было так по крайней мере у меня на глазах! Был несколько раз за границей на отдыхе! Заметил такую деталь принимающая сторона, как то охотнее общается с англоязычными гражданами. Я бы даже сказал улыбчивее и дружелюбнее!!! И наши соотечественники ходят колоннами с гидами, а эти сами по себе без гидов! Я стал чувствовать себя каким то недоделанный мягко выражаясь и размышлять, почему такое деление и пришел к выводу может все дело в знание языка, ведь везде все продублировано на английском. Знание английского у меня было ноль почти, ну кроме пару фраз hello и How are you, в школе учил немецкий, вообщем я решил сделать апгрейд изучить его и пошел на курсы год был 2021 и 8 месяцев изучения! Как итог сейчас я понимаю, что говорят, но не все конечно, а говорить и составить предложения все равно не могу. Как собака все понимаю, но сказать не могу! Видимо с возрастом это труднее, хотя если прямо сейчас взять меня и поместить в англоязычную среду мне придется адаптироваться так наверное мы устроены!

( Читать дальше )