Очень часто у подписчиков возникает вопрос, как сформировать портфель и какие активы в него надо включить? Кто-то предлагает купить только облигации, кто-то хочет рискнуть и составить портфель из одних акций.

Начнем с того, что здесь нет единого правильного ответа для всех. Есть много нюансов. Предлагаю сегодня обсудить их, и взглянуть на статистику. А уже потом сделать выводы.

Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, чтобы не пропустить другую полезную и интересную информацию про инвестиции и личные финансы.




Почему спросите Вы нет единого правильного ответа о том, что включить в портфель? Дело в том, что у каждого из нас разные цели, задачи, а ещё отношение к риску.

Мы хотим увеличить доходность, но при этом растут и риски. УК Доход собрал данные за 22 года и рассчитал доходность портфеля при разном сочетании в нем доли акций и облигаций (приведу результаты исследования ниже).

Если не рассматривать диверсификацию, то инструменты за 22 года показали следующую доходность:

( Читать дальше )

В преддверии заседания ЦБ присмотрела ещё одно размещение новых облигаций на рынке. Всё как мне нравится в текущий момент: фиксированный купон, отсутствие амортизации и оферты. Однако, чтобы сделать окончательный выбор, предлагаю взглянуть на компанию по внимательнее. 

Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, там я пишу много полезной и интересной информации про инвестиции и личные финансы, а кроме того делаю разборы компаний и подборки актуальных инвестиционных инструментов.

Итак, сегодня на рассмотрении бумаги от Аэрофьюэлз. Давайте разбираться, в чём тут плюсы, а где может крыться подвох)


Сгенерировано ИИ

О компании:

Аэрофьюэлз – крупнейший независимый оператор топливозаправочных комплексов в России.

— работает в 30 аэропортах РФ, включая Москву и СПб
— полный цикл: от хранения до заправки
— обслуживает 70+ авиакомпаний и госструктуры (МЧС, МВД)
— владеет 12 лабораториями и 2 танкерами

Параметры выпуска:

• Наименование: Аэрофьюэлз 2Р5

( Читать дальше )

Всё чаще звучат заявления о том, что ключевая ставка будет снижаться. И уже на ближайшем заседании это снижение может быть более чем на 1%. В этой связи продолжаю рассматривать интересные выпуски облигаций для формирования консервативной части портфеля с высокой купонной доходностью на долгосрок.

Сегодня поговорим о новых интересных размещениях облигаций. Вчера я говорила об ОФЗ и о том, какие стратегии могут быть интересны в них на текущий момент. Сейчас на очереди корпоративные бумаги.

Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, там я пишу много полезной и интересной информации про инвестиции и личные финансы, а кроме того делаю разборы компаний и подборки актуальных инвестиционных инструментов.

Итак, сегодня на рассмотрении бумаги от Абрау-Дюрсо.

 Сгенерировано ИИ

Направления деятельности компании

Абрау-Дюрсо – ведущий российский производитель игристых и тихих вин.

 

В состав холдинга входят четыре винодельни:

( Читать дальше )

Скоро весенне-летний дивидендный сезон подойдет к концу, и аналитики активно начинают задумываться над формированием новых инвестиционных идей. Сегодня натолкнулась на идеи от Сбера. Структурировала их для вас, указав основные причины выбора того или иного актива, а также выделив основные интересные инвестиционные идеи.

Итак, аналитики Сбера предложили диверсифицированный портфель для инвестиций в текущий момент. В него входят инструменты, как для более консервативных инвесторов, в виде облигаций, так и для тех, кто предпочитает более рискованные инструменты в виде акций.

Облигации с фиксированной доходностью

Критерии отбора: ОФЗ и корпоративные облигации с рейтингом ААА/АА
Причина: ожидание снижения ключевой ставки ЦБ во II полугодии
Рекомендации: диверсификация по дюрации

Примеры инструментов:
➡️ ОФЗ: долгосрочные ОФЗ 26248, 26247, 26243, среднесрочные ОФЗ 26241, 26242;
➡️ Корпоративные облигации, например, РЖД, Атомэнергопром.

Замещающие облигации (защита от девальвации)

Критерии отбора: облигации с погашением в 2026–2028 годах

( Читать дальше )